¿Qué es la reverificación y cómo encaja en la Autenticación Biométrica (EE. UU. y Reino Unido)

En la era digital actual, garantizar el nivel más alto de seguridad es esencial para proteger tanto a las empresas como a los individuos del fraude y el robo de identidad. La reverificación desempeña un papel crítico en el mantenimiento de la confianza continua en los procesos de verificación de identidad, particularmente cuando se mejora con los métodos de autenticación biométrica.

¿Qué es la reverificación?

La reverificación es el proceso de volver a comprobar la identidad de una persona para asegurarse de que es quien dice ser, incluso después de su verificación inicial. Esto puede ser necesario en situaciones donde los usuarios acceden repetidamente a una plataforma, servicio o sistema a lo largo del tiempo. El objetivo es proteger información y transacciones sensibles mediante la confirmación periódica de la identidad del individuo utilizando datos actualizados.

En industrias reguladas como servicios financieros, mercados digitales y juegos en línea, la reverificación es clave para seguir cumpliendo con los requisitos legales mientras se reduce el riesgo de fraude. Para las empresas, proporciona una forma consistente de cumplir con las expectativas de gestión de riesgos, cumplimiento y profesionales de TI que son responsables de mantener la seguridad y la adherencia regulatoria.

Por qué la reverificación funciona para el atractivo global:

Hay varias situaciones en las que la reverificación se vuelve crítica, incluyendo:

La prevención del fraude es universal

En servicios financieros o comercio electrónico, puede requerirse la reverificación para transacciones de alto valor o cambios en la configuración de la cuenta para prevenir el fraude. La reverificación responde a la necesidad de una mayor seguridad en la verificación de la identidad de los usuarios, lo que lo convierte en un tema relevante a nivel mundial.

Cumplimiento regulatorio

Si bien los requisitos regulatorios difieren, la necesidad general de cumplir con las leyes de protección de datos y verificación de identidad (como GDPR, PLD o KYC) existe en todo el mundo. Las empresas en cualquier área pueden beneficiarse de entender la reverificación para asegurar el cumplimiento.

Escalabilidad

La reverificación puede implementarse en varios mercados y regiones debido a la adaptabilidad de las soluciones de identidad digital, especialmente con la autenticación biométrica cada vez más extendida.

Cómo la Autenticación Biométrica mejora la reverificación

La autenticación biométrica, que se basa en rasgos biológicos únicos del usuario como huellas dactilares, reconocimiento facial o escaneos de iris, ofrece una solución poderosa para la reverificación. Al integrar datos biométricos, las organizaciones pueden agregar una capa adicional de seguridad a sus procesos de verificación, reduciendo el riesgo de fraude y haciendo el proceso de reverificación más fluido para los usuarios.

Aquí hay algunas formas en las que la autenticación biométrica mejora la reverificación:

Mayor precisión y seguridad:

• Los datos biométricos son únicos para cada individuo y difíciles de replicar, lo que los convierte en un método más fiable para confirmar la identidad que las contraseñas tradicionales o las preguntas de seguridad.

Experiencia de usuario sin interrupciones:

• Una vez que se almacenan los datos biométricos, los usuarios pueden verificar rápidamente y fácilmente su identidad a través de un escaneo o reconocimiento facial, agilizando el proceso de reverificación sin requerir que recuerden contraseñas o lleven tokens físicos.

Confianza continua:

• Para negocios que requieren interacciones a largo plazo con los clientes, como la banca o la salud, la reverificación biométrica puede proporcionar confianza continua en la identidad del usuario, asegurando el cumplimiento de regulaciones como KYC (Conozca a su Cliente) y PLD (Prevención de Lavado de Dinero).

El papel de la Autenticación Biométrica en la prevención del fraude

Los defraudadores adaptan continuamente sus tácticas, lo que hace crucial que las empresas permanezcan proactivas con medidas de seguridad avanzadas para combatir el acceso no autorizado. Al integrar la autenticación biométrica en los flujos de trabajo de reverificación, las empresas pueden reducir significativamente la probabilidad de fraude de identidad. Los datos biométricos son altamente seguros y menos vulnerables a la manipulación que los métodos de verificación tradicionales como contraseñas o PIN.

Además, en industrias como los servicios financieros, juegos en línea o mercados digitales, la autenticación biométrica asegura que la reverificación no solo proteja a los usuarios sino que mantenga la integridad de la plataforma.

Marcos regulatorios

Estados Unidos

En Estados Unidos, la reverificación desempeña un papel crucial en asegurar el cumplimiento de marcos regulatorios como la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones de KYC (Conozca a su Cliente). Estas directrices son esenciales para prevenir el fraude y mantener transacciones seguras en sectores como los servicios financieros y el comercio electrónico. Los riesgos de fraude, como el robo de identidad y la toma de control de cuentas, son particularmente altos en EE. UU., haciendo de la reverificación un paso clave para proteger tanto a consumidores como a empresas. Por ejemplo, las empresas fintech con sede en EE. UU. utilizan la reverificación para cumplir con los estándares de cumplimiento mientras aumentan la confianza con sus usuarios.

Reino Unido

En el Reino Unido, la reverificación es vital para cumplir con GDPR (Reglamento General de Protección de Datos) y las directivas de PLD (Prevención de Lavado de Dinero), especialmente después del Brexit. El gobierno del Reino Unido exige estrictas medidas de protección de datos, y la reverificación ayuda a las empresas a asegurar el cumplimiento continuo mientras se minimizan los riesgos de fraude y robo de identidad. Los riesgos de fraude como el phishing y el fraude de identidad sintética son preocupaciones crecientes, lo que hace que la reverificación sea esencial para el comercio electrónico y las instituciones financieras. Un ejemplo son las empresas de comercio electrónico con sede en el Reino Unido, que utilizan la reverificación para proteger sus plataformas de actividades fraudulentas mientras cumplen con las regulaciones de protección de datos.

Conclusión: Fortaleciendo la confianza con la Autenticación Biométrica

La autenticación biométrica representa el futuro de la reverificación segura y fiable. Al utilizar datos biométricos, las empresas pueden mejorar significativamente sus medidas de seguridad mientras ofrecen a los usuarios una experiencia cómoda y fluida. Este enfoque no solo mitiga los riesgos de fraude, sino que también asegura el cumplimiento de requisitos regulatorios clave como la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las directivas de KYC en EE. UU., y GDPR y PLD en el Reino Unido. Estas regulaciones exigen procesos de verificación rigurosos para proteger tanto a empresas como a consumidores, haciendo que la autenticación biométrica sea una solución ideal para mantener el cumplimiento y la seguridad.

En una era donde la identidad digital se vuelve cada vez más vital, la autenticación biométrica asegura que la reverificación evolucione más allá de una simple medida de seguridad hacia una poderosa ventaja competitiva. Protege a las empresas de las crecientes amenazas de fraude, se alinea con los requisitos regulatorios regionales y fomenta la confianza del usuario. Al integrar la autenticación biométrica en tu estrategia de reverificación, tu empresa se mantendrá resiliente y segura en un paisaje digital en constante cambio.

¿Cómo puede Veriff ayudar a tu negocio?

En Veriff, entendemos que las organizaciones necesitan autenticar de manera segura a los usuarios y verificar su identidad sin interrumpir la experiencia del usuario. Esto aplica a lo largo de todo el viaje del usuario, particularmente en pasos críticos como el acceso a la cuenta, realizar una actividad de alto riesgo o recuperar una cuenta.

La Autenticación Biométrica de Veriff es una solución completamente automatizada que utiliza IA y análisis biométrico para autenticar a los usuarios. La solución analiza las biometrías faciales del usuario a partir de una selfie y las compara con una plantilla biométrica previamente verificada para comprobar si se trata de la misma persona.

La autenticación facial biométrica mitiga el riesgo de que los estafadores tomen el control de las cuentas, cometan actividades sospechosas a través de la autenticación continua, y aseguren actividades de alto riesgo como transferir un monto elevado o agregar un nuevo beneficiario. El usuario simplemente toma una selfie, lo que resulta más conveniente y seguro que los métodos de autenticación basados en el conocimiento, como contraseñas, PINs o secretos compartidos.

Preguntas frecuentes sobre la reverificación

1. ¿Qué es la reverificación?

La reverificación es el proceso de confirmar la identidad de una persona o verificar nuevamente cierta información después de una verificación inicial. Esto puede ser necesario debido a documentos vencidos, actualizaciones de seguridad, regulaciones de cumplimiento o cambios en los datos personales.

2. ¿Por qué es necesaria la reverificación?

La reverificación es necesaria para asegurar que la información y la documentación proporcionadas sigan siendo precisas y estén actualizadas. Ayuda a mantener el cumplimiento de los requisitos legales, protege contra el fraude y asegura que la identidad del individuo siga siendo válida a lo largo del tiempo.

3. ¿Con qué frecuencia necesito someterme a reverificación?

La frecuencia de la reverificación depende de las políticas específicas de la organización, del tipo de información que se esté verificando y de los requisitos legales. Por ejemplo, la verificación de identidad puede necesitar ser renovada cuando un documento, como un pasaporte o una licencia de conducir, expire.

4. ¿Qué documentos se requieren para la reverificación?

Típicamente, la reverificación puede requerir los mismos documentos utilizados para la verificación inicial, tales como:

• Documento de identificación emitido por el gobierno (p. ej., pasaporte, licencia de conducir)
• Prueba de domicilio (p. ej., factura de servicios)
• Otros documentos relevantes dependiendo del propósito específico de la reverificación.