Las multas por PLD para agentes inmobiliarios del Reino Unido se disparan un 980%

Aunque el número total de multas por prevención de lavado de dinero emitidas por la HMRC ha caído un 19% en el último año, la suma de las multas emitidas a los agentes inmobiliarios ha aumentado a un asombroso 980%, según los últimos datos. Esto significa que, en 2021/22, se emitieron multas por PLD a agentes inmobiliarios en el Reino Unido por un total de £772,618

El gobierno del Reino Unido ha establecido como obligación legal que cualquier negocio definido por sus regulaciones de prevención de lavado de dinero (incluyendo agentes inmobiliarios, contables y negocios de servicios financieros) se registre para la supervisión de PLD por parte de la HMRC.

Ahora, si algún negocio cubierto por estas regulaciones no implementa prácticas, políticas y precauciones adecuadas de PLD, puede ser objeto de multas significativas

El número de multas emitidas por la HMRC en general disminuyó casi un 9% el año pasado (de £3 millones en 2020/21). Sin embargo, a pesar de esta disminución general, dos industrias en particular vieron aumentos enormes en el número de multas emitidas: proveedores de servicios contables y negocios de agencias inmobiliarias.

¿Por qué está aumentando el número de multas?

Aunque a primera vista estas cifras parecen desfavorables para los agentes inmobiliarios, hay que mencionar que las agencias inmobiliarias lideran en este momento las nuevas inscripciones en PLD. Ahora, el sector representa una proporción considerable de todos los negocios registrados para PLD. Debido a la mayor aceptación de cumplimiento de PLD en el sector, se espera un nivel elevado de multas.

Además, la suma total de multas emitidas a agencias inmobiliarias desde el comienzo de la pandemia (2020 a 2022) es en realidad un 41% más baja que la suma total de multas emitidas en los dos años anteriores (2018 a 2019). En los dos años previos a la pandemia, el sector pagó un total de £8.215 millones, pero en los últimos dos años, esta cantidad ha caído a poco más de £4 millones.

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