Puntos clave del Summit SBC Americas

La Cumbre SBC Americas reunió a más de 10,000 profesionales de la industria para examinar el futuro de los juegos y las apuestas deportivas en América del Norte, Central y del Sur. Celebrado en el Centro de Convenciones del Condado de Broward en Fort Lauderdale, el evento fue un foro clave para que operadores, reguladores y proveedores de tecnología exploraran la innovación, la regulación y la prevención del fraude.

Una de las discusiones destacadas del Payment Expert Summit fue el panel “Bloqueando a los Malos Clientes Mientras Agilizamos las Buenas Transacciones,” presentando a Veriff Amit Tzur junto a Nick Patrick (Radar), Galina Bineva (OKTO), Trent Striplin (Experto en Pagos y Fraude), y la moderadora Sue Page (Neosurf). La conversación ofreció perspectivas prácticas sobre el equilibrio entre la prevención del fraude y la experiencia del usuario en un paisaje digital que evoluciona rápidamente.

Las tácticas de fraude se están volviendo más inteligentes—y más globales

Los oradores del panel subrayaron cómo el fraude se está volviendo cada vez más sofisticado. Desde redes WiFi suplantadas e identidades de dispositivo inyectadas hasta sesiones de video deepfake y granjas telefónicas, los defraudadores están utilizando herramientas avanzadas para eludir los métodos de seguridad tradicionales.

Amit Tzur enfatizó la creciente amenaza de identidades falsas generadas por IA y deepfakes, especialmente cuando las empresas dependen únicamente de verificaciones basadas en documentos o APIs no seguras. También señaló un aumento en apoderamientos de cuentas, abuso de múltiples cuentas, y explotación de bonificaciones, todos los cuales requieren estrategias de verificación mejoradas para mitigar.

Conclusión clave:

Las tácticas de fraude avanzadas requieren métodos de prevención igualmente avanzados, particularmente en regiones como América Latina, donde los niveles de fraude son altos y las tácticas evolucionan rápidamente.

América Latina como estudio de caso para la innovación

América Latina recibió atención especial durante el panel por su papel como terreno de pruebas para estrategias innovadoras de prevención del fraude. Tanto Amit Tzur como Galina Bineva señalaron que en muchos mercados de LATAM:

• Los sistemas de pago están vinculados a números de identificación emitidos por el gobierno, creando una salvaguarda integrada contra el fraude anónimo.
• La verificación biométrica y el acceso a registros públicos están ayudando a reemplazar los escaneos de documentos con verificaciones de identidad simplificadas.
• Las iniciativas de inclusión financiera han normalizado los flujos de trabajo de privacidad, permitiendo una incorporación más fluida a través de sistemas de identificación digital.

Conclusión clave:

Los mercados de LATAM están demostrando cómo la identificación digital, la biometría y las integraciones gubernamentales pueden minimizar la fricción al mismo tiempo que mejoran las defensas contra el fraude.

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Un llamado a la colaboración en la industria

Un tema recurrente fue la necesidad de una mayor colaboración entre operadores, proveedores de tecnología y reguladores. Los panelistas exploraron la idea de compartir inteligencia centralizada, por ejemplo, hashes de dispositivos o identidades anonimizados que pueden ayudar a los operadores a reconocer a los estafadores conocidos sin violar la privacidad del usuario.

Trent Striplin señaló que el apoyo regulatorio podría ser la palanca necesaria para impulsar a los equipos comerciales hacia la implementación de pasos de verificación más seguros. Amit Tzur añadió que los estafadores trabajan juntos, y la industria también debería hacerlo, especialmente al abordar amenazas entre plataformas como el abuso de bonos y la suplantación de identidad.

Conclusión clave:

Los operadores deben colaborar, de manera segura y transparente, para mantenerse un paso adelante de los actores maliciosos que ya están uniendo sus recursos y conocimientos.

Uso más inteligente de la IA y el aprendizaje automático

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático fueron temas centrales en la conversación, con panelistas detallando cómo estas herramientas están evolucionando:

• La tecnología CrossLinking de Veriff agrega múltiples sesiones de usuarios para detectar anomalías y patrones en varios dispositivos y redes, ayudando a señalar actividades sospechosas incluso entre industrias.
• Nick Patrick de Radar discutió cómo la geolocalización está siendo mejorada a través de cercas geográficas personalizadas generadas por IA, mapeando no solo países o estados, sino áreas específicas de alto riesgo como estadios o cafeterías donde operan redes de fraude.
• La IA también permite la puntuación dinámica de fraude y la evaluación de riesgos predictivos, reemplazando las revisiones laboriosas con decisiones en tiempo real.

Conclusión clave:

La IA no solo está mejorando la detección de fraude, sino que está impulsando conocimientos escalables en toda la industria más allá de los límites de la revisión humana.

La KYC por sí sola no es suficiente

Si bien la KYC sigue siendo fundamental, el panel dejó claro que las verificaciones de identidad de un solo punto son insuficientes en el panorama actual de amenazas. En cambio, se requieren enfoques de múltiples capas. Esto incluye:

• Verificación biométrica
• Huella digital de dispositivos
• Seguimiento de geolocalización
• Análisis de redes y sesiones

Estos enfoques por capas permiten a las plataformas detectar el fraude con mayor precisión, minimizando los falsos positivos que podrían frustrar a los usuarios legítimos.

Conclusión clave:

Las estrategias de prevención de identidad y fraude en múltiples capas, especialmente aquellas que aprovechan la biometría y el análisis entre sesiones, son esenciales para experiencias seguras y sin fricción.

Perspectivas accionables para los operadores

Resumiendo la discusión del panel, surgieron cuatro imperativos estratégicos para los operadores de juegos y apuestas:

• Aprovechar la IA y el cruce de datos para señalar patrones emergentes de fraude temprano.
• Invertir en biometría y en integraciones de registros para reducir la fricción en los mercados de alto riesgo.
• Fomentar la colaboración entre la industria en marcos seguros de intercambio de datos.
• Mantenerse ágil en cumplimiento, especialmente en jurisdicciones como EE. UU. y LATAM, donde los paisajes regulatorios están cambiando.

Cómo Veriff apoya a los operadores en un mercado de alto riesgo

El impulso de Veriff en las Américas ha alcanzado nuevas alturas. La compañía ha visto un aumento de 2.5 veces en los volúmenes de negocio en América Latina en 2024; acaba de abrir una sede regional en São Paulo, Brasil. Mientras tanto, Estados Unidos sigue siendo el mercado más grande de Veriff, alimentando la mayoría de sus ingresos y verificaciones.

En Veriff, ayudamos a los operadores a equilibrar velocidad, cumplimiento y seguridad sin comprometer la experiencia del usuario.

La nueva solución de Veriff para Verificación de Bases de Datos, anunciada en el SBC Summit Americas 2025, está diseñada para organizaciones que operan en o sirven al mercado estadounidense, particularmente en industrias de alta regulación como finanzas, comercio electrónico, juegos y atención médica.

“Esta solución compara los datos del usuario con fuentes estadounidenses confiables, incluyendo bases de datos gubernamentales y privadas como AAMVA,” dijo Gabriel Barbabela, Gerente de Producto de Crecimiento en Veriff. “Aumenta la precisión, reduce el fraude y asegura que los usuarios son quienes dicen ser, de forma rápida.”

La verificación en bases de datos de EE. UU. permite a las organizaciones optimizar el proceso de verificación de identidad y establecer las identidades de los usuarios en EE. UU. al contrastar los datos de los usuarios con fuentes autorizadas de confianza, ayudando a las empresas a minimizar el fraude, aumentar la precisión y ofrecer un alto nivel de seguridad en la identificación.

Nuestra Suite de Verificación de Identidad se integra sin problemas con plataformas de juegos y pagos, permitiendo:

• Verificación rápida y precisa de usuarios a través de verificaciones biométricas y de documentos.
• Validación automatizada de edad para bloquear el acceso de menores.
• Herramientas de geolocalización para cumplir con los requisitos regulatorios regionales.
• Fraud Protect y Fraud Intelligence para detener los deepfakes, detectar la manipulación de dispositivos e identificar a actores negativos conocidos a través de listas de bloqueo globales y puntajes predictivos.
  
  Nuestro objetivo es hacer que la verificación de identidad sea rápida para los usuarios genuinos e imposible para los fraudes.

Pensamiento final

El SBC Summit dejó claro que proteger a los clientes y optimizar las experiencias ya no tienen que ser objetivos opuestos. Con las herramientas y asociaciones adecuadas, pueden ir de la mano.