Criminosos estão usando caixas eletrônicos de bitcoin para golpes e esquemas de lavagem de dinheiro

À medida que a popularidade das criptomoedas continua a disparar, o número de caixas eletrônicos de bitcoin em operação nos Estados Unidos também está aumentando. No entanto, embora esses caixas eletrônicos tenham facilitado a vida dos clientes que desejam comprar bitcoins e outras criptomoedas usando dinheiro, também tornaram muito mais simples para criminosos realizarem atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e tráfico de drogas.

Quão rapidamente os crimes relacionados a caixas eletrônicos de bitcoin aumentaram?

De acordo com as autoridades de segurança dos Estados Unidos, o aumento dos crimes relacionados a caixas eletrônicos de bitcoin tem sido particularmente acentuado desde o início de 2020. Isso se deve, em parte, ao aumento da popularidade dos caixas eletrônicos de bitcoin. Em janeiro de 2020, havia 4.212 caixas eletrônicos de bitcoin em operação na América. No entanto, hoje, esse número aumentou para mais de 26.000

No início deste mês, o FBI alertou que criminosos começaram a visar esses caixas eletrônicos. Em um anúncio de serviço público, eles disseram: “O FBI observou um aumento nos golpistas direcionando as vítimas a usar caixas eletrônicos físicos de criptomoedas e códigos QR digitais para completar transações de pagamento.” Códigos QR podem ser usados em caixas eletrônicos de criptomoedas para direcionar pagamentos aos destinatários pretendidos.

Para facilitar a fraude, um golpista fornecerá a uma vítima um código QR associado à sua carteira de criptomoedas. A vítima então será direcionada a um caixa eletrônico de criptomoeda, onde será instruída a inserir seu dinheiro, comprar criptomoeda e depois usar o código QR para preencher automaticamente o endereço do golpista.

Como esses golpes podem ser interrompidos?

Atualmente, os operadores de caixas eletrônicos de bitcoin são obrigados a se registrar na Rede de Combate a Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos. No entanto, uma investigação realizada pela Comissão de Nova Jersey divulgada no início deste ano descobriu que a regulação real era frouxa. Esses resultados também foram apoiados por estudos em outros estados.

No momento, muitas máquinas permitem quase total anonimato quando um comprador adquire até US$ 900 de criptomoedas. Embora alguns fornecedores solicitem um número de telefone celular, outros não exigem nenhuma informação de identificação.

No entanto, essa falta de supervisão agora começa a preocupar os oficiais de segurança pública. Isso porque o anonimato proporcionado pelas máquinas facilita para os criminosos explorarem os caixas eletrônicos e os utilizarem para fins ilícitos. Como parte disso, um estudo recente descobriu que 75% de todos os fundos ilícitos deixados pelos caixas eletrônicos acabaram sendo usados em lojas de fraude e sites na dark web que vendem informações de cartões de crédito roubados.

Uma maior regulação é a resposta?

Agora parece que o aumento da atividade criminosa está preocupando os operadores de caixas eletrônicos e os reguladores. Como resultado, nos últimos meses, um consórcio de empresas de serviços financeiros lançou uma Cooperativa de Conformidade de Criptomoedas para ajudar a enfrentar o problema. Além dos próprios operadores de caixas eletrônicos, a cooperativa também inclui bancos e empresas tradicionais de serviços financeiros e visa criar um padrão universalmente aceito para melhorar a indústria.

Os envolvidos na cooperativa agora sugerem que as empresas solicitem mais do que apenas um número de celular para concluir uma transação de até US$ 900. Para transações acima desse nível, eles acreditam que as empresas devem ter uma abordagem de AML e KYC que seja proporcional ao risco.

Atualmente, as regulações sobre caixas eletrônicos de bitcoin variam em nível estadual. Por exemplo, Nevada não possui uma isenção regulatória específica para criptomoedas, mas se uma entidade atua como custódia digital de qualquer forma de moeda digital, o negócio pode ser regulado como uma empresa fiduciária. Por outro lado, New Hampshire e Wyoming têm leis que isentam especificamente moedas virtuais de seus estatutos de transmissão de dinheiro.

No entanto, com base em relatórios recentes sobre fraudes e crimes relacionados às máquinas, os reguladores em Nova Jersey expressaram sua crença de que é "louco" o estado não ter controle sobre a indústria. Como resultado, nos próximos meses e anos, um quadro regulatório mais forte provavelmente será implementado a nível estadual, e ações podem ser tomadas a nível federal se o problema piorar.

Assegure a conformidade com a Veriff

Em nosso mais recente Relatório de Fraude em Criptomoedas, descobrimos que o mercado de criptomoedas está sujeito à maior taxa de fraude em comparação com outras indústrias com as quais a Veriff trabalha atualmente. Somente em 2019, os cibercriminosos conseguiram desviar US$ 4,26 bilhões de usuários e exchanges de criptomoedas.

Se você trabalha na área de criptomoedas, garantir a conformidade com as regulamentações mais recentes é vital. Felizmente, nossa plataforma de verificação de identidade pode prevenir fraudes, garantir a conformidade, aumentar conversões e sempre garantir que você conheça seus clientes. Fale conosco hoje para ver como podemos ajudá-lo.