Descobertas de Fraude da Veriff - Janeiro a Março de 2021

Em dezembro passado, publicamos nosso Relatório de Fraude da Veriff, que analisou as taxas de fraude de identidade online que observamos ao longo de 2020. Isso se concentrou nas três principais indústrias que estamos apoiando atualmente - cripto, fintech, e mobilidade. Também categorizamos a fraude de identidade que presenciamos em quatro tipos principais:

• Fraude de documentos - Documentos adulterados ou completamente falsos
• Fraude de identidade - Tentativa de impostura ou engano usando imagens falsificadas
• Fraude técnica - Uso de imagens ou vídeos transmitidos ao vivo, ou acesso fraudulento ao nosso fluxo de verificação
• Fraude recorrente - Fraude anteriormente confirmada e tentativas de abrir múltiplas contas para fins fraudulentos

Não é surpreendente que houve picos na fraude de identidade online em todas as indústrias, à medida que mais pessoas começaram a acessar serviços online. No entanto, as diferentes indústrias apresentaram picos em momentos distintos do ano. Para Fintech, ocorreu no início de 2020, em torno de abril e maio, enquanto Mobilidade viu um grande aumento muito tarde, em novembro e dezembro. Para Cripto, a fraude foi bastante constante ao longo do ano, com cerca de 8% de todas as verificações sendo fraudulentas.

No entanto, 2020 foi um ano muito diferente para todos os negócios, então queríamos ver se alguma tendência continuou em 2021, ou se houve picos mais dramáticos no início do ano.

Descobertas Gerais

No primeiro trimestre, nossa taxa de recusa de verificação geral aumentou ligeiramente, de 5,84% para 6,48%. Dentre essas identificações recém-rejeitadas, as mais comuns nos EUA foram carteiras de motorista (o mesmo se aplicou ao Reino Unido). Os tipos mais comuns de fraude foram a de Identidade e a Recorrente (35-48% e 46-58%, respectivamente).

Para a indústria de Cripto, vimos um aumento, não apenas nas taxas gerais de fraude, mas também em grupos dedicados de fraude, enquanto os fraudadores tentam contornar nossa prevenção de fraude. Quanto aos outros setores - fintech e mobilidade - com volumes de verificação em aumento, também observamos um aumento constante nos níveis de fraude, no entanto, as proporções e métodos de fraude permaneceram os mesmos.

Criptomoedas

Com o boom global do cripto no primeiro trimestre de 2021, testemunhamos um aumento de 90% em nossos volumes de verificação em comparação ao quarto trimestre de 2020. Esse aumento também se reflete em tentativas de fraude - com o crescimento dos volumes de verificação, o número absoluto de tentativas de fraude aumenta.

Os cinco países mais comuns para a atividade de fraude de criptomoedas no primeiro trimestre foram: Indonésia (11,5%) e Filipinas (7,9%), seguidos por Nigéria (6,2%), Estados Unidos (5,1%) e Reino Unido (4,9%). A fraude recorrente predominou, representando 62% dos casos em janeiro, com a fraude de identidade sendo responsável por 32-44% do trimestre.

Países com mais atividade de fraude relacionada a criptomoedas no primeiro trimestre de 2021

Fintech

Os cinco países mais comuns para a atividade de fraude relacionada a fintech no primeiro trimestre foram: Ucrânia (com larga vantagem, 6,8%), seguida por Espanha (4,7%), Colômbia (2,0%), e Reino Unido e Alemanha (ambos com 1,7%). A fraude de identidade dominou esse setor, representando 47-62% dos casos no trimestre, com a fraude recorrente sendo responsável por apenas 26-45%. Com relação a 2020, testemunhamos um aumento na fraude recorrente de 6% em 2020 para 26-45% no primeiro trimestre, uma vez que vários clientes de fintech adicionaram recursos extras de prevenção de fraude para melhor detectar e capturar fraudadores.

Países com mais atividade de fraude relacionada a fintech no primeiro trimestre de 2021

Mobilidade

A fraude em mobilidade foi quase igualmente dividida entre Recorrente e Identidade, cada uma com quase metade das recusas. Os Estados Unidos tiveram uma taxa de recusa de fraude de 4,3%, com o estado da Geórgia (1,4%) registrando a maior parte dessa atividade.

A quantidade de sessões de verificação em mobilidade depende da temporada - menor no inverno e no seu pico no verão. No entanto, a proporção de fraude de Identidade em relação à fraude Recorrente, sendo o tipo de fraude mais comum, permaneceu a mesma de 2020, com quase uma divisão igual entre as duas.)