Artigo sobre Fraude
Conclusões principais do SBC Summit Americas
Mais de 10.000 profissionais da indústria se reuniram em Fort Lauderdale para moldar o futuro dos jogos e das apostas esportivas. Um momento marcante? Amit Tzur, da Veriff, se juntou a líderes da Radar, OKTO e Neosurf para discutir como bloquear maus usuários sem prejudicar os bons. Inteligente, afiado e direto da linha de frente da prevenção à fraude.

O SBC Summit Americas reuniu mais de 10.000 profissionais da indústria para examinar o futuro dos jogos e das apostas esportivas na América do Norte, Central e do Sul. Realizado no Centro de Convenções do Condado de Broward em Fort Lauderdale, o evento foi um fórum importante para operadores, reguladores e provedores de tecnologia explorarem inovação, regulamentação e prevenção de fraudes.
Uma discussão marcante no Payment Expert Summit foi o painel, “Bloqueando Clientes Ruins Enquanto Agilizamos Boas Transações,” com a Veriff Amit Tzur juntamente com Nick Patrick (Radar), Galina Bineva (OKTO), Trent Striplin (Especialista em Pagamentos & Fraude), e a moderadora Sue Page (Neosurf). A conversa ofereceu insights práticos sobre o equilíbrio entre a prevenção de fraudes e a experiência do usuário em um cenário digital em rápida evolução.

As táticas de fraude estão se tornando mais inteligentes – e mais globais
Os palestrantes do painel destacaram como a fraude está se tornando cada vez mais sofisticada. Desde redes Wi-Fi falsificadas e IDs de dispositivos injetados até sessões de vídeo deepfake e fazendas de telefone, os fraudadores estão implantando ferramentas avançadas para contornar métodos tradicionais de segurança.
Amit Tzur enfatizou a crescente ameaça das identidades falsas geradas por IA e deepfakes, especialmente quando as empresas dependem exclusivamente de verificações baseadas em documentos ou APIs não seguras. Ele também observou um aumento nas tomadas de conta, abuso de várias contas, e exploração de bônus, todos os quais exigem estratégias de verificação aprimoradas para mitigar.
Ponto chave:
Táticas de fraude avançadas exigem métodos de prevenção igualmente avançados—particularmente em regiões como a América Latina, onde os níveis de fraude são elevados e as táticas evoluem rapidamente.
A América Latina como um estudo de caso para inovação
A América Latina recebeu atenção especial durante o painel por seu papel como campo de prova para estratégias inovadoras de prevenção de fraudes. Tanto Amit Tzur quanto Galina Bineva notaram que em muitos mercados LATAM:
- Sistemas de pagamento estão vinculados a números de identificação emitidos pelo governo, criando uma salvaguarda embutida contra fraudes anônimas.
- Verificação biométrica e acesso a registros públicos estão ajudando a substituir digitalizações de documentos por verificações de identidade simplificadas.
- Iniciativas de inclusão financeira normalizaram fluxos de trabalho de privacidade, permitindo um onboarding mais suave através de sistemas de ID digital.
Ponto chave:
Os mercados LATAM estão mostrando como ID digital, biometria e integrações governamentais podem minimizar atritos enquanto aumentam as defesas contra fraudes.


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Um apelo à colaboração da indústria
Um tema recorrente foi a necessidade de maior colaboração entre operadores, fornecedores de tecnologia e reguladores. Os painelistas exploraram a ideia de compartilhamento de inteligência centralizada—por exemplo, hashes de dispositivos ou identidades anonimizados que podem ajudar os operadores a reconhecer fraudadores conhecidos sem violar a privacidade do usuário.
Trent Striplin apontou que o apoio regulatório pode ser a alavanca necessária para empurrar as equipes comerciais para a implementação de passos de verificação mais seguros. Amit Tzur acrescentou que os fraudadores trabalham juntos—e assim também deve ser a indústria, particularmente ao enfrentar ameaças interplataformas como abuso de bônus e falsificação de identidade.
Ponto chave:
Os operadores devem colaborar—de maneira segura e transparente—para se manterem à frente dos maus usuários que já estão unindo seus recursos e conhecimentos.
Uso mais inteligente de IA e aprendizado de máquina
A inteligência artificial e o aprendizado de máquina foram amplamente discutidos na conversa, com os painelistas detalhando como essas ferramentas estão evoluindo:
- A tecnologia CrossLinking da Veriff agrega várias sessões de usuários para detectar anomalias e padrões em dispositivos e redes, ajudando a sinalizar atividades suspeitas mesmo entre diferentes setores.
- Nick Patrick do Radar discutiu como a geolocalização está sendo aprimorada através de geofences personalizados gerados por IA – mapeando não apenas países ou estados, mas áreas específicas de alto risco como estádios ou cafeterias onde operam redes de fraude.
- A IA também possibilita a pontuação dinâmica de fraudes e a avaliação de riscos preditivos, substituindo revisões trabalhosas por tomadas de decisão em tempo real.
Ponto chave:
A IA não está apenas aprimorando a detecção de fraudes – está gerando insights escaláveis e intersetoriais além dos limites da revisão humana.
KYC sozinha não é suficiente
Enquanto KYC continua sendo fundamental, o painel deixou claro que verificações de identidade em um único ponto são insuficientes no atual cenário de ameaças. Em vez disso, abordagens em múltiplas camadas são essenciais. Isso inclui:
- Verificação biométrica
- Impressão digital de dispositivo
- Rastreamento de geolocalização
- Análise de rede e sessão
Essas abordagens em camadas permitem que as plataformas detectem fraudes com maior precisão, minimizando falsos positivos que poderiam frustrar usuários legítimos.
Ponto chave:
Estratégias de prevenção de identidade e fraudes em múltiplas camadas—especialmente aquelas que utilizam biometria e análise intersessões—são essenciais para experiências seguras e sem fricções.
Insights acionáveis para operadores
Resumindo a discussão do painel, quatro imperativos estratégicos surgiram para operadores de jogos e apostas :
- Aproveite a IA e cross-linking de dados para sinalizar padrões emergentes de fraudes precocemente.
- Invista em biometria e integrações de registros para reduzir atritos em mercados de alto risco.
- Estimular a colaboração da indústria em estruturas seguras de compartilhamento de dados.
- Manter agilidade na conformidade, especialmente em jurisdições como os EUA e LATAM, onde os cenários regulatórios estão mudando.
Como a Veriff apoia operadores em um mercado de alto risco
O impulso da Veriff nas Américas alcançou novas alturas. A empresa viu um aumento de 2,5 vezes no volume de negócios na América Latina em 2024; acabou de abrir um escritório regional em São Paulo, Brasil. Enquanto isso, os EUA continuam sendo o maior mercado da Veriff, impulsionando a maior parte de sua receita e verificações.
Na Veriff, ajudamos operadores a equilibrar velocidade, conformidade e segurança sem comprometer a experiência do usuário.
A nova solução de Verificação de Banco de Dados dos EUA, anunciada no SBC Summit Americas 2025, foi projetada para organizações que operam ou atendem o mercado dos EUA, especialmente em setores de alta conformidade, como finanças, e-commerce, jogos e saúde.
“Esta solução cruza os dados do usuário com fontes confiáveis dos EUA, incluindo bancos de dados públicos e privados, como o AAMVA,” disse Gabriel Barbabela, Gerente de Produto de Crescimento da Veriff. “Isso aumenta a precisão, reduz a fraude e garante que os usuários sejam quem afirmam ser — rapidamente.”
A Verificação com Bases de Dados dos EUA permite que organizações agilizem o processo de verificação de identidade e estabeleçam as identidades dos usuários nos EUA, cruzando os dados dos usuários com fontes autoritativas confiáveis, ajudando as empresas a minimizar fraudes, aumentar a precisão e oferecer um alto nível de garantia de identidade.
Nosso Conjunto de Verificação de Identidade se integra perfeitamente às plataformas de jogos e pagamentos, permitindo:
- Verificação rápida e precisa de usuários através de verificações biométricas e de documentos
- Validação de idade automatizada para bloquear acessos de menores
- Ferramentas de geolocalização para atender aos requisitos regulatórios regionais
- Fraud Protect e Inteligência de Fraude para parar deepfakes, detectar manipulação de dispositivos e identificar atores ruins conhecidos através de listas negras globais e pontuações preditivas.
Nosso objetivo é tornar a verificação de identidade rápida para usuários genuínos e impossível para fraudadores.
Pensamento final
O Summit SBC deixou uma coisa clara—proteger os clientes e agilizar as experiências não precisam mais ser objetivos opostos. Com as ferramentas e parcerias certas, eles podem andar de mãos dadas.