La UE quiere que el regulador de anti-lavado de dinero supervise las criptomonedas

Debido a las nuevas preocupaciones sobre el lavado de dinero en el sector, la Unión Europea (UE) busca fortalecer su supervisión de la industria de las criptomonedas al dotar a su nuevo observatorio de lavado de dinero con mayores poderes.

Nuevo regulador supervisará los esfuerzos contra el lavado de dinero

La organización de 27 países busca incluir a las empresas de criptomonedas dentro del ámbito de su organismo regulador de anti-lavado de dinero. Actualmente, la Comisión Europea es responsable de establecer el alcance y el diseño del nuevo organismo, que se lanzará en 2024.

Cuando esté operativo, el nuevo organismo tendrá la tarea de supervisar bancos, instituciones financieras y empresas relacionadas con activos criptográficos. Actualmente, informes sugieren que Alemania ha presionado para implementar la supervisión de las empresas de criptomonedas junto con España, Austria, Italia, Luxemburgo y los Países Bajos

Si el nuevo organismo asume la responsabilidad de monitorear los esfuerzos de anti-lavado de dinero, simplificará el proceso. En este momento, los esfuerzos de anti-lavado de dinero en Europa son realizados por varias autoridades en diversas naciones dentro del bloque de la Unión Europea, lo que a menudo dificulta la coordinación de esfuerzos.

Las propuestas pueden cambiar antes de 2024

Desde que se presentó su propuesta inicial sobre regulaciones de anti-lavado de dinero en julio de 2021, la Comisión Europea ha enfocado cada vez más su atención en la relación entre las criptomonedas y el lavado de dinero.

Sin embargo, aunque los legisladores de la UE creen que las criptomonedas son "uno de los campos más propensos a actividades de lavado de dinero", no está claro en qué medida los estados miembros de la UE apoyarán cambios en las propuestas y si el Parlamento Europeo pedirá modificaciones a la versión final del texto. Como resultado, para el momento en que el nuevo organismo se lance en 2024, su papel y enfoque podrían cambiar.

Regulación incrementada parte de una tendencia más amplia

La postura más dura de la Unión Europea hacia las criptomonedas es parte de una tendencia más amplia en las regulaciones de anti-lavado de dinero. Ahora, los reguladores afirman regularmente que las criptomonedas ofrecen un refugio seguro para los criminales, y múltiples bancos han presionado para que se prohíban completamente las criptomonedas. De manera similar, un informe reciente de Chainalysis mostró que el crimen relacionado con criptomonedas alcanzó un máximo histórico de $14 mil millones en 2021.

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