Verificación del derecho a alquilar: Cómo las nuevas regulaciones de PLD afectarán al sector de la vivienda en el Reino Unido

El esquema de Derecho a Alquilar, introducido por el gobierno del Reino Unido, impone una obligación legal a los propietarios privados y agentes de alquiler en Inglaterra para llevar a cabo verificaciones del estatus migratorio de todos los inquilinos potenciales. Esta iniciativa tiene como objetivo asegurar que solo individuos con el derecho legal a residir en el Reino Unido puedan alquilar propiedades, ayudando a mantener la integridad del mercado de alquiler y apoyar los esfuerzos de control de inmigración más amplios.

Si bien el esquema se aplica estrictamente en Inglaterra, no se aplica a propiedades en Escocia, Gales o Irlanda del Norte. Sin embargo, para aquellos que operan dentro de Inglaterra, el incumplimiento puede resultar en sanciones significativas, incluidas multas elevadas y daños a la reputación.

Las actualizaciones recientes de las regulaciones de sanciones financieras han ampliado aún más el alcance del cumplimiento. Ahora, todos los agentes de alquiler—independientemente del valor de alquiler de la propiedad—deben realizar verificaciones de sanciones financieras, incluso si anteriormente estaban exentos bajo los umbrales de Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Además, si los documentos de un inquilino muestran un derecho temporario a permanecer en el Reino Unido, los propietarios y agentes están legalmente obligados a realizar verificaciones de seguimiento y reportar al Ministerio del Interior si el derecho a alquilar del inquilino expira.

Entender cómo realizar correctamente estas verificaciones es crítico. Los ciudadanos británicos e irlandeses generalmente pueden probar su derecho a alquilar con documentos estándar como un pasaporte válido. Sin embargo, los ciudadanos no británicos y no irlandeses deben proporcionar documentos de inmigración originales, permisos de residencia biométricos o códigos de compartir. El Ministerio del Interiorofrece orientación y recursos, incluyendo el uso de Proveedores de Servicios de Identidad (IDSP) certificados, para ayudar a propietarios y agentes de alquiler a cumplir estas responsabilidades de manera efectiva.

Realizar verificaciones precisas y oportunas del derecho a alquilar no solo garantiza el cumplimiento legal, sino que también refuerza el compromiso de un propietario de fomentar un entorno de alquiler legal y responsable.

Verificación de inquilinos y verificaciones de alquiler

Los propietarios y agentes de alquiler deben verificar los documentos de un inquilino, incluido su documento de identificación y estatus migratorio, para confirmar su derecho a alquilar. El proceso de verificación de inquilinos debe incluir verificaciones sobre el estatus migratorio del inquilino, así como su historial crediticio e historial de alquiler. También es importante realizar verificaciones de seguimiento sobre documentos limitados en el tiempo, como visados, para asegurar que el derecho de alquiler del inquilino no haya expirado. Al implementar un proceso integral de verificación de inquilinos, los propietarios y agentes de alquiler pueden mitigar riesgos y garantizar que están alquilando a individuos que tienen el derecho legal a residir en la propiedad.

¿Por qué es importante para usted como responsable de PLD, Riesgo o Fraude?

A través de las jurisdicciones, los gobiernos están fortaleciendo los marcos de PLD con requisitos más estrictos para la verificación de identidad, la debida diligencia del cliente y el monitoreo continuo. El régimen de PLD en evolución del Reino Unido —especialmente con las verificaciones de Derecho a Alquilar— resalta la necesidad de soluciones digitales, auditables, que mitiguen riesgos y optimicen esfuerzos de cumplimiento en general.

Como Jefe de PLD, Riesgo o Fraude, usted es el defensor interno. Su rol requiere equilibrar la innovación con la mitigación de riesgos, mientras demuestra el valor de herramientas de cumplimiento a los tomadores de decisiones senior.

Estas nuevas regulaciones del Reino Unido exigen una>verificación de identidad,verificación de sanciones, ydebida diligencia del cliente (CDD) para todos los propietarios y agentes de alquiler —incluyendo operadores autogestionados. Sin una solución eficiente y digital, el cumplimiento se convierte no solo en un dolor de cabeza, sino en una responsabilidad.

Necesita asegurarse de que:

• Las verificaciones de identidad exhaustivas se completan de manera rápida y segura.
• La verificación de sanciones no se omite — y se informa cuando es necesario.
• Las auditorías son limpias, accesibles y bien documentadas durante al menos cinco años.
• La evidencia de verificaciones de Derecho a Alquilar se mantiene para cumplir con los requisitos legales y protegerse contra sanciones.

Además, es crucial realizar una verificación de seguimiento si los documentos de identificación iniciales indican una estadía limitada en el tiempo para evitar multas significativas.

Esta es su oportunidad para construir un sólido argumento comercial a favor de la automatización de la verificación de identidad y chequeos de sanciones, con ROI medible, y demostrar a la dirección que puede guiar a su equipo a través de la transformación regulatoria sin interrupciones.

¿Por qué usar Veriff para cumplir con PLD y el Derecho a Alquilar?

La solución de Derecho a Alquilar de Veriff admite la verificación de identidad digital, que se alinea perfectamente con los nuevos estándares de cumplimiento, ayudando a su equipo a mantenerse un paso adelante.

Beneficios clave para los líderes de cumplimiento:

• Verificación de identidad rápida y segura con tecnología IDSP certificada
• Verificaciones de sanciones en tiempo real contra la lista consolidada actualizada de OFSI
• Registros de auditoría confiables para cumplir con el mandato de mantener registros durante cinco años.
• Flujos de trabajo configurables que se adaptan a su enfoque basado en riesgos.
• Solicitar verificación del Ministerio del Interior para confirmar la elegibilidad del inquilino cuando la documentación es insuficiente.

Los propietarios tienen responsabilidades significativas al garantizar el cumplimiento de lasverificaciones de Derecho a Alquilar, incluyendo verificar el derecho de los inquilinos a residir en el Reino Unido y comprender las consecuencias legales del incumplimiento.

🎯 Haga queel cumplimiento sea un activo, no una carga.

Exenciones y casos especiales

Hay ciertas exenciones y casos especiales de los que los propietarios y agentes de alquiler deben estar conscientes al realizarverificaciones de Derecho a Alquilar. Por ejemplo,los ciudadanos británicos e irlandeses están exentos del esquema de Derecho a Alquilar, así como los inquilinos legales que ya residían en la propiedad antes de que se introdujera el esquema. Además, los estudiantes y las personas con estatus preestablecido bajo el Esquema de Estatus de Residencia de la UE pueden tener requisitos diferentes para probar su derecho a alquilar. Es esencial entender estas exenciones y casos especiales para evitar la discriminación y asegurar el cumplimiento de las regulaciones de Derecho a Alquilar. Estar consciente de estas complejidades ayuda a realizar verificaciones de inquilinos justas y legales.

Mejores prácticas para equipos de cumplimiento

Para asegurar el cumplimiento de las regulaciones de Derecho a Alquilar, los equipos de cumplimiento deben seguir las mejores prácticas, incluyendo realizar una verificación y verificación de inquilinos exhaustiva, utilizandoProveedores de Servicios de Identidad (IDSP) y mantener registros precisos de los documentos de los inquilinos. También es esencial mantenerse al día con los cambios en las regulaciones de Derecho a Alquilar y proporcionar capacitación a propietarios y agentes de alquiler sobre los requisitos del esquema. Al seguir estas mejores prácticas, los equipos de cumplimiento pueden ayudar a reducir el riesgo de incumplimiento y asegurar que los propietarios y agentes de alquiler estén cumpliendo con sus obligaciones legales bajo el esquema de Derecho a Alquilar. El Marco de Confianza de Atributos proporciona un marco para la verificación de identidad, y los propietarios y agentes de alquiler deben asegurarse de usar Proveedores de Servicios de Identidad (IDSP) certificados para realizar verificaciones digitales del derecho a alquilar.

Las sanciones son severas — el cumplimiento no puede esperar

El incumplimiento podría resultar en:

• Multas elevados
• Hasta siete años de prisión
• Daño a la reputación
• Restricciones operativas
• La necesidad de reportar al Ministerio del Interior

Es hora de proteger su organización preparando sus procesos ahora. Recuerde, es responsabilidad de los propietarios realizar verificaciones del Derecho a Alquilar y asegurar el cumplimiento de la ley, incluso si delegan la tarea a agentes.

¿Necesita cumplir con las regulaciones de Derecho a Alquilar y PLD?

Veriff proporciona una solución fluida y digital para ayudar a propietarios, agentes de alquiler, y líderes de cumplimiento a mantenerse completamente conformes.

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