A UE quer que órgão regulador anti-lavagem de dinheiro monitore criptomoedas

Devido a novas preocupações com lavagem de dinheiro no setor, a União Europeia (UE) está buscando fortalecer sua supervisão da indústria de criptomoedas, concedendo mais poderes ao seu novo observatório de combate à lavagem de dinheiro.

Novo regulador supervisionará esforços anti-lavagem de dinheiro

A organização de 27 países busca incluir empresas de criptomoedas na supervisão de seu órgão regulador anti-lavagem de dinheiro. Atualmente, a Comissão Europeia é responsável por estabelecer o escopo e o design do novo órgão, que deve ser lançado em 2024.

Quando estiver em operação, o novo órgão será encarregado de supervisionar bancos, instituições financeiras e empresas relacionadas a ativos em criptomoedas. No momento, informações sugerem que a Alemanha pressionou para implementar a supervisão das empresas de criptomoedas junto com Espanha, Áustria, Itália, Luxemburgo e Países Baixos. 

Se o novo órgão assumir a responsabilidade pela supervisão dos esforços de combate à lavagem de dinheiro, então isso agilizará o processo. No momento, os esforços de combate à lavagem de dinheiro na Europa são realizados por várias autoridades em diversas nações do bloco da União Europeia, o que muitas vezes dificulta a coordenação das ações.

As propostas podem mudar antes de 2024

Desde que sua proposta inicial sobre regulamentos de combate à lavagem de dinheiro foi divulgada em julho de 2021, a Comissão Europeia tem se concentrado cada vez mais na ligação entre criptomoedas e lavagem de dinheiro.

No entanto, embora os legisladores da UE acreditem que as criptomoedas são "um dos campos mais propensos a atividades de lavagem de dinheiro", não está claro até que ponto os estados-membros da UE apoiarão mudanças nas propostas e se o Parlamento Europeu pedirá alterações na versão final do texto. Como resultado, até o lançamento do novo órgão em 2024, seu papel e foco podem mudar.

Regulamentação aumentada parte de uma tendência mais ampla

A postura mais rigorosa da União Europeia em relação às criptomoedas é parte de uma tendência mais ampla nas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro. Agora, os reguladores afirmam regularmente que as criptomoedas oferecem um abrigo seguro para criminosos, e vários bancos pressionaram para que as criptomoedas sejam proibidas totalmente. Da mesma forma, um relatório recente da Chainalysis mostrou que o crime relacionado a criptomoedas atingiu um recorde histórico de US$ 14 bilhões em 2021.

Assegure a conformidade regulatória com a Veriff

Com a ajuda da Veriff, você pode prevenir fraudes, garantir conformidade, aumentar conversões e assegurar que você sempre conheça seus clientes.

Nossa solução de verificação de criptomoedas utiliza aprendizado de máquina especializado para avaliar uma série de pontos de dados em segundos. Ao fazer isso, ela combina seu cliente com seu documento de identidade. Também impede fraudes antes que aconteçam.

Graças à simplicidade e clareza do processo de verificação, você também pode aumentar suas conversões em até 30% (com base na média do mercado).

Para saber mais sobre como podemos ajudar a manter seu negócio de criptomoedas em conformidade, entre em contato conosco hoje para uma demonstração personalizada.