Puntos clave del Summit SBC Americas

El Summit SBC Americas reunió a más de 10,000 profesionales de la industria para examinar el futuro del juego y las apuestas deportivas en América del Norte, Central y del Sur. Celebrado en el Centro de Convenciones del Condado de Broward en Fort Lauderdale, el evento fue un foro clave para que operadores, reguladores y proveedores de tecnología exploraran la innovación, la regulación y la prevención del fraude.

Una de las discusiones destacadas del Summit de Expertos en Pagos fue el panel, “Bloqueando a los Malos Clientes Mientras Simplificamos las Buenas Transacciones,” con Veriff y Amit Tzur junto a Nick Patrick (Radar), Galina Bineva (OKTO), Trent Striplin (Experto en Pagos y Fraude), y la moderadora Sue Page (Neosurf). La conversación ofreció perspectivas prácticas sobre el equilibrio entre la prevención del fraude y la experiencia del usuario en un paisaje digital que evoluciona rápidamente.

Las tácticas de fraude se están volviendo más inteligentes—y más globales

Los oradores del panel subrayaron cómo el fraude se está volviendo cada vez más sofisticado. Desde redes WiFi suplantadas e identidades de dispositivo inyectadas hasta sesiones de video deepfake y granjas telefónicas, los defraudadores están utilizando herramientas avanzadas para eludir los métodos de seguridad tradicionales.

Amit Tzur enfatizó la creciente amenaza de identidades falsas generadas por IA y deepfakes, especialmente cuando las empresas confían únicamente en verificaciones basadas en documentos o APIs no seguras. También señaló un aumento en tomas de cuentas, abuso de múltiples cuentas, y explotación de bonos, todos los cuales requieren estrategias de verificación mejoradas para mitigar.

Aspecto clave:

Las tácticas de fraude avanzadas requieren métodos de prevención igualmente avanzados, particularmente en regiones como América Latina, donde los niveles de fraude son altos y las tácticas evolucionan rápidamente.

América Latina como estudio de caso para la innovación

América Latina recibió atención especial durante el panel por su papel como terreno de pruebas para estrategias innovadoras de prevención del fraude. Tanto Amit Tzur como Galina Bineva señalaron que en muchos mercados de LATAM:

• Los sistemas de pago están vinculados a números de identificación emitidos por el gobierno, creando una salvaguarda incorporada contra el fraude anónimo.
• La verificación biométrica y el acceso a registros públicos están ayudando a reemplazar escaneos de documentos con verificaciones de identificación simplificadas.
• Las iniciativas de inclusión financiera han normalizado los flujos de trabajo de privacidad, permitiendo un proceso de incorporación más fluido a través de sistemas de identificación digital.

Aspecto clave:

Los mercados de LATAM están mostrando cómo la identificación digital, la biometría y las integraciones gubernamentales pueden minimizar la fricción mientras mejoran las defensas contra el fraude.

Un llamado a la colaboración en la industria

Un tema recurrente fue la necesidad de una mayor colaboración entre operadores, proveedores de tecnología y reguladores. Los panelistas exploraron la idea de compartir inteligencia centralizada, por ejemplo, hashes de dispositivos o identidades anonimizados que pueden ayudar a los operadores a reconocer a los estafadores conocidos sin violar la privacidad del usuario.

Trent Striplin señaló que el apoyo regulatorio podría ser la palanca necesaria para impulsar a los equipos comerciales hacia la implementación de pasos de verificación más seguros. Amit Tzur añadió que los estafadores trabajan juntos, y la industria también debería hacerlo, especialmente al abordar amenazas entre plataformas como el abuso de bonos y la suplantación de identidad.

Aspecto clave:

Los operadores deben colaborar, de manera segura y transparente, para mantenerse un paso adelante de los actores maliciosos que ya están uniendo sus recursos y conocimientos.

Uso más inteligente de la IA y el aprendizaje automático

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático fueron temas centrales en la conversación, con panelistas detallando cómo estas herramientas están evolucionando:

• La tecnología CrossLinking de Veriff agrega múltiples sesiones de usuario para detectar anomalías y patrones en dispositivos y redes, ayudando a señalar actividades sospechosas incluso entre industrias.
• Nick Patrick de Radar discutió cómo la geolocalización está siendo mejorada a través de geocercas personalizadas generadas por IA, mapeando no solo países o estados, sino áreas específicas de alto riesgo como estadios o cafeterías donde operan anillos de fraude.
• La IA también permite la puntuación dinámica de fraude y la evaluación de riesgos predictivos, reemplazando las revisiones laboriosas con decisiones en tiempo real.

Aspecto clave:

La IA no solo está mejorando la detección de fraude, sino que está impulsando perspectivas escalables y transversales a la industria más allá de los límites de la revisión humana.

El KYC por sí solo no es suficiente

Si bien el KYC sigue siendo fundamental, el panel dejó claro que las verificaciones de identidad en un solo punto son insuficientes en el panorama de amenazas actual. En cambio, se requieren enfoques de múltiples capas. Esto incluye:

• Verificación biométrica
• Huella digital de dispositivos
• Seguimiento de geolocalización
• Análisis de redes y sesiones

Estos enfoques por capas permiten a las plataformas detectar el fraude con mayor precisión, minimizando los falsos positivos que podrían frustrar a los usuarios legítimos.

Aspecto clave:

Las estrategias de prevención de identidad y fraude en múltiples capas, especialmente aquellas que aprovechan la biometría y el análisis entre sesiones, son esenciales para experiencias seguras y sin fricción.

Perspectivas accionables para los operadores

Resumiendo la discusión del panel, surgieron cuatro imperativos estratégicos para operadores de juegos y apuestas :

• Aprovechar IA y vinculación de datos para señalar patrones de fraude emergentes temprano.
• Invertir en biometría y en integraciones de registros para reducir la fricción en mercados de alto riesgo.
• Fomentar la colaboración entre la industria en marcos seguros de intercambio de datos.
• Mantenerse ágil en cumplimiento, especialmente en jurisdicciones como EE. UU. y LATAM, donde los paisajes regulatorios están cambiando.

Cómo Veriff apoya a los operadores en un mercado de alto riesgo

El impulso de Veriff en las Américas ha alcanzado nuevas alturas. La compañía ha visto un aumento de 2.5 veces en los volúmenes de negocio en América Latina en 2024; acaba de abrir una sede regional en São Paulo, Brasil. Mientras tanto, EE. UU. sigue siendo el mercado más grande de Veriff, alimentando la mayor parte de sus ingresos y verificaciones.

En Veriff, ayudamos a los operadores a equilibrar velocidad, cumplimiento y seguridad sin comprometer la experiencia del usuario.

La nueva solución de Veriff para verificación de bases de datos, anunciada en el SBC Summit Americas 2025, está diseñada para organizaciones que operan en o atienden al mercado estadounidense, especialmente en industrias de alto cumplimiento como finanzas, comercio electrónico, juegos y atención médica.

“Esta solución contrasta los datos del usuario con fuentes confiables de EE. UU., incluidas bases de datos gubernamentales y privadas como AAMVA,” dijo Gabriel Barbabela, Gerente de Producto de Crecimiento en Veriff. “Aumenta la precisión, reduce el fraude y asegura que los usuarios son quienes dicen ser, de manera rápida.”

La verificación en bases de datos de EE. UU. permite a las organizaciones optimizar el proceso de verificación de identidad y establecer las identidades de los usuarios en EE. UU. al contrastar los datos de los usuarios con fuentes autorizadas de confianza, ayudando a las empresas a minimizar el fraude, aumentar la precisión y ofrecer un alto nivel de seguridad en la identificación.

Nuestra Suite de Verificación de Identidad se integra sin problemas con plataformas de juegos y pagos, permitiendo:

• Verificación rápida y precisa de usuarios a través de verificaciones biométricas y de documentos
• Validación de edad automatizada para bloquear accesos de menores
• Herramientas de geolocalización para cumplir con los requisitos regulatorios regionales
• Fraud Protect and Fraud Intelligence to stop deepfakes, detect device manipulation, and identify known bad actors via global blocklists and predictive scores
  
  Our goal is to make identity verification fast for genuine users and impossible for fraudsters.

Pensamiento final

El SBC Summit dejó claro que proteger a los clientes y optimizar las experiencias ya no tienen que ser objetivos opuestos. Con las herramientas y asociaciones adecuadas, pueden ir de la mano.