¿Cómo podemos detener que el mercado de NFT sea utilizado para el lavado de dinero?

En 2021, los tokens no fungibles (NFT) se establecieron firmemente como una tendencia importante en los mercados de arte digital y tradicional. Esto se demostró en marzo, cuando un NFT se vendió en la casa de subastas Christie’s por US$69 millones

Si no lo sabe, un NFT es un token digital único que representa un activo. Cada NFT es un archivo único que vive en una cadena de bloques y se utiliza para verificar la propiedad de una obra de arte digital, como una pieza de arte, una canción, o un objeto en un videojuego. Al igual que las formas tradicionales de arte, los NFTs pueden ser mantenidos por sus propietarios, comerciados con otros, o vendidos por criptomonedas o monedas fiat.

¿Por qué se han vuelto populares los NFT?

Los NFT (tokens no fungibles) ofrecen una serie de beneficios tanto al artista original como al comprador. En primer lugar, debido a su existencia en la blockchain, proporcionan un registro inalterable de la propiedad. Además, el propietario también puede rastrear transacciones anteriores para determinar el origen del ítem y probar la autenticidad del activo digital.

Además de esto, los NFT son populares entre los creadores que también desean probar la autenticidad de su trabajo. Los NFT también proporcionan al creador o artista la capacidad de ganar regalías mucho después de la venta original de los activos virtuales.

Sin embargo, aunque estos beneficios están alentando a más artistas a trasladarse en línea, un informe del Royal United Services Institute (RUSI) ha delineado por qué los lavadores de dinero que actualmente abusan del mercado de arte tradicional pueden hacer lo mismo en el mundo de los NFTs.

¿Qué riesgos presentan los NFT?

RUSI cree que la tecnología NFT "puede activar alarmas desde una perspectiva de lavado de dinero y crimen financiero". Esto se debe en gran medida a que los NFT suelen ser comprados con criptomonedas en mercados en línea. En la actualidad, estas criptomonedas son rutinariamente explotadas para fines maliciosos, incluyendo la ocultación del origen de los ingresos criminales.

Además de esto, los lavadores de dinero pueden aprovechar el comercio y la venta de NFT. Lamentablemente, ya hemos visto ejemplos de falsificaciones de NFT. Por ejemplo, en marzo de 2021, un hacker creó una pieza de arte digital y la puso a la venta en un mercado en línea alegando que era una edición limitada de una impresión de Banksy. Afortunadamente, después de que se vendió por US$336,000, el hacker devolvió los fondos.

De manera similar, los expertos también creen que un robo de arte es posible en el ámbito de los NFT, particularmente porque los actores criminales pueden ingresar a las cuentas de los usuarios en los mercados de NFT y luego transferir los NFT a sus propias cuentas. Una vez que se ha llevado a cabo esta transferencia, el actor criminal puede vender los NFT robados e intentar lavar los ingresos.

¿Cómo podemos protegernos contra estos riesgos?

Para reducir el riesgo de lavado de dinero, los NFT están regulados en el punto de intercambio. Pero, aunque los mercados más grandes suelen estar vinculados a intercambios de criptomonedas, se necesita establecer un marco regulatorio básico para las empresas que desean centrarse en la industria de los NFT.

Una parte esencial de esto sería la creación de un sistema de políticas de KYC similar a las que se emplean en el mercado de arte tradicional y en intercambios de criptomonedas cumplidores. Esto aseguraría que el riesgo de lavado de dinero se mitigue.

De manera similar, el riesgo de falsificación y robo también puede ser mitigado si se implementa autenticación en dos pasos en los mercados de NFT y se establecen excelentes medidas de ciberseguridad.

Finalmente, los expertos también han sugerido que también podría desarrollarse un registro de NFT robados y comprados fraudulentamente. Esto sería similar al Art Loss Register, que en el mundo real lista el arte robado y previene su reventa en casas de subastas legítimas.

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Muchos de los riesgos de lavado de dinero asociados con los NFT pueden ser mitigados por el desarrollo de mejores prácticas KYC, una sólida ciberseguridad y la creación de un registro de arte robado. Pero, la regulación en la industria de criptomonedas está cambiando constantemente.

Como resultado, si opera en el espacio de las criptomonedas, es vital que verifique a sus clientes, asegure el cumplimiento de las regulaciones y combata activamente el fraude. Afortunadamente, la solución de verificación de Veriff y su verificación de criptomonedas pueden ayudarle a hacer precisamente eso. Hable con nosotros hoy para aprender más.