Cómo encontrar el servicio de verificación de identidad adecuado para su negocio

Desea mantener su empresa segura. Y desea mantener a sus clientes felices. Y quiere asegurarse de que está totalmente cumplimiento con cualquier regulación que necesite cumplir.

The delicate balancing act of keeping all of these bases covered presents a challenge to any business, whether they’re brand new, or they’ve been doing this for a while. So alongside our recent webinar, we thought it was crucial to take a look into the questions you should ask yourself when you’re looking for an identity verification service and how these could help guide you to the perfect provider.

Primero, pregúntese, ¿es importante para usted construir confianza entre su negocio y sus clientes o usuarios?

Sabemos, esta debería ser una respuesta obvia. Pero es importante preguntar y aterrizarse con este pensamiento: si sus clientes confían en usted, entonces es mucho más probable que se sientan seguros haciendo negocios con usted y seguirán regresando. Y eso es lo que cualquier negocio debería querer.

Seguridad

Si no tiene verificación de identidad en línea durante la incorporación, o incluso a nivel de transacción, ¿qué problemas podrían surgir?

Si no sabe quiénes son sus clientes, o para ser más precisos, no puede confiar en que son quienes dicen ser, ¿cómo puede confiar en que sus acciones son honestas? Y, ¿cómo puede estar seguro de que nadie más está siendo perjudicado por la falta de seguridad de su parte?

Es crucial tener esa relación transparente con sus clientes y usuarios desde el principio.

¿Están los actores maliciosos perjudicando a sus clientes y su negocio? ¿Cuál es el impacto financiero?

El fraude financiero es increíblemente serio, y duele mucho más cuando le está afectando en la línea de fondo. Es posible que esta no sea una pregunta fácil de responder, pero más allá de los ejemplos obvios de transacciones fraudulentas, multas y daños a su reputación, piense en cuánto dinero se gasta en empleados que dedican tiempo a intentar detener a los defraudadores que no necesitaban entrar por la puerta principal.

Cumplimiento de KYC

¿Cuál es la información identificativa que necesita saber?

Hay muchos datos que puede recopilar de un documento de identidad, pero no necesita todo, y no debería dedicar tiempo a datos que no son necesarios. Así que mire los detalles a continuación y piense en cuáles necesita saber de sus clientes.

• Primer nombre
• Apellido
• Fecha de nacimiento
• Fecha de caducidad
• Número de documento
• Fecha de emisión
• Número personal
• Género
• Nacionalidad
• Dirección

¿Qué regulaciones de KYC necesita cumplir estrictamente y podría esto evolucionar en el futuro?

Sí, vamos a mencionar esas cuatro pequeñas letras que cambiaron la vida de incontables propietarios de negocios no hace mucho tiempo – GDPR. Y está bien, tal vez no esté en un lugar donde se vea estrictamente afectado por el GDPR, pero los datos de los clientes son un tema candente y necesita ser considerado seriamente.

¿Hay algún dato adicional que desee conocer, que podría ser útil para su negocio?

Revisando la primera pregunta en esta sección – hay datos que necesita conocer y datos que desea conocer. Quizás un detalle adicional sobre sus clientes le ayudará a ofrecerles un mejor servicio – tal vez tenga muchos clientes o usuarios de un país inesperado y podría refinar su servicio para hacerlo aún mejor para ellos. Ese dato adicional podría ser el que marque la diferencia.

Clientes

¿Cómo impactará la verificación de identidad en línea su experiencia de usuario?

This is where you really put your identity verification service provider to the test – getting to know your customers should never feel like an insurmountable task. It shouldn’t be a hurdle for customers signing up and it shouldn’t hurt your number of happy customers. Make sure your identity verification process feels like a seamless part of your product.

¿Cómo desea que se optimice la verificación – necesita prevención absoluta de fraude, un proceso más rápido para permitir que los clientes ingresen rápidamente, o una combinación de ambos?

Esto dependerá completamente de sus necesidades, pero cualquier gran proveedor puede ajustar el proceso para lograr su punto ideal. Es probable que desee una combinación de ambos, manteniendo a los clientes felices mientras detiene a los actores maliciosos, pero necesita ser capaz de ajustar donde sea más efectivo para usted, equilibrando velocidad, precisión y prevención de fraudes.

Su negocio

¿Cuáles son los KPIs que necesita alcanzar después de haber introducido IDV?

Así es como medirá su éxito con su nuevo proveedor. Es probable que pueda probar su servicio antes de firmar un contrato, así que realmente observe sus tiempos de respuesta, la tasa de precisión y los rechazos y reenvíos. Examine las métricas internas y tome decisiones informadas sobre si son la elección correcta para usted y cuánto tiempo desea estar atado a ellos.

¿Cuántas verificaciones espera realizar mensualmente/anualmente?

Pretty straightforward this one – but look at how many sign-ups you get and look at future predictions in terms of how you hope/expect to scale over time. This will help inform the cost of your verification service, and hopefully assist in negotiations so you’re not paying for verifications that you won’t need. And finally, think about if and when you’ll need to reverify your customers, whether for more significant transactions, or authenticating account logins.

¿Qué soporte necesita de su proveedor de servicio de verificación?

Firmar un contrato con un proveedor de verificación de identidad debería marcar el comienzo de una asociación, no simplemente convertirse en otro cliente. ¿Escalarán al ritmo de su negocio, y qué necesitará de ellos mensualmente, semanalmente o incluso diariamente? Considere estos factores y hágales parte de su acuerdo.

¿Podría hacerlo internamente?

Esta es una cálculo fácil de realizar: teniendo en cuenta cuántas verificaciones podría estar manejando (como se respondió en una pregunta anterior), y luego considerando cuántas personas necesitaría contratar para hacerse cargo de ellas. ¿Necesita un equipo de verificación, o un departamento de verificación más grande? ¿Y hay alguna ventaja obvia en hacerlo internamente para usted, o el confiar en un proveedor le quitará ese peso de encima?

We’ve gone through a wide range of questions you might wish to consider before choosing an identity verification provider for your business, and you can go even deeper into the topic with our downloadable worksheet. Download it, complete it, and you’ll have a great idea of what you need from your online identity verification service provider!

If you’d like to know more about Veriff’s product specifically you can check out our identity verification page, talk to our team about what we can offer you, or even complete the worksheet and send it over to give us an idea of what you’re looking for.