Los criminales están utilizando cajeros automáticos de bitcoin para estafas y esquemas de lavado de dinero

A medida que la popularidad de las criptomonedas sigue en aumento, el número de cajeros automáticos de bitcoin en funcionamiento en América también está aumentando. Sin embargo, aunque estos cajeros automáticos han facilitado a los clientes la compra de bitcoins y otras criptomonedas utilizando efectivo, también han hecho que sea mucho más sencillo para los criminales llevar a cabo actividades ilícitas, como el lavado de dinero y el narcotráfico.

¿Qué tan rápido ha aumentado el crimen relacionado con los cajeros automáticos de bitcoin?

Según las fuerzas del orden en EE. UU., el aumento en los crímenes relacionados con los cajeros automáticos de bitcoin ha sido particularmente agudo desde el inicio de 2020. Esto se debe en parte a que ha habido una explosión en la popularidad de los cajeros automáticos de bitcoin. En enero de 2020, había 4,212 cajeros automáticos de bitcoin en funcionamiento en América. Sin embargo, hoy en día, ese número ha aumentado a más de 26,000

A principios de este mes, el FBI advirtió que los criminales han comenzado a apuntar a estos cajeros automáticos. En un anuncio de servicio público, dijeron: “El FBI ha visto un incremento en los estafadores que dirigen a las víctimas a utilizar cajeros automáticos de criptomonedas físicos y códigos QR digitales para completar transacciones de pago.” Los códigos QR se pueden utilizar en los cajeros automáticos de criptomonedas para dirigir pagos a destinatarios previstos.

Para facilitar el fraude, un estafador proporcionará a una víctima un código QR asociado con su billetera de criptomonedas. Luego, se les indicará a la víctima que se dirija a un cajero automático de criptomonedas, donde se les dirá que inserten su dinero, compren criptomonedas y luego utilicen el código QR para completar automáticamente la dirección del estafador.

¿Cómo se pueden detener estas estafas?

Actualmente, los operadores de cajeros automáticos de bitcoin deben registrarse en la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. Sin embargo, una investigación de la Comisión de Nueva Jersey publicada a principios de este año encontró que la regulación real era laxa. Estos hallazgos también fueron respaldados por estudios en otros estados.

En este momento, muchas máquinas permiten casi total anonimato cuando un comprador adquiere hasta $900 de criptomonedas. Mientras que algunos proveedores solicitan un número de celular, otros no requieren ninguna información identificativa en absoluto

Sin embargo, esta falta de supervisión ahora comienza a preocupar a los funcionarios del orden. Esto se debe a que el anonimato proporcionado por las máquinas facilita que los criminales exploten los cajeros automáticos y los utilicen para fines ilícitos. Como parte de esto, un estudio reciente encontró que el 75% de todos los fondos ilícitos que salían de los cajeros automáticos terminaban siendo utilizados en tiendas de fraude y sitios en la dark web que venden información de tarjetas de crédito robadas.

¿Es la mayor regulación la respuesta?

Ahora parece que el aumento de la actividad criminal está preocupando a operadores de cajeros automáticos y reguladores. Como resultado, en los últimos meses, un consorcio de empresas de servicios financieros ha lanzado una Cooperativa de Cumplimiento de Criptomonedas para ayudar a abordar el problema. Además de los propios operadores de cajeros automáticos, la cooperativa también incluye bancos y empresas de servicios financieros tradicionales y tiene como objetivo crear un estándar universalmente aceptado para mejorar la industria.

Los involucrados en la cooperativa ahora sugieren que las empresas deberían pedir más que un simple número de celular para completar una transacción de hasta $900. Para transacciones por encima de este nivel, creen que las empresas deberían tener un enfoque de KYC y AML que sea proporcional al riesgo.

Actualmente, las regulaciones sobre los cajeros automáticos de bitcoin varían a nivel estatal. Por ejemplo, Nevada no tiene una exclusión regulatoria específica para criptomonedas, pero si una entidad actúa como un custodio digital de cualquier forma de moneda digital, el negocio puede ser regulado como una compañía fiduciaria. En contraste, New Hampshire y Wyoming tienen leyes que eximen específicamente a las monedas virtuales de sus estatutos de transmisión de dinero.

Sin embargo, basándose en informes recientes sobre fraude y delitos relacionados con las máquinas, los reguladores de Nueva Jersey han expresado su opinión de que es “una locura” que el estado no tenga control sobre la industria. Como resultado, en los próximos meses y años, es probable que se implemente un marco regulatorio más fuerte a nivel estatal, y se pueden tomar medidas a nivel federal si la situación empeora.

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