El regulador bancario de la UE se prepara para fortalecer los controles de incorporación remota

El mes pasado, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) anunció planes para fortalecer los controles de prevención de lavado de dinero (AML) requeridos para los procesos de incorporación de clientes remotos.

Al lanzar una consulta pública sobre nuevas pautas borrador, la EBA anunció una serie de nuevas medidas que buscan abordar las aparentes inconsistencias en los países de la UE. Estas están relacionadas particularmente con los controles realizados por las instituciones financieras.

En los últimos años, los servicios remotos se han convertido en la norma para muchos clientes de la UE. Esto se debe a los avances en tecnología y a una creciente demanda de servicios virtuales.

Unido a esto, la incorporación remota es un pilar central de la estrategia de finanzas digitales 2020 de la UE. Debido a esto, se necesita un enfoque regulatorio unificado para proporcionar claridad y consistencia sobre lo que está permitido, y lo que no, en un contexto remoto y digital dentro de la unión.

¿Qué dicen las nuevas directrices de la EBA?

Las nuevas pautas de la EBA delinean un proceso común que las empresas de la UE deberían adoptar para garantizar que sus procesos de incorporación de clientes cumplan con las obligaciones de debida diligencia.

Además, la EBA también ha enfatizado que las empresas deben comprender las capacidades de las nuevas soluciones de incorporación remota. Al entender las tecnologías, la EBA cree que las empresas de toda la unión pueden apoyar el uso responsable de estas tecnologías y asegurarse de que sean conscientes de los riesgos de lavado de dinero que puedan surgir. Luego, las empresas también pueden tomar medidas para mitigar estos riesgos de manera efectiva.

¿Cuándo entrarán en vigor las nuevas directrices?

En la actualidad, la EBA ha lanzado una consulta sobre las nuevas directrices. Esta estará vigente hasta el 10 de marzo de 2022. También se llevará a cabo una audiencia pública el 24 de febrero de 2022.

En la sección de ‘resumen de preguntas para la consulta’ de las directrices, las preguntas sobre la propuesta destacan la adquisición de información, la autenticidad e integridad de documentos, las identidades digitales, la dependencia de terceros, la subcontratación, las TIC y la gestión de riesgos de seguridad.

Una vez que se adopten las nuevas directrices, los estándares se aplicarán a todos los operadores del sector financiero que estén dentro del alcance de las Directivas de Prevención de Lavado de Dinero de la UE (AMLD).

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