Conecte-se
Ajuda
Seja verificado
Fique por dentro das notícias da Veriff. Assine o boletim informativo
Estudo de caso
Veriff e Juancho Te Presta: fortalecendo uma das fintechs que mais cresce na América do Sul
Proporcionando uma integração mais rápida e prevenção de fraudes para aumentar a inclusão financeira na Colômbia
Introdução às fintechs na América do Sul
A indústria de fintechs na América do Sul experimentou um crescimento significativo nos últimos anos, impulsionada pela necessidade de aumentar a inclusão financeira e promover a profundidade do crédito na região. Países como a Colômbia se tornaram centros de inovação em fintech, com empresas como Juancho Te Presta liderando o caminho na oferta de soluções de crédito digital para comunidades carentes, incluindo trabalhadores por conta própria e a comunidade feminina sub-representada. O uso de verificação biométrica e outras tecnologias de ponta permitiu a essas empresas melhorar o processo de empréstimo e oferecer serviços mais seguros e eficientes aos seus clientes.
Sobre a Juancho Te Presta
Juancho Te Presta é uma das fintechs que mais crescem e se destacam na Colômbia.
A empresa utiliza tecnologia de ponta para ajudar as pessoas a progredirem e realizarem seus sonhos utilizando produtos financeiros de fácil solicitação e rápida liberação. Isso significa que podem ajudar funcionários, aposentados, estudantes e, especialmente, trabalhadores autônomos e empreendedores a solicitar empréstimos e outros produtos financeiros.
A Juancho Te Presta tem como objetivo aumentar a inclusão financeira e promover a profundidade do crédito por meio de soluções de crédito 100% digitais. A empresa se orgulha de trabalhar em estreita colaboração e para a comunidade feminina menos favorecida na Colômbia. Eles também possuem diferentes cardápios de pontuação e ajustes nos preços para atrair mais mulheres e melhorar o acesso ao financiamento.
A Juancho Te Presta pertence à Associação Fintech da Colômbia, que reúne mais de 300 empresas similares. O que todas elas têm em comum é que geram confiança e tranquilidade para os clientes, porque sabem que estão adquirindo crédito com uma empresa que possui padrões e princípios legais sólidos.
Missão e objetivos
A missão da Juancho Te Presta é aumentar a inclusão financeira, especialmente para trabalhadores por conta própria, e promover a profundidade do crédito na Colômbia. A empresa visa alcançar isso fornecendo soluções de crédito 100% digitais que atendam às necessidades de seus clientes, incluindo mulheres, estudantes e aposentados. Para atrair mais mulheres, a Juancho Te Presta desenvolveu cardápios de pontuação especiais e ajustes de preço que oferecem melhores termos e condições para mutuárias. O objetivo da empresa é se tornar um provedor líder de serviços financeiros na Colômbia e ter um impacto positivo na vida de seus clientes.
Apenas um mês após nos integrar, os produtos e ofertas da Veriff foram totalmente implementados em nossa infraestrutura tecnológica. O processo de mudança foi indolor e nos permitiu perceber valor dos produtos da Veriff de forma incrivelmente rápida.
Qual problema de negócios a Veriff resolveu para a Juancho Te Presta?
A Juancho Te Presta começou a trabalhar com a Veriff em novembro de 2022. Eles estavam usando um provedor diferente para realizar a identificação eletrônica, mas perceberam que suas necessidades não estavam sendo atendidas.
Em particular, eles estavam buscando solidificar suas necessidades de verificação de identidade com um provedor completo que ajudasse a prevenir e controlar melhor potenciais fraudes. Eles queriam implementar a correspondência facial, identificação biométrica e alertas de fraudes, além da capacidade de verificar a validade dos documentos do cliente e garantir a segurança dos dados dos clientes. Eles também estavam procurando um provedor que pudesse garantir a precisão e a qualidade das informações fornecidas aos clientes. Esta combinação não era algo que seu provedor existente poderia oferecer.
Como Juan Esteban Saldarriaga, fundador e CEO da Juancho Te Presta, explicou: “Anteriormente, estávamos trabalhando com um provedor diferente para ajudar com nossos processos de verificação. Mas, à medida que nosso negócio cresceu, percebemos que precisávamos contar com uma empresa que pudesse oferecer uma solução completa.”
A ambição era reduzir o número de casos de fraude, seguir as normas regulatórias e evitar a perda de receita.
A empresa oferece empréstimos com um prazo de até 24 meses, tornando-os opções atraentes para diversos grupos demográficos. Juan Esteban Saldarriaga tem sido fundamental na condução da missão da empresa de fornecer soluções financeiras para comunidades menos favorecidas na Colômbia. O foco da empresa em atender à comunidade feminina menos favorecida e trabalhadores autônomos, que muitas vezes enfrentam mais desafios em comparação aos homens, permitiu que se diferenciasse de seus concorrentes e estabelecesse um nicho no mercado.
Presença no mercado e concorrência
A Juancho Te Presta estabeleceu uma forte presença no mercado na Colômbia, com uma grande base de clientes e uma reputação por fornecer serviços financeiros inovadores e seguros. A empresa atua em um mercado competitivo, com outras fintechs e bancos tradicionais disputando participação de mercado. No entanto, o foco da Juancho Te Presta em atender à comunidade feminina menos favorecida e trabalhadores autônomos permitiu que se diferenciasse de seus concorrentes e estabelecesse um nicho no mercado. Os parceiros da empresa, incluindo investidores e fornecedores de crédito, também desempenharam um papel crucial em seu sucesso, fornecendo a expertise e segurança necessárias para apoiar seu crescimento.
O que fez a diferença para que a Juancho Te Presta escolhesse a Veriff?
Ao pesquisar alternativas, a Juancho Te Presta descobriu que a Veriff oferecia produtos com um escopo muito maior do que os outros no mercado. Uma forte presença online é vital para atrair usuários e processar solicitações de empréstimos de forma eficiente. Em particular, a Juancho Te Presta optou por aproveitar a oferta biométrica da Veriff e a capacidade de verificar documentos de identidade em tempo real e detectar documentos falsos e adulterados usando software de verificação de identidade alimentado por IA.
“A autenticação biométrica, que nos ajuda a verificar automaticamente se um novo usuário já está em nosso sistema com outra conta, é uma das ferramentas mais poderosas da Veriff que utilizamos”, disse Saldarriaga.
Hoje, todo cliente que solicita um empréstimo deve passar pela verificação de identidade da Veriff antes que sua solicitação seja processada. Quando um cliente é sinalizado como um potencial caso de fraude, sua solicitação é rejeitada.
Quando são aprovados, mas sua solicitação aciona certas bandeiras na Veriff, essas bandeiras são revisadas pela equipe de operações da Juancho Te Presta. Eles fazem a última chamada sobre se devem continuar a revisão da solicitação.
Isso, para a Juancho Te Presta, foi o equilíbrio perfeito entre terceirizar a maioria do processo, mas mantendo controle, e fez toda a diferença na escolha de um parceiro.
A Juancho Te Presta está expandindo seus serviços para incluir mais produtos financeiros e recursos educacionais. A empresa também planeja lançar um boletim informativo para manter os clientes informados sobre as últimas atualizações e produtos financeiros. Esta estratégia de crescimento visa fornecer suporte abrangente aos seus usuários. Os clientes são incentivados a se inscrever no boletim para ficar atualizados sobre novas ofertas e informações importantes. A Juancho Te Presta está comprometida em ajudar indivíduos a alcançar estabilidade e sucesso financeiros.
Planos de crescimento e expansão
A Juancho Te Presta tem planos ambiciosos de crescimento e expansão, com foco em aumentar sua base de clientes e ampliar suas ofertas de produtos. A empresa planeja continuar investindo em novas tecnologias, incluindo verificação biométrica e inteligência artificial, para melhorar o processo de empréstimo e fornecer serviços mais seguros e eficientes aos seus clientes. A Juancho Te Presta também planeja expandir suas operações para outros países da América do Sul, onde existe uma necessidade significativa de inclusão financeira e aprofundamento do crédito. O CEO da empresa declarou que o objetivo é se tornar um provedor de serviços financeiros líder na região e ter um impacto positivo na vida de milhares de pessoas.
Qual foi o impacto imediato da implementação da Juancho Te Presta?
O principal problema que a Juancho Te Presta costumava enfrentar era a dificuldade de muitos usuários em progredir no processo de verificação de identidade. Com as ferramentas da Veriff, o número de pessoas retidas pelo sistema caiu quase 50% só na primeira semana: de 29% dos aprovados diariamente para 18%.
O total de fraudes, por sua vez, caiu para menos de 1%, o que é um feito enorme. Isso se deve em parte ao uso da funcionalidade de gravação de vídeo da Veriff, que ajuda a fornecer mais informações sobre o que está acontecendo nos bastidores durante uma verificação de cliente.
Juancho Te Presta também relatou que ficou impressionada com a rapidez da implementação e o suporte oferecido durante todo o processo de transição de seu outro provedor.
“Apenas um mês após nos integrar, os produtos e ofertas da Veriff foram totalmente implementados em nossa infraestrutura tecnológica”, disse Saldarriaga. “O processo de mudança foi indolor e nos permitiu perceber valor dos produtos da Veriff de forma incrivelmente rápida.
Esta declaração destaca a importância da segurança e verificação no processo de empréstimo. O uso do recurso de gravação em vídeo em segundo plano da Veriff permitiu à empresa reduzir seus níveis de fraudes para abaixo de 1%, o que é uma conquista significativa na indústria de fintechs. O foco da empresa em segurança e verificação também ajudou a melhorar a experiência geral do cliente, oferecendo um processo de empréstimo mais eficiente e seguro. À medida que a empresa continua a crescer e expandir, é provável que a segurança e verificação permaneçam como prioridades máximas, e que a Juancho Te Presta continue a investir em novas tecnologias e recursos para apoiar esse objetivo.
A autenticação biométrica, que nos ajuda a verificar automaticamente se um novo usuário já está em nosso sistema sob outra conta, é uma das ferramentas mais poderosas da Veriff que usamos.
Veja Como as Principais Empresas da América Latina Estão Construindo Confiança
Explore como inovadores provedores de serviços financeiros na América Latina estão desbloqueando o acesso seguro a produtos financeiros por meio da verificação de identidade digital.
Sobre a Veriff
A Veriff é o parceiro de verificação de identidade preferido das maiores e melhores empresas digitais do mundo, incluindo pioneiros em fintech, crypto, jogos e os setores de mobilidade. Fornecemos tecnologia avançada, insights profundos e expertise desde nossa fundação na Estônia digital e aperfeiçoada ao liderar a revolução de identidade digital. O parceiro ideal para empresas que precisam verificar rapidamente e sem esforço usuários online de qualquer lugar do mundo, a Veriff oferece a mais ampla cobertura de documentos de identidade possíveis. Junte-se à equipe.
Ao apoiar documentos de identidade emitidos pelo governo de mais de 230 países e territórios emitentes e com nosso mecanismo de decisão inteligente que analisa milhares de variáveis tecnológicas e comportamentais, a Veriff possibilita a confiança desde o primeiro olá. Com escritórios nos Estados Unidos, São Paulo e Estônia, estamos dedicados a ajudar empresas e indivíduos a construir um mundo online mais seguro e protegido.
A Veriff continua a demonstrar um forte desempenho financeiro, relatando mais de 80% de crescimento de receita lucrativa ano a ano. No primeiro trimestre de 2025, a empresa viu um aumento de 335% nos volumes totais de verificação, e sua base de clientes cresceu 71% em comparação ao ano passado.
A Veriff está na posição mais forte de sua história – somos a empresa que mais cresce no espaço de identidade com um sólido balanço patrimonial e estamos focando no crescimento lucrativo. Em 2024, já construímos um grande impulso para continuar investindo na expansão de nosso portfólio de produtos e continuar entrando em novos mercados globais. Estabelecer um hub tecnológico em São Paulo é uma decisão estratégica para melhor atender nossa base de clientes globais nas Américas.
