NatWest enfrenta una multa considerable tras admitir fallos de PLD
¿Cuánto es la posible multa que el importante banco del Reino Unido deberá pagar? ¿Y cómo llegaron a esta situación tan complicada? Lea nuestro blog de noticias KYC a continuación para saber más.
A principios de este mes, NatWest se declaró culpable de cargos penales presentados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Esta fue la primera prosecución penal bajo las Regulaciones sobre el Lavado de Dinero del Reino Unido de 2007 (ahora reemplazadas por las Regulaciones sobre el Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017).
En el juicio, NatWest aceptó que no cumplió con una serie de regulaciones que requieren que las instituciones financieras tengan sistemas y controles adecuados para prevenir el lavado de dinero.
Como resultado de la declaración de culpabilidad, el caso ha sido enviado al Tribunal de la Corona de Southwark para sentencia. NatWest enfrenta potencialmente una multa de hasta £340 millones.
¿Qué pasó?
NatWest no logró monitorear adecuadamente las cuentas de Fowler Oldfield, un joyero centenario con sede en Bradford que fue cerrado tras una redada policial en 2016. Según los procedimientos del Tribunal de la Corona que siguieron a la redada, la firma fue descrita como el ‘centro de un negocio de lavado de dinero multimillonario’.
Durante su intervención en el Tribunal de Magistrados de Westminster, la fiscal de la FCA, Clare Montgomery QC, dijo que cuando NatWest aceptó a Fowler Oldfield como cliente, su facturación prevista era de £15 millones al año. Sin embargo, la empresa depositó £365 millones en poco menos de cinco años. En su punto máximo, Fowler Oldfield llegó a depositar hasta £1.8 millones al día.
Ella dijo: “La facturación de Fowler Oldfield se preveía en £15 millones por año. Se acordó que el banco no manejaría depósitos en efectivo. Sin embargo, se depositaron £365 millones, con alrededor de £264 millones en efectivo.”
Al declararse culpable, NatWest dijo que sus fallos “incluyeron debilidades en algunos de los sistemas automatizados del banco, así como ciertas deficiencias en la adherencia a los procedimientos de monitoreo e investigaciones.”
Hablando sobre el caso, la directora ejecutiva de NatWest, Alison Rose, dijo: “NatWest tiene un papel vital que desempeñar en la detección y prevención del crimen financiero y tomamos muy en serio nuestra responsabilidad de prevenir el lavado de dinero por parte de terceros. En los años transcurridos desde este caso, hemos invertido recursos significativos y continuamos mejorando nuestros esfuerzos para combatir de manera efectiva el crimen financiero.”
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