Hallazgos sobre fraude de Veriff - enero a marzo de 2021

En diciembre pasado, publicamos nuestro Informe de Fraudes de Veriff, que revisó las tasas de fraude de identidad en línea que observamos a lo largo de 2020. Este se centró en las tres principales industrias que estamos apoyando actualmente - cripto, fintech y movilidad. También categorizamos el fraude de identidad que presenciamos en cuatro tipos principales:

• Fraude documental - Documentos manipulados o totalmente falsos
• Fraude de identidad - Intento de suplantación o engaño utilizando imágenes falsificadas
• Fraude técnico - Uso de imágenes o vídeo transmitidos, o acceso fraudulento a nuestro flujo de verificación
• Fraude recurrente - Fraude previamente confirmado e intento de abrir múltiples cuentas con fines fraudulentos

No es sorprendente que haya habido picos en el fraude de identidad en línea en todas las industrias, a medida que más personas comenzaron a acceder a servicios en línea. Sin embargo, las diferentes industrias vieron picos en diferentes momentos del año. Para Fintech, ocurrió a principios de 2020, alrededor de abril y mayo, mientras que Movilidad experimentó un gran aumento muy tarde, en noviembre y diciembre. En el caso de Cripto, el fraude fue bastante constante durante todo el año, con alrededor del 8% de todas las verificaciones siendo fraudulentas.

Sin embargo, 2020 fue un año muy diferente para todas las empresas, por lo que queríamos ver si alguna tendencia había continuado en 2021 o si había picos más dramáticos a inicios de año.

Hallazgos generales

En el primer trimestre, nuestra tasa de rechazo de verificaciones aumentó ligeramente, del 5.84% al 6.48%. De estas nuevas identificaciones rechazadas, las más comunes en EE.UU. fueron las licencias de conducir (esto fue igual en el Reino Unido). Los tipos de fraude más comunes fueron el de identidad y recurrente (35-48% y 46-58%, respectivamente).

Para la industria de Cripto, hemos visto un aumento, no solo en las tasas generales de fraude, sino también en grupos de fraude dedicados a medida que los defraudadores intentan eludir nuestra prevención de fraude. En cuanto a los otros sectores - fintech y movilidad - con volúmenes de verificación en aumento, también hemos visto un aumento constante en los niveles de fraude; sin embargo, las proporciones y métodos de fraude han permanecido igual.

Criptomonedas

Con el auge global de cripto en el primer trimestre de 2021, presenciamos un aumento del 90% en nuestros volúmenes de verificación en comparación con el cuarto trimestre de 2020. Este aumento también se refleja en los intentos de fraude: con el crecimiento de los volúmenes de verificación, el número absoluto de intentos de fraude aumenta.

Los cinco países más comunes para la actividad de fraude relacionada con las criptomonedas en el primer trimestre fueron: Indonesia (11.5%) y Filipinas (7.9%), seguidos de Nigeria (6.2%), Estados Unidos (5.1%) y Reino Unido (4.9%). El fraude recurrente reinó supremamente, representando el 62% de los casos en enero, con el fraude de identidad siendo responsable del 32-44% del trimestre.

Países con más actividad de fraude relacionada con criptomonedas en el primer trimestre de 2021

Fintech

Los cinco países más comunes para la actividad de fraude relacionada con fintech en el primer trimestre fueron: Ucrania (por un gran margen con 6.8%), seguido de España (4.7%), Colombia (2.0%) y el Reino Unido y Alemania (ambos con 1.7%). El fraude de identidad dominó este sector, ocupando el 47-62% de los casos durante el trimestre, mientras que el fraude recurrente fue responsable de solo el 26-45%. En comparación con 2020, hemos observado un aumento en el fraude recurrente, del 6% en 2020 al 26-45% en el primer trimestre, debido a que varios clientes de fintech agregaron características adicionales para la prevención de fraude, para detectar y atrapar mejor a los defraudadores.

Países con más actividad de fraude relacionada con fintech en el primer trimestre de 2021

Movilidad

El fraude en movilidad se dividió casi equitativamente entre el fraude recurrente y el fraude de identidad, cada uno teniendo casi la mitad de las negativas. Estados Unidos tuvo una tasa de rechazo por fraude del 4.3%, con el estado de Georgia (1.4%) viendo la mayor parte de esa actividad.

La cantidad de sesiones de verificación en movilidad depende de la temporada: es más baja en invierno y alcanza su punto máximo en verano. Sin embargo, la relación entre el fraude de identidad y el fraude recurrente, siendo el tipo de fraude más común, se ha mantenido igual que en 2020, con casi una distribución equitativa entre ambos.