Guía de prevención del fraude en iGaming 2025: tendencias, tipos y regulaciones

Introducción: La creciente amenaza del fraude en las apuestas en línea

El fraude en las apuestas en línea es una preocupación creciente para los operadores de apuestas en línea, reguladores y jugadores. Con la creciente digitalización, los defraudadores explotan vulnerabilidades en la verificación de identidad, ofertas de bonificación, monitoreo de transacciones y secuestro de cuentas para cometer delitos financieros.

Este blog explora las últimas tendencias de fraude, información regional, requisitos regulatorios y mejores prácticas para que los operadores de iGaming mejoren la seguridad y el cumplimiento.

El creciente desafío del fraude en iGaming en 2025

De acuerdo con el Informe de Fraude de Identidad de Veriff 2025, un iGaming experimentó un aumento significativo en ataques de adversario en el medio in 2024. Estos ataques se han convertido en un facilitador clave para tácticas de fraude como el uso de múltiples cuentas, la explotación de identidades y el secuestro de cuentas, particularmente en respuesta al uso de incentivos de registro y bonificación por parte de la industria. Con recompensas lucrativas en juego, los defraudadores explotan estas vulnerabilidades para obtener ventajas financieras. Abordar estas amenazas sofisticadas requiere medidas de seguridad avanzadas para proteger las plataformas y mantener la confianza de los usuarios.

A medida que las tácticas de fraude evolucionan, también lo hace la industria del iGaming. El tamaño del mercado de la industria de juegos de azar en línea en los Estados Unidos ha experimentado un crecimiento significativo desde 2017 hasta 2023, con proyecciones que indican una expansión continua hasta 2029. Comenzando con solo US$1.28 mil millones en 2017, el mercado ha aumentado constantemente, alcanzando US$19.54 mil millones en 2023, lo que representa un aumento del 39% con respecto a 2022. Las proyecciones sugieren que esta tendencia ascendente persistirá, con la industria que se espera que crezca a US$39.82 mil millones para 2029. El crecimiento está impulsado por la creciente popularidad de los casinos en línea, las loterías digitales y las apuestas deportivas, reflejando tendencias más amplias en el entretenimiento digital y avances regulatorios en el juego en línea en varios estados. Si estas proyecciones se mantienen, la industria de juegos de azar en línea de EE.UU. más que se duplicará en tamaño dentro de los próximos seis años.

Tendencias clave de fraude en iGaming por región basadas en el Informe de Fraude de Identidad Veriff 2025

Estados Unidos

EE.UU. muestra una tendencia preocupante, con un aumento significativo en los intentos de fraude en la industria de los videojuegos (aumento del 11.7% interanual). Esto sugiere que las tácticas potenciales incluyen el robo de identidad para crear cuentas falsas, abuso de bonos mediante la explotación de promociones o recompensas en el juego, y potencialmente lavado de dinero a través de transacciones en el juego o comercio de artículos virtuales.

Reino Unido

A pesar de observar una disminución en la tasa de fraude neto (3.97% en 2024 frente al 4.55% en 2023), la región continúa siendo propensa al fraude de identidad. Vemos intentos de robo de identidad para la creación de cuentas fraudulentas, lavado de dinero a través de la anonimidad de las plataformas de juegos en línea y transacciones en el juego, así como diversas amenazas cibernéticas como apropiaciones de cuentas y ataques de phishing dirigidos a jugadores.

Latinoamérica

La tasa de fraude consistentemente alta (6.48% en 2024) indica el robo de identidad prevalente para crear cuentas y realizar compras fraudulentas, abuso de bonos mediante la explotación de incentivos para la suscripción de nuevas cuentas y otras promociones, y potencialmente lavado de dinero a través de transacciones en el juego o comercio de artículos virtuales.

Tipos de fraude en iGaming y su impacto

1. Fraude de identidad

Los defraudadores utilizan tecnología de deepfake para crear identidades sintéticas, eludiendo KYC y verificaciones de PLD. Estas cuentas falsas explotan bonos promocionales y permiten el fraude de cuentas múltiples. Además, comportamientos fraudulentos como el multi-accounting y el robo de identidad pueden aprovechar las cuentas de apuestas para manipular bonos, lavar dinero o cometer fraude de regreso, destacando la importancia de medidas de verificación estrictas para proteger estas cuentas de los estafadores.

Estrategia de prevención: Implemente autenticación biométrica, validación de edad y soluciones de estimación de edad.

2. Lavado de dinero

Los casinos en línea y las casas de apuestas a menudo son mal utilizados para transferencias de fondos ilícitas a través de apuestas de alto valor y retiros estructurados.

Estrategia de prevención: Implemente monitoreo de transacciones, protocolos de PLD basados en riesgo y «asegúrese de cumplir con las leyes y regulaciones locales de PLD aplicables, teniendo en cuenta las pautas y recomendaciones internacionales».

3. Abuso de Bonos

Los estafadores explotan los bonos de bienvenida creando múltiples cuentas falsas. Las VPN y los navegadores Tor ocultan aún más sus actividades, haciendo que la detección sea más difícil. Este tipo de explotación es conocido como fraude por abuso de bonificaciones, donde se utilizan estrategias como ‘caza de bonificaciones’ para manipular ofertas promocionales.

Estrategia de prevención: Despliegue la huella del dispositivo y el análisis de IP para detectar comportamientos sospechosos.

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Marcos regulatorios para la prevención de fraude en iGaming

Una reciente encuesta de Statista de septiembre de 2024 revela que casi la mitad de los adultos en EE.UU. (47%) creen que la industria del juego debería enfrentar regulaciones más estrictas, con un 25% apoyando una regulación mucho más fuerte y un 22% favoreciendo una regulación algo mayor. Mientras tanto, el 27% de los encuestados están satisfechos con el nivel actual de regulación y no ven necesidad de cambio. Una porción más pequeña de la población, 14%, aboga por menos regulación, con un 6% apoyando una regulación mucho menor y un 8% prefiriendo algo menos de supervisión. Curiosamente, el 12% de los encuestados todavía tienen dudas sobre si las regulaciones de juego deben ajustarse. Estos hallazgos resaltan el debate en curso sobre las leyes de juego en EE.UU., donde las preocupaciones sobre la protección del consumidor, los juegos responsables y la transparencia de la industria continúan moldeando la opinión pública y las discusiones regulatorias.

Estados Unidos

• Ley de Aplicación de Juegos de Azar por Internet No Ilegales (UIGEA): Regula las transacciones financieras vinculadas al juego en línea.
• Ley de Secreto Bancario (BSA) y cumplimiento de PLD: Requiere medidas de KYC y PLD rigurosas para los operadores.

Reino Unido

• Ley de Juegos del Reino Unido de 2005: Regula los juegos responsables y la prevención del fraude.
• Ley de Producto del Delito de 2002 (POCA): Aplica cumplimiento de PLD para operadores de juegos de azar.
• Ley de Seguridad en Línea del Reino Unido de 2023: Aborda los riesgos de fraude en plataformas en línea, incluidos los juegos.

Latinoamérica

• Ley No. 14.790/2023 de Brasil: Regula el juego en línea y exige verificación de identidad.
• Ley de Juegos y Sorteos de México: Implementa medidas antifraude para operadores de iGaming.

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Cómo Veriff refuerza la prevención de fraude en iGaming

Estudio de Caso: Cómo Veriff se asoció con EasyGo / Stake

Stake es una plataforma de juegos en línea y apuestas deportivas que opera globalmente en 15 idiomas. En 2024, Stake se acercó a Veriff con el desafío de apoyar su expansión global, con un fuerte enfoque en Stake Brasil, su tercer mercado más grande.

Veriff se ha asociado con EasyGo / Stake, una plataforma líder de juegos y apuestas en línea, para mejorar sus procesos de verificación de identidad (IDV) y asegurar el cumplimiento de estrictos requisitos regulatorios. Con una base de usuarios global y altos volúmenes de transacciones, Stake necesitaba un sistema de verificación robusto y sin fisuras para prevenir el fraude, agilizar la incorporación y satisfacer las demandas regulatorias en evolución. Al integrar la solución de IDV impulsada por IA de Veriff, Stake redujo significativamente los tiempos de verificación, mejoró las tasas de aprobación y fortaleció las medidas de prevención del fraude. Esta asociación permitió a Stake ofrecer una experiencia de usuario más fluida, manteniendo altos estándares de seguridad y fortaleciendo la confianza entre sus jugadores y reguladores.

Por qué los operadores confían en Veriff para la seguridad en iGaming

Automatiza y escala tus operaciones mientras te expandes con confianza en mercados emergentes y establecidos. Las soluciones líderes en la industria de verificación de identidad y prevención de fraude de Veriff están diseñadas para generar confianza en línea, garantizando una experiencia de usuario fluida y segura en diversas industrias. Nuestra cobertura superior de documentos, que abarca más de 12,000 muestras de documentos de más de 230 países y territorios en 48 idiomas y dialectos, permite una integración rápida y confiable mientras respalda el cumplimiento normativo.

Las claves de las soluciones de verificación de identidad de Veriff:

• La solución de Veriff para la Verificación de Documentos e Identidad proporciona autenticación rápida y precisa de usuarios, reduciendo riesgos de fraude y manteniendo altas tasas de conversión.
• Utilizando Fraud Protect y Fraud Intelligence, Veriff se adapta a las tácticas de fraude en evolución, incluida la detección de deepfakes y la prevención del fraude de identidad sintética.

Validación de edad y cumplimiento

• La solución de Verificación de Edad de Veriff combina la verificación de documentos con análisis de comportamiento y de dispositivos para prevenir accesos no autorizados y garantizar el cumplimiento de las restricciones de edad en plataformas de juegos, redes sociales y comercio electrónico.
• Estimación de Edad aprovecha el análisis biométrico facial para determinar la edad de un usuario, incluso cuando los documentos de identidad no están disponibles.

Filtración de PLD y mitigación de riesgos

• La solución de Filtrado de PLD de Veriff automatiza las verificaciones de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y listas de sanciones, asegurando que las empresas cumplan con la normativa de prevención de lavado de dinero.
• El monitoreo continuo de medios adversos e individuos de alto riesgo fortalece las estrategias de mitigación de riesgos.

Comprobante de domicilio y verificación de datos

• La solución de Veriff para la Prueba de Residencia integra fuentes de datos confiables para verificar las direcciones de los clientes, asegurando que las empresas cumplan con los estándares de KYC y normativas.
• La verificación de datos permite una validación en tiempo real contra bases de datos gubernamentales, como el SSN de EE. UU., INE/CURP de México, proporcionando una capa adicional de autenticación.

Aprenda cómo Veriff procesa datos personales de forma segura para garantizar la privacidad, el cumplimiento y una verificación de identidad fluida:

¿Por qué Veriff?

Alta precisión y prevención de fraudes

Reduzca los falsos positivos y mejore la detección de fraudes con verificaciones avanzadas impulsadas por IA e información sobre fraudes a nivel de red.

Experiencia de usuario fluida

Un flujo de verificación optimizado asegura altas tasas de aprobación en el primer intento, mejorando la conversión mientras reduce la fricción.

Cobertura global y cumplimiento

Cumpla con los requisitos regulatorios en múltiples jurisdicciones con soluciones de IDV, PLD y KYC personalizables.

Escalabilidad y crecimiento

Las soluciones en la nube priorizando la automatización de Veriff ofrecen flexibilidad, fácil integración de API y adaptación sin problemas a las condiciones del mercado.

Juntos, estas soluciones empoderan a las empresas para construir confianza, mitigar el fraude y crear un entorno digital seguro para sus clientes.

Conclusión: El futuro de la prevención de fraude en iGaming

A medida que los defraudadores evolucionan, los operadores de iGaming deben adoptar detección de fraude impulsada por IA, procesos de KYC robustos y medidas de cumplimiento normativo. Con la experiencia de Veriff, las plataformas de juego en línea pueden proteger a los jugadores, asegurar el cumplimiento y aumentar la confianza en la industria.

¿Desea salvaguardar su plataforma de iGaming? Contáctenos en Veriff hoy mismo para obtener soluciones avanzadas de prevención de fraude.