Verificación del derecho a alquilar: Cómo las nuevas regulaciones de PLD afectarán al sector de la vivienda en el Reino Unido

Verificación de inquilinos y verificaciones de alquiler

Los propietarios y agentes de alquiler deben verificar los documentos de un inquilino, incluido su documento de identificación y estatus migratorio, para confirmar su derecho a alquilar. El proceso de verificación de inquilinos debe incluir verificaciones sobre el estatus migratorio del inquilino, así como su historial crediticio e historial de alquiler. También es importante realizar verificaciones de seguimiento sobre documentos limitados en el tiempo, como visados, para asegurar que el derecho de alquiler del inquilino no haya expirado. Al implementar un proceso integral de verificación de inquilinos, los propietarios y agentes de alquiler pueden mitigar riesgos y garantizar que están alquilando a individuos que tienen el derecho legal a residir en la propiedad.

¿Por qué es importante para usted como responsable de PLD, Riesgo o Fraude?

En todas las jurisdicciones, los gobiernos están fortaleciendo los marcos de PLD con requisitos más estrictos para la verificación de identidad, la debida diligencia del cliente y el monitoreo continuo. El régimen de PLD en evolución del Reino Unido, especialmente con la Verificación del Derecho a Alquilar, destaca la necesidad de soluciones digitales, auditables que mitiguen riesgos y optimicen los esfuerzos de cumplimiento en general.

Como el Jefe de PLD, Riesgo o Fraude, usted es el defensor interno. Su papel requiere equilibrar la innovación con la mitigación de riesgos, demostrando el valor de herramientas de cumplimiento a los tomadores de decisiones senior.

Estas nuevas regulaciones del Reino Unido exigen una verificación de identidad, un chequeo de sanciones y una debida diligencia del cliente (DDC) mejoradas para todos los propietarios y agentes de alquiler, incluidos los operadores autogestionados. Sin una solución eficiente y digital, el cumplimiento se convierte no solo en un dolor de cabeza, sino en una responsabilidad.

Necesita asegurarse de que:

• Se completen verificaciones de identidad de manera rápida y segura.
• El chequeo de sanciones no se pase por alto — y se informe cuando sea necesario.
• Las auditorías son claras, accesibles y están bien documentadas por un período mínimo de cinco años.
• La evidencia de los chequeos del Derecho a Alquilar se retiene para cumplir con los requisitos legales y protegerse contra sanciones.

Además, es crucial realizar una verificación de seguimiento si los documentos de identificación iniciales indican una estadía limitada en el tiempo para evitar multas significativas.

Esta es su oportunidad para construir un sólido argumento comercial a favor de la automatización de la verificación de identidad y chequeos de sanciones, con ROI medible, y demostrar a la dirección que puede guiar a su equipo a través de la transformación regulatoria sin interrupciones.

¿Por qué usar Veriff para cumplir con PLD y el Derecho a Alquilar?

La solución Derecho a Alquilar de Veriff apoya una verificación de identidad digital fluida que se alinea perfectamente con los nuevos estándares de cumplimiento — ayudando a su equipo a mantenerse un paso adelante.

Beneficios clave para los líderes de cumplimiento:

• Verificación de identidad rápida y segura con tecnología IDSP certificada
• Chequeos de sanciones en tiempo real contra la lista consolidada actualizada de OFSI
• Registros de auditoría confiables para cumplir con el mandato de conservación de registros de cinco años
• Flujos de trabajo configurables que se adaptan a su enfoque basado en el riesgo
• Solicitar verificación al Ministerio del Interior para confirmar la elegibilidad del inquilino cuando la documentación es insuficiente

Los propietarios tienen responsabilidades significativas para asegurar el cumplimiento con los chequeos del Derecho a Alquilar, incluyendo verificar el derecho de los inquilinos a residir en el Reino Unido y comprender las consecuencias legales del incumplimiento.

🎯 Haga del cumplimiento un activo, no una carga.

Exenciones y casos especiales

Existen ciertas exenciones y casos especiales que los propietarios y agentes de alquiler deben conocer al realizar verificaciones del Derecho a Alquilar. Por ejemplo, los ciudadanos británicos e irlandeses están exentos del esquema de Derecho a Alquilar, al igual que los inquilinos legales que ya viven en la propiedad antes de que se introdujera el esquema. Además, los estudiantes y las personas con un estatus preestablecido bajo el Esquema de Estatus Asentado pueden tener diferentes requisitos para demostrar su derecho a alquilar. Es esencial entender estas exenciones y casos especiales para evitar la discriminación y asegurar el cumplimiento con las regulaciones de Derecho a Alquilar. Estar al tanto de estas matices ayuda a realizar verificaciones de inquilinos justas y legales.

Mejores prácticas para equipos de cumplimiento

Para asegurar el cumplimiento con las regulaciones del Derecho a Alquilar, los equipos de cumplimiento deben seguir mejores prácticas, incluyendo realizar verificaciones exhaustivas de inquilinos y alquiler, utilizar Proveedores de Servicios de Identidad (IDSP), y mantener registros precisos de los documentos de los inquilinos. También es esencial mantenerse actualizado con los cambios en las regulaciones del Derecho a Alquilar y proporcionar capacitación a propietarios y agentes de alquiler sobre los requisitos del esquema. Siguiendo estas mejores prácticas, los equipos de cumplimiento pueden ayudar a reducir el riesgo de incumplimiento y asegurar que los propietarios y agentes de alquiler cumplan con sus obligaciones legales bajo el esquema de Derecho a Alquilar. El Marco de Confianza de Atributos proporciona un marco para la verificación de identidad, y los propietarios y agentes de alquiler deben asegurarse de utilizar proveedores de servicios de identidad certificados (IDSP) para la realización de verificaciones digitales del derecho a alquilar.

Las sanciones son severas — el cumplimiento no puede esperar

El incumplimiento podría resultar en:

• Multas elevadas
• Hasta siete años de prisión
• Daño reputacional
• Restricciones operativas
• La necesidad de reportar al Ministerio del Interior

Es hora de proteger su organización preparando sus procesos ahora. Recuerde, es responsabilidad de los propietarios realizar verificaciones del Derecho a Alquilar y asegurar el cumplimiento de la ley, incluso si delegan la tarea a agentes.