NatWest enfrenta multa substancial após admitir falhas em PLD

No início deste mês, NatWest se declarou culpada por acusações criminais apresentadas pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA). Esta foi a primeira acusação criminal sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro do Reino Unido de 2007 (agora substituídas pelas Regulamentações de Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos (Informações sobre o Pagador) de 2017).  

Durante o julgamento, a NatWest aceitou que não cumpriu uma série de regulamentações que exigem que as instituições financeiras tenham sistemas e controles adequados de prevenção à lavagem de dinheiro para evitar a lavagem de dinheiro.

Como resultado da declaração de culpa, o caso foi enviado ao Tribunal da Coroa de Southwark para sentença. A NatWest agora enfrenta uma multa de até £340 milhões.

O que aconteceu?

A NatWest não conseguiu monitorar adequadamente as contas da Fowler Oldfield, um joalheiro centenário com sede em Bradford que foi fechado após uma operação policial em 2016. De acordo com os procedimentos do Tribunal da Coroa que se seguiram à operação, a empresa foi descrita como sendo o 'centro de um negócio multimilionário de lavagem de dinheiro'.

Fazendo uma declaração no Tribunal de Magistrados de Westminster, a promotora da FCA, Clare Montgomery QC, disse que quando a NatWest assumiu a Fowler Oldfield como cliente, seu faturamento projetado era de £15 milhões por ano. No entanto, a empresa depositou £365 milhões em pouco menos de cinco anos. No seu auge, a Fowler Oldfield depositou até 1,8 milhões por dia.

Ela disse: “O faturamento da Fowler Oldfield foi projetado para ser de £15 milhões por ano. Foi acordado que o banco não lidaria com depósitos em dinheiro. No entanto, foram depositados £365 milhões, dos quais cerca de £264 milhões eram em dinheiro.”

Ao se declarar culpada, a NatWest afirmou que suas falhas “incluíam fraquezas em alguns dos sistemas automatizados do banco, bem como certas deficiências na adesão a procedimentos de monitoramento e investigação.”

Comentando sobre o caso, a CEO da NatWest, Alison Rose, disse: “A NatWest tem um papel vital a desempenhar na detecção e prevenção de crimes financeiros, e levamos muito a sério nossa responsabilidade de prevenir a lavagem de dinheiro por terceiros. Nos anos desde este caso, investimos recursos significativos e continuamos a aprimorar nossos esforços para combater efetivamente o crime financeiro.”

Assegure-se de que você está em conformidade com o PLD com a Veriff

Mostre aos reguladores que sua empresa leva a sério o crime financeiro e a conformidade com a ajuda da nossa solução completa de AML e conformidade KYC.

Com a poderosa plataforma de verificação de identidade da Veriff, você pode garantir que seus clientes sejam quem dizem ser e combater a fraude de identidade. Com decisões precisas e automatizadas, nossa plataforma impede que maus atores explorem os serviços financeiros. Para saber mais, agende uma demonstração hoje.