Aproveitando o poder transformador da IA nos serviços financeiros

A paixão da Dra. Ruth Wandhöfer são os ecossistemas financeiros digitais do futuro. Nós a perguntamos por que a resiliência cibernética deve ser “um negócio de todos”, e quais medidas as organizações podem tomar para se protegerem para o futuro neste espaço. Aqui está o que ela nos disse:

A IA deve ser usada de forma holística dentro das organizações

A IA Cibernética deve ser utilizada como um kit de sobrevivência – mas muitos argumentam que o que temos atualmente simplesmente não é o suficiente.

Estamos muito imersos em um mundo digital, então tudo deve ser digitalmente seguro. Quando as pessoas se tornam cientes de um problema, elas precisam relatar.

Com muita frequência, as pessoas não são informadas sobre um incidente até que seja muito tarde. Isso inclui incidentes de TIC, violações de proteção de privacidade de dados e a dependência excessiva de fornecedores muito grandes. Na verdade, foi isso que aconteceu com o problema de patching da Microsoft. Não foi um ataque cibernético propriamente dito, mas demonstrou a dependência operacional de terceiros.

A resiliência cibernética é fundamental – assim como entender suas dependências, gerenciar seus fornecedores e ter uma oportunidade de backup em caso de algo desastroso acontecer.

A cautela é importante quando se trata da adoção de IA

Historicamente, não tivemos realmente especialistas em IA dentro das instituições financeiras. Tivemos diretores de segurança da informação por um tempo – mas só agora estamos vendo papéis como diretores de IA e estrategistas de IA surgirem.

Entender o núcleo dessa tecnologia e como diferentes segmentos estão amadurecendo é crucial para entender o que existe no mercado.

Tivemos muitas novas “modas” nos últimos 10 anos – de fintech a blockchain e depois regtech. Hoje, tudo é rotulado de “inteligência artificial”. Mas muito do que é chamado de IA não deveria ser, porque está muito mais próximo da automação simples.

O que as empresas precisam fazer é entender a maturidade de sua tecnologia e também entender suas próprias declarações de problemas. Para que estão planejando usar a IA? O que seus concorrentes estão fazendo? Eles não devem ser enganados apenas pelo marketing e ferramentas chamativas.

A resiliência cibernética é fundamental – assim como entender suas dependências, gerenciar seus fornecedores e ter uma oportunidade de backup em caso de algo desastroso acontecer.

Dr. Ruth Wandhöfer Influenciador Global em FinTech

Proativo vs reativo – o que podemos aprender com regtech

Após a onda de fintech, a regtech veio à tona. Isso se deve ao fato de que vimos tantas mudanças regulatórias após a crise financeira, e era impossível que tudo fosse feito manualmente.

Dinheiro foi despejado no problema. Isso foi especialmente o caso quando se tratou de multas de AML e outros grandes valores que foram aplicados aos bancos por reguladores ao redor do mundo. Mas fazer isso não resolveu o problema.

As origens da regtech podem ser atribuídas à inovação tecnológica sendo mais facilmente disponível e pessoas na indústria bancária pensando em como resolver problemas de forma mais proativa.

E hoje, essa abordagem – ao contrário de ser reativa – é algo que lentamente e gradualmente está começando a acelerar e ganhar alguma tração dentro dos serviços financeiros.

Desbloqueando o Futuro da Verificação de Identidade

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Dependências de terceiros

As empresas precisam ser capazes de identificar suas próprias ameaças e o tipo de ameaças que podem enfrentar. Isso envolverá examinar seu ecossistema de terceiros, incluindo com quem você está conectado. Para algumas organizações, isso poderia ser mais de 1.000 fornecedores.

Diretrizes neste espaço costumavam ser realmente difíceis de aderir porque muitas pessoas tinham terceiros que estavam pagando, sem realmente saber o motivo.

A chave aqui é entender quem são seus terceiros e ter supervisão de quão próximos eles estão de você, bem como quão críticos eles são.

Se, por exemplo, todos os seus programas e todo o seu software interno funcionam na Microsoft – isso é um terceiro para você e você precisa saber qual a finalidade que eles estão servindo. Também é crucial um foco nas atualizações de segurança e quais riscos elas apresentam.

O uso ético da IA

Ao usar IA, é importante continuar monitorando como as soluções funcionam para você e quais podem ser as consequências.

O que também é imperativo é a sobrecarga humana e ver as coisas de uma perspectiva ética. A IA não vê tudo, e pode fazer inferências com base no que pensa que é certo. E o que sabemos de algumas das evidências com grandes modelos de linguagem é que pode errar completamente.

É aqui que seus próprios padrões éticos, políticas e cultura entram em ação. O que importa não é a geração de receita, redução de custos ou lucro por lucro. É sobre fazer a coisa certa para seu cliente.

Se você está usando IA, examinar todas as escolhas que está fazendo e ter princípios éticos fundamentais ancorados em sua organização se tornam mais importantes do que nunca.