Solo la mitad de los profesionales de servicios financieros del Reino Unido confían en sus procedimientos de PLD

Una nueva encuesta ha revelado que solo el 57% de los profesionales de servicios financieros del Reino Unido están ‘algo seguros’ de sus procedimientos de prevención de lavado de dinero. La misma encuesta también encontró que el 52% de los encuestados pudieron citar un caso de lavado de dinero en el último año

La buena noticia es que la encuesta también muestra cuán en serio los profesionales de servicios financieros están comenzando a enfrentar las amenazas de lavado de dinero. Esto se debe a que el 73% de los encuestados dijeron que la prevención de lavado de dinero está subiendo en la agenda de sus empresas.

Sin embargo, los encuestados también se apresuraron a resaltar las amenazas externas que enfrenta el sector, incluyendo la crisis en Ucrania y el tráfico de personas (64%), el enfoque creciente en la transparencia del cliente y la incorporación ética de clientes (62%), y el aumento del riesgo de multas (51%). Además, muchas empresas de servicios financieros también afirmaron que están enfrentando desafíos de procesos y cumplimiento.

¿Dónde se han identificado debilidades en PLD?

Dentro de las empresas encuestadas, las dos principales debilidades en PLD fueron la recopilación de documentos para personas y empresas (27%) y la capacitación del personal (29%). Además, varios de los encuestados también expresaron preocupaciones sobre el presupuesto para el cumplimiento de PLD durante una recesión (23%).

Dicho esto, aquellos que eligen recortar su presupuesto de PLD probablemente crearán más problemas. Después de todo, crear un proceso de recopilación de documentos robusto y una capacitación adecuada del personal son esenciales para garantizar el cumplimiento

Los que no logren implementar los procesos correctos probablemente permitirán que dinero sucio pase a través de su empresa. Como resultado, enfrentarán tanto multas como daños a su reputación. Debido a esto, aunque las empresas están bajo presión y necesitan encontrar ahorros de costos, está claro que recortar el presupuesto de prevención de lavado de dinero no es la solución.

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