noviembre 14, 2025
Artículo de fraude
Proteger tu sitio de comercio electrónico este Black Friday: una guía completa para la prevención del fraude
La temporada de compras navideñas es una fiebre del oro para el comercio electrónico: una ola de emoción, oportunidades y tráfico récord. Pero mientras te preparas para la avalancha de Black Friday y Cyber Monday, los defraudadores también se preparan. Cada pico en las ventas trae un aumento en las estafas sofisticadas, poniendo en riesgo tanto a tus clientes como a tus ingresos.
A medida que el comercio electrónico se convierte en la piedra angular del comercio minorista global, la avalancha de compras navideñas en eventos como Black Friday y Cyber Monday representa una gran oportunidad para los minoristas. Desafortunadamente, también crea un terreno de caza ideal para los defraudadores. Con el crecimiento de las ventas en línea, la amenaza de fraudes sofisticados es mayor que nunca. Para que las empresas prosperen, deben adoptar medidas de seguridad robustas para proteger a sus clientes y sus resultados. Esta guía ofrece ideas clave y estrategias prácticas para ayudarte a proteger tu plataforma contra la creciente ola de fraude en el comercio electrónico.
La amenaza creciente del fraude en el comercio electrónico
Un aumento preocupante en la actividad fraudulenta ha acompañado el crecimiento de las compras en línea. Un aumento preocupante en la actividad fraudulenta ha acompañado el crecimiento de las compras en línea. Nuestro informe Futuro del Comercio Electrónico muestra un aumento del 21% en el fraude entre nuestros informes de fraude 2024 y 2025. Esto no es un problema menor; encontramos que 1 de cada 20 intentos de verificación en 2024 fue fraudulento.
El impacto financiero es considerable. Para más de un tercio de los consumidores en EE. UU., el fraude en línea resultó en pérdidas financieras. En el ámbito empresarial, el 13% de los responsables de decisiones sobre fraude reportaron que el fraude les costó hasta el 20% de sus ingresos anuales. Este «impuesto al fraude» es una carga insostenible que demanda atención inmediata.
Durante periodos pico de compras como Black Friday, el riesgo se multiplica. El gran volumen de transacciones proporciona cobertura para que actores maliciosos ejecuten diversas estafas. Los tipos clave de fraude a tener en cuenta incluyen:
- Fraude de toma de control de cuentas: Los delincuentes usan credenciales robadas de brechas de datos para acceder a cuentas legítimas, haciendo compras y cambios no autorizados.
- Fraude de reembolsos y devoluciones: Los estafadores explotan las políticas de devoluciones solicitando reembolsos por artículos que nunca compraron o devolviendo productos usados o dañados. Este tipo de abuso de políticas es la forma más común de fraude experimentada por casi la mitad de los comerciantes en línea.
- Fraude en transacciones y contracargos: Usando datos de tarjetas de crédito robadas, los defraudadores realizan compras que generan pérdidas económicas significativas y dañan las tasas de contracargos de los comerciantes.
Una tendencia particularmente alarmante para la industria del comercio electrónico es el aumento del fraude autorizado. Nuestro Informe de Fraude 2025 reveló que las plataformas de comercio electrónico sufren este tipo de estafa a una tasa 18 veces mayor que el promedio global. Esto ocurre cuando un usuario es engañado para completar una sesión de verificación de identidad, frecuentemente mediante ingeniería social, dando acceso a defraudadores a sus cuentas.
IA: Una espada de doble filo en la prevención del fraude
La inteligencia artificial está revolucionando el panorama del fraude, presentando tanto desafíos como oportunidades. Por un lado, la accesibilidad a herramientas impulsadas por IA ha impulsado un aumento en ataques sofisticados. Más del 60% de profesionales del fraude reportan un aumento en los intentos de fraude impulsados por IA dirigidos a sus plataformas, ya que la IA generativa facilita la creación de identidades sintéticas y deepfakes con alarmante facilidad.
Por otro lado, la IA y el aprendizaje automático demuestran ser aliados formidables en la lucha contra el fraude. Las empresas están aprovechando estas tecnologías para adelantarse a las amenazas en evolución. Las investigaciones muestran que el 64% de las compañías de comercio electrónico en EE. UU. ya usan IA/ML para la prevención del fraude, y otro 20% planea adoptarlas dentro del próximo año. Estos sistemas sobresalen en:
- Detectar patrones y anomalías complejas de fraude.
- Acelerar la identificación de intentos sofisticados de fraude.
- Automatizar procesos de verificación de clientes.
- Analizar datos de comportamiento para detectar actividad inusual.
El enfoque de Veriff ejemplifica el poder de la IA en la prevención del fraude. Al combinar IA de vanguardia con la experiencia humana, Veriff ha desarrollado un sistema por capas llamado Enhanced Document Support. Este marco integra grandes modelos de lenguaje, forense matemática e inteligencia legal para detectar fraude a escala. Su estrategia une la precisión de la IA con la percepción humana, creando una defensa resistente ante amenazas emergentes.
En una era donde los defraudadores innovan rápidamente, las empresas deben adoptar un enfoque proactivo impulsado por IA para proteger la confianza digital. Como demuestra Veriff, la fusión de tecnología e inteligencia humana es clave para mantenerse un paso adelante.
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La ventaja del IDV: satisfacer las demandas de clientes y reguladores
La verificación de identidad (IDV) ya no es solo una buena práctica; es una expectativa del cliente. Un asombroso 75% de los consumidores cree que la verificación de identidad es importante al registrarse en un mercado en línea. Las empresas que priorizan la seguridad robusta no solo se protegen a sí mismas, sino que también construyen la confianza y lealtad del cliente.
Las empresas de comercio electrónico con visión de futuro ya están cosechando los beneficios. Una gran mayoría (83%) ha adoptado IDV y biometría, y un 81% planea aumentar su dependencia de esta tecnología. Los resultados hablan por sí mismos. Por ejemplo, al integrar la solución de IDV de Veriff, JTI Filipinas vio un aumento del 223% en las tasas de conversión de clientes al agilizar su proceso de verificación de edad. De manera similar, The Pro’s Closet (TPC), un mercado de bicicletas de segunda mano, mejoró su eficiencia operativa y redujo el riesgo de fraude al automatizar la verificación de vendedores.
Más allá de la demanda del cliente, requisitos regulatorios como la ley INFORM Consumers en EE. UU. exigen que los mercados en línea recolecten y verifiquen información para vendedores de alto volumen. Asociarse con un proveedor de IDV es la forma más efectiva de garantizar el cumplimiento, manteniendo una experiencia de usuario sin fricciones.
Construyendo tu pila de confianza: una estrategia multilayer
La prevención efectiva del fraude requiere un enfoque por capas —una «pila de confianza» diseñada para generar confianza en cada etapa del recorrido del cliente.
- Verificación de identidad: Esta es la base. Al verificar que los usuarios son quienes dicen ser, estableces una base de confianza para todas las transacciones. La solución de Veriff combina la verificación de documentos y el análisis biométrico para confirmar la identidad de un usuario rápida y precisamente.
- Seguridad robusta: Protege los datos del cliente con elementos esenciales como conexiones seguras de servidor, encriptación de datos y autenticación de dos factores.
- Transparencia: Sé claro respecto a tus políticas, procesos y cargos. La responsabilidad inspira confianza y tranquiliza a los usuarios.
- Prueba social: Las reseñas y testimonios en línea son señales de confianza poderosas. Las investigaciones muestran que casi el 95% de los compradores leen reseñas antes de hacer una compra.
- Protección al consumidor: Implementa políticas claras de reembolso y devolución para proteger a los clientes cuando algo sale mal.
Preparándote para el futuro con Veriff
A medida que evolucionan las tácticas de fraude, Veriff continúa liderando con innovación proactiva. Nuestra tecnología CrossLinks identifica patrones de fraude a través de una red global—detectando credenciales reutilizadas o identidades generadas por IA sin compartir datos personales. Combinado con detección avanzada de vitalidad y verificaciones de autenticidad de documentos, la plataforma de Veriff ayuda a las empresas a adelantarse a los deepfakes, la manipulación digital y las amenazas emergentes a la identidad.
Un ejemplo poderoso de esta innovación en acción es la asociación de Veriff con A1 SolarStore, un mercado digital que opera en EE. UU., el Caribe y Europa. Ante un aumento en fraude por contracargos y redirección de envíos debido a pedidos de alto valor, A1 SolarStore necesitaba una solución que pudiera implementarse rápido y escalar globalmente. Al integrar el sistema de verificación de identidad impulsado por IA de Veriff, la empresa logró una reducción del 100% en incidentes de contracargos, eliminando efectivamente el fraude mientras mejoraba la experiencia para clientes legítimos con una verificación sin fricción. La asociación demuestra cómo el avanzado IDV y la IA, cuando se implementan estratégicamente, pueden proteger plataformas de comercio electrónico incluso durante periodos de alto riesgo como Black Friday y Cyber Monday.
La base del comercio digital seguro es la confianza. Al integrar IA, biometría y sistemas de verificación responsables como la Estimación de Edad de Veriff, las empresas pueden proteger a sus usuarios, cumplir con las normativas y ofrecer experiencias sin fricciones basadas en seguridad e integridad.
