Direito de Alugar: Como o UKDIATF impacta a habitação no Reino Unido

As verificações de inquilinos são agora cruciais para proprietários e agentes na Inglaterra. O esquema Direito de Alugar do Reino Unido exige a verificação do status de imigração dos inquilinos, com regras mais rigorosas para vistos temporários e sanções financeiras. O não cumprimento acarreta pesadas penalidades e danos à reputação.

No entanto, o cenário da identidade digital está mudando. Com a introdução de frameworks governamentais como o UK Digital Identity and Attributes Trust Framework (UKDIATF), o padrão para o que constitui uma “verificação em conformidade” está mais alto do que nunca.

Este guia aborda as regulamentações mais recentes, a importância dos Provedores de Serviços de Identidade (IDSPs) certificados, e como a recente certificação UKDIATF da Veriff capacita você a alugar de forma responsável.

Explicação do esquema Direito de Alugar

O esquema Direito de Alugar, introduzido pelo governo do Reino Unido, impõe uma obrigação legal aos proprietários privados e agentes de locação na Inglaterra de realizar verificações do status de imigração de todos os inquilinos em potencial. Esta iniciativa visa garantir que somente indivíduos com o direito legal de residir no Reino Unido possam alugar propriedades, ajudando a manter a integridade do mercado de aluguel.

Embora o esquema seja estritamente aplicável na Inglaterra, ele não se aplica a propriedades na Escócia, País de Gales ou Irlanda do Norte. No entanto, para aqueles que atuam na Inglaterra, o não cumprimento pode resultar em penalidades significativas.

Atualizações recentes nas regulamentações de sanções financeiras ampliaram o escopo de conformidade para agentes de locação. Segundo novas orientações, todos os agentes de locação devem realizar verificações de sanções financeiras sobre proprietários e inquilinos e reportar suspeitas à Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI), sem aplicação de limite monetário sobre o valor do aluguel.

Um novo padrão: o UK Digital Identity and Attributes Trust Framework (UKDIATF)

À medida que as regulamentações se tornam mais rigorosas, as ferramentas usadas para atendê-las devem evoluir. O governo do Reino Unido introduziu o UKDIATF para estabelecer um ecossistema seguro e confiável de identidade digital.

Temos orgulho em anunciar que Veriff alcançou certificação gama (0,4) sob o UKDIATF. Esta certificação é um desenvolvimento crucial para proprietários e agentes que dependem de ferramentas digitais para triagem de inquilinos.

O que é o UKDIATF?

O UKDIATF é um padrão governamental para realizar verificações remotas de identidade. Ele fornece um conjunto de regras e orientações para que organizações comprovem e verifiquem identidades de uma forma segura e consistente.

O framework assegura que os Provedores de Serviços de Identidade (IDSPs) atendam a rigorosos padrões técnicos e de segurança. Ele também impõe princípios estritos para proteger a privacidade e os dados dos usuários. O Home Office recomenda especificamente que proprietários e agentes utilizem IDSPs certificados para realizar verificações digitais de elegibilidade para o Direito de Alugar.

Certificação e conformidade

Usar um provedor certificado como a Veriff não é apenas um símbolo de prestígio; é uma proteção prática para o seu negócio.

1. Desculpa legal: Quando você utiliza um IDSP certificado para realizar verificações digitais em cidadãos britânicos e irlandeses, pode estabelecer uma desculpa legal contra responsabilidade por penalidades civis, desde que a verificação seja realizada corretamente.
2. Segurança dos dados: A certificação assegura que o provedor se adere a altos padrões de proteção de dados, reduzindo o risco de violações envolvendo informações sensíveis dos inquilinos.
3. Prevenção de fraude: O framework exige capacidades robustas de detecção de fraudes, ajudando a identificar documentos falsificados que uma verificação manual possa perder.

Verificação de inquilinos e verificações de aluguel

Proprietários e agentes de locação devem verificar os documentos do inquilino, incluindo o documento de identidade e status de imigração, para confirmar seu direito de alugar. O processo de triagem deve incluir verificações do status de imigração, histórico de crédito e histórico de locação do inquilino.

Também é importante realizar verificações de acompanhamento em documentos temporários, como vistos, para assegurar que o direito de alugar do inquilino não tenha expirado. Ao implementar um processo abrangente de triagem de inquilinos, proprietários e agentes podem mitigar riscos e garantir que estejam alugando para indivíduos com direito legal de residir na propriedade.

Com a solução certificada UKDIATF da Veriff, esse processo torna-se simplificado. Você pode verificar as identidades de usuários baseados no Reino Unido com maior confiança, sabendo que as verificações estão alinhadas com as regras aprovadas pelo governo britânico.

Por que isso importa para chefes de PLD, risco ou fraude

Em várias jurisdições, governos estão fortalecendo frameworks de verificação de identidade com exigências mais rigorosas para diligência devida do cliente e monitoramento contínuo. O regime evolutivo do Reino Unido, especialmente com as verificações do Direito de Alugar e a introdução do UKDIATF, destaca a necessidade de soluções digitais auditáveis.

Como chefe de Risco ou Fraude, você é o defensor interno. Seu papel exige equilibrar inovação com mitigação de riscos enquanto demonstra o valor das ferramentas de compliance para os tomadores de decisão seniores.

Essas regulamentações exigem verificação aprimorada de identidade, triagens de sanções e diligência devida (CDD) para todos os proprietários e agentes de locação. Sem uma solução eficiente e digital, o compliance se torna uma responsabilidade.

Você precisa garantir:

• Verificações completas de identidade são concluídas de forma rápida e segura utilizando tecnologia certificada.
• Triagem de sanções não é negligenciada, sendo reportada quando necessário.
• Trilhas de auditoria são limpas, acessíveis e bem documentadas por pelo menos cinco anos.
• Provas das verificações de Direito de Alugar são mantidas para cumprir requisitos legais.

Por que usar a Veriff para conformidade com direito ao trabalho e Direito de Alugar?

A solução Direito de Alugar da Veriff apoia uma verificação de identidade digital ágil que se alinha perfeitamente com os novos padrões de compliance. Nossa recente certificação UKDIATF reforça nossa capacidade de ajudar sua equipe a estar um passo à frente.

Principais benefícios para líderes de compliance:

• Certificação UKDIATF: Atendemos aos rigorosos padrões governamentais para confiança em identidade digital, oferecendo tranquilidade.
• Verificação rápida e segura: Aproveite a tecnologia IDSP em conformidade para acelerar o onboarding de inquilinos sem sacrificar a segurança.
• Triagem em tempo real de sanções: Faça a checagem automática contra a lista consolidada atualizada da OFSI.
• Registros confiáveis de auditoria: Mantenha os registros necessários para cumprir o mandato de manutenção por cinco anos.
• Fluxos de trabalho configuráveis: Adapte o processo de verificação à sua abordagem específica baseada em riscos.

Proprietários têm responsabilidades significativas para garantir a conformidade com as verificações do Direito de Alugar. Ao escolher um parceiro certificado, você transforma conformidade em um ativo, não um fardo.

Precisa cumprir as regulamentações de Direito de Alugar e PLD?

A Veriff oferece uma solução digital ágil para ajudar proprietários, agentes de locação e líderes de conformidade a permanecerem totalmente em conformidade.

Comece com uma prova de conceito gratuita

Isenções e casos especiais

Existem certas isenções e casos especiais dos quais proprietários e agentes de locação devem estar cientes ao realizar verificações de Direito de Alugar.

Por exemplo, cidadãos britânicos e irlandeses podem ser verificados digitalmente via um IDSP certificado usando seu passaporte. Contudo, eles são isentos das restrições de imigração do esquema em si. Inquilinos legais já residindo na propriedade antes da introdução do esquema também são isentos.

Além disso, estudantes e indivíduos com status pré-estabelecido sob o EU Settlement Scheme podem ter requisitos diferentes para comprovar seu direito de alugar. É essencial entender essas isenções e casos especiais para evitar discriminação e garantir conformidade com as regulamentações.

Melhores práticas para equipes de conformidade

Para garantir conformidade com as regulamentações do Direito de Alugar, as equipes de compliance devem seguir estas melhores práticas:

1. Use IDSPs certificados: Aproveite provedores tecnológicos que tenham alcançado a certificação UKDIATF para assegurar que suas verificações digitais sejam reconhecidas e seguras.
2. Realize verificações minuciosas: Não economize. Verifique a identidade, status de imigração e sanções financeiras de cada inquilino adulto.
3. Mantenha registros precisos: Guarde cópias claras dos documentos e resultados digitais durante toda a locação mais um ano.
4. Mantenha-se atualizado: Regulamentações mudam. Acompanhe atualizações do Home Office sobre o Trust Framework e orientações do Direito de Alugar.
5. Treine sua equipe: Garanta que todos envolvidos no processo de locação compreendam os requisitos e saibam identificar potenciais fraudes.

Penalidades são severas — a conformidade não pode esperar

A falha em cumprir pode resultar em:

• Multas pesadas
• Até sete anos de prisão
• Danos à reputação
• Restrições operacionais
• A necessidade de relatar ao Ministério do Interior

É hora de proteger sua organização preparando seus processos agora. Com o framework UKDIATF em vigor, o padrão para conformidade foi elevado. Garanta que seus parceiros tecnológicos estejam preparados para atendê-lo.

Precisa cumprir as regulamentações do Direito de Alugar?

Veriff oferece uma solução digital ágil para ajudar proprietários, agentes de locação e líderes de compliance a manterem total conformidade. Nossa plataforma certificada UKDIATF está pronta para apoiar seu negócio.