Veriff y Valr: luchando contra el fraude, manteniendo el cumplimiento y deleitando a los clientes con un pionero de las criptomonedas

Valr, un intercambio de criptomonedas líder con más de un millón de usuarios en todo el mundo, necesitaba un socio de verificación de identidad para impulsar su crecimiento de manera que asegurara que se mantuvieran en cumplimiento con un panorama normativo en constante cambio.

Acerca de Valr

Fundado en 2018 y con sede en Johannesburgo, Sudáfrica, Valr es un pionero intercambio global de criptomonedas que tiene la misión de revolucionar las finanzas para la humanidad creando un mundo financiero sin fricciones. Esta misión, y la dedicación de la empresa para crear una experiencia de usuario elegante e intuitiva, ha resonado claramente con los clientes: la plataforma superó rápidamente el hito de tener más de un millón de usuarios, incluyendo alrededor de mil inversores corporativos e institucionales.

Teddy Williams, Gerente de Cumplimiento de Valr, explicó más: «Estamos trabajando hacia un mundo financiero sin fricciones, esa es nuestra luz guía, y hay un par de cosas que distinguen a Valr: la excelencia en el producto, obsesionados con construir herramientas innovadoras que los usuarios aman; nuestra seguridad y cumplimiento, y adoptar un enfoque proactivo hacia el cumplimiento, no solo reaccionando ante regulaciones sino ayudando también a moldearlas; y nuestro enfoque centrado en el cliente, y realmente preocuparnos por ayudar a nuestros usuarios a tener éxito.»

Hubo un fuerte apoyo del equipo durante toda la implementación y la documentación de la API fue clara, lo que hizo que esa integración fuera sencilla para los desarrolladores. Desde una perspectiva de migración, fue uno de los proyectos más fluidos que hemos tenido.»

Teddy Williams Gerente de Cumplimiento Valr

¿Qué problema comercial resolvió Veriff para Valr?

El cumplimiento siempre ha estado en el centro para Valr, pero hay varios otros equipos clave trabajando juntos en Valr para escalar rápidamente.

«Mi rol es en cumplimiento», explicó Williams. «Así que para mí es crucial que encontramos una solución que asegurara que cumplíamos con todos los requisitos de conocer a tu cliente de los reguladores en las diversas jurisdicciones en que operamos alrededor del mundo.

«Pero había más que eso. En ese momento estábamos escalando agresivamente. Teníamos que encontrar un proveedor que pudiera cumplir con los requisitos de cumplimiento sin ralentizar el negocio. Fuimos muy intencionales en querer un proceso de incorporación que no solo fuera conforme, sino también fácil de usar para el usuario.

«Otro gran punto doloroso para intercambio africanos como nosotros es la diversidad de documentos. Vemos muchos documentos de identidad de diferentes países africanos —Nigeria, Kenia, Zimbabue, y así sucesivamente— y muchos proveedores globales de KYC tienen dificultades para reconocerlos.»

¿Qué hizo la diferencia para Valr al elegir Veriff?

Una obsesión compartida por la experiencia del cliente fue el factor principal que destacó cuando el equipo de Valr evaluaba a Veriff como socio.

Como explicó Williams: “La interfaz de usuario de Veriff es limpia, clara y optimizada tanto para móvil como para escritorio. Te sorprendería cuántos proveedores fallan en eso.

«Otra cosa que nos encantó de Veriff es cómo puedes guiar al usuario durante el proceso. Puedes decirles que ajusten la iluminación, recomendar ángulos de cámara, señalar problemas en tiempo real, y todo esto reduce la frustración y el abandono del usuario. De hecho, vimos una caída real en las deserciones de KYC después de cambiar a Veriff y eso es una victoria, no solo para el cumplimiento sino también para la adquisición.»

Otro factor fue la capacidad de evolucionar y adaptarse al cambiante panorama del fraude.

“Estábamos muy claros en que necesitábamos algo inteligente y en constante evolución,” continuó Williams. “El mundo de las criptomonedas se mueve rápido y es un objetivo constante para el fraude. Ahora existen documentos generados por IA, biometría falsa, deep fakes. Lo hemos visto todo. Pero estamos protegidos por las pruebas de vida de Veriff y luego la correspondencia biométrica que no solo mira la cara, sino que evalúa la textura, el parpadeo, la iluminación, todo en cuestión de segundos. Esto nos da la tranquilidad de que realmente humanos están registrándose.”

Y el factor final fue la rapidez con la que Valr pudo implementar Veriff en su pila tecnológica.

«La implementación fue tan rápida que estuvimos operativos en cuestión de días,» dijo Williams. «Hubo un fuerte apoyo de todo el equipo durante y la documentación de la API fue clara, lo que hizo que la integración fuera sencilla para los desarrolladores. Desde una perspectiva de migración, fue uno de los proyectos más suaves que hemos tenido.»

«Hemos realizado algunas campañas de crecimiento masivas en Valr, como programas de referidos, iniciativas de sorteos y competiciones de trading. Cada una ha llevado a decenas de miles de usuarios a la plataforma en un corto período de tiempo. Ese tipo de auge podría fácilmente abrumar un sistema de incorporación débil, pero Veriff lo maneja. Sin problemas, sin tiempo de inactividad — ya sea que veamos unos pocos cientos o miles de inscripciones en un día. Eso le da a nuestros equipos de marketing y crecimiento la confianza para ir a toda marcha. Saben que el proceso de verificación no será un cuello de botella.»

Teddy Williams Gerente de Cumplimiento Valr

¿Cuál fue el impacto de implementar Veriff?

El mayor impacto de la asociación de Valr con Veriff se puede resumir en una palabra: confianza. La seguridad y estabilidad que Veriff aporta al proceso de incorporación ha dado a los equipos internos de Valr la confianza para poder escalar.

«Lo que realmente nos impresionó también fue lo bien que el sistema manejó los volúmenes, especialmente durante un período de alta inscripción«, dijo Williams. «Si recuerdo correctamente, fue durante la temporada navideña cuando nos asociamos por primera vez con Veriff. La gente de vacaciones, los mercados activos y Bitcoin intentando superar la marca de los $20,000 por primera vez desde el rally de 2017. Así que había mucho entusiasmo y actividad en el espacio cripto en ese momento y a pesar de esa oleada de inscripciones, Veriff no falló ni un instante.

«La herramienta escaló sin esfuerzo y nos permitió mantener la experiencia de incorporación fluida y rápida, lo cual es crucial en cripto. Nuestros usuarios quieren entrar ahora. Quieren tener esa cuenta ahora, no en 24 horas.

«Ese tipo de rendimiento da a nuestros equipos internos la confianza para continuar con sus iniciativas de crecimiento. Hemos realizado algunas campañas de crecimiento masivas en Valr, como programas de referidos, iniciativas de sorteos y competiciones de trading. Cada una ha llevado a decenas de miles de usuarios a la plataforma en un corto período de tiempo. Ese tipo de auge podría fácilmente abrumar un sistema de incorporación débil, pero Veriff lo maneja. Sin problemas, sin tiempo de inactividad — ya sean unos pocos cientos o miles de inscripciones en un día. Eso le da a nuestros equipos de marketing y crecimiento la confianza para ir a toda marcha. Saben que el proceso de verificación no será un cuello de botella.»

Acerca de Veriff

Veriff es una plataforma de verificación de identidad global que ayuda a las empresas a generar confianza en línea. Nuestra tecnología nativa de IA combina automatización y experiencia humana para verificar rápida y precisamente a los usuarios en todo el mundo con mínima fricción.

Confiado por empresas líderes como Blockchain, Bolt, Starship, Trustpilot y Webull en finanzas, mercados, movilidad, juegos y otras industrias.

Nuestra infraestructura de confianza ayuda a las empresas a mantenerse conformes, prevenir fraudes, proteger a los usuarios y escalar globalmente, permitiendo un internet más seguro y transparente para todos.