Reformas de verificación de identidad en el Reino Unido: ¿Qué deben saber las empresas?

Los delitos económicos y el fraude corporativo representan una amenaza significativa tanto para las empresas como para las economías. Con la introducción de las recientes reformas de la ECCTA en el Reino Unido, cualquier persona que cree, dirija, posea o controle una empresa deberá verificar su identidad para confirmar que es quien dice ser, fortaleciendo el cumplimiento y la transparencia en el panorama corporativo. Este artículo explorará lo que las empresas deben saber sobre las nuevas reformas de verificación de identidad del Reino Unido, incluyendo cómo las personas pueden verificar su identidad ya sea a través de GOV.UK One Login usando documentos de identificación oficiales, como un pasaporte, o a través de un Proveedor de Servicios Corporativos Autorizado (ACSP). Los ACSP son personas u organizaciones que llevan a cabo actividades supervisadas de prevención de lavado de dinero (PLD) , como agentes de creación de empresas, abogados, contadores o secretarios colegiados y profesionales de la gobernanza, y su papel será fundamental en el proceso de cumplimiento actualizado.

Por qué la verificación de identidad es crucial para combatir los delitos económicos

La verificación de identidad es la base de la lucha contra el fraude, el lavado de dinero y otras formas de delitos económicos. Como parte de reformas más amplias de transparencia corporativa, el gobierno del Reino Unido espera que más de siete millones de personas se sometan a verificaciones de identidad este año. Estas medidas buscan cerrar las brechas que los actores maliciosos aprovechan, protegiendo tanto a las empresas como a sus partes interesadas.

Justin Madders, miembro del Parlamento y Ministro de Derechos Laborales, Competencia y Mercados, ha destacado que, con el aumento de los delitos económicos, es esencial introducir salvaguardias para prevenir el robo de identidad en línea. Las últimas reformas marcan un paso importante para que la verificación de identidad sea obligatoria para cualquier persona que establezca o gestione empresas en el registro de Companies House, el registro de empresas del Reino Unido, a finales de este año. Al garantizar que existan sistemas de identificación confiables, estos cambios fortalecen la integridad económica, fomentan una cultura de responsabilidad en todos los sectores y reducen las oportunidades de mala conducta financiera.

“La verificación de identidad desempeñará un papel clave para dar confianza tanto a los inversores como a los consumidores, garantizando una mayor transparencia sobre las organizaciones con las que hacen negocios”.

Justin Madders Miembro del Parlamento, Ministro de Derechos Laborales, Competencia y Mercados Secretario de Estado (Reino Unido)

Fechas límite clave para las empresas

Entender el cronograma de los nuevos requisitos de verificación de identidad y asegurar tu código personal de Companies House mucho antes del aumento de solicitudes previo a la fecha límite obligatoria, es un paso crucial para las empresas que buscan mantenerse en cumplimiento.

A partir del 18 de noviembre de 2025, la verificación de identidad se convertirá en un requisito legal para todos los directores de empresas y Personas con Control Significativo (PSC) en el Reino Unido.

• Los nuevos directores deben verificar su identidad antes de constituir una empresa o ser nombrados en una existente.
  
• Los directores existentes deberán confirmar que han completado la verificación de identidad al presentar su próxima declaración de confirmación anual, dentro de un período de transición de 12 meses.
  
• Las PSC existentes deben verificar su identidad dentro de los 12 meses posteriores a la fecha de inicio, de acuerdo con el día designado por Companies House.
  

Este cambio afecta a más de siete millones de directores y PSC actuales y marca un cambio importante en los requisitos de transparencia corporativa. Se espera que la implementación de la verificación de identidad fortalezca la confianza empresarial y apoye el crecimiento al aumentar la seguridad sobre quién está creando, dirigiendo y controlando empresas en el Reino Unido. Las empresas de todos los tamaños se beneficiarán de datos de registro más precisos y confiables, así como de una mayor protección contra el fraude.

Para la primavera de 2026
La verificación de identidad será obligatoria para cualquier persona que presente documentos para su registro, y los agentes de terceros que realicen registros en nombre de las empresas deberán estar registrados como ACSP. Companies House también rechazará los registros de directores inhabilitados, a menos que sean presentados por un ACSP para fines legalmente permitidos.

Para finales de 2026
Todas las personas en el registro deberán haber verificado su identidad, completando así el período de transición. Se iniciarán acciones de cumplimiento contra aquellos que no cumplan con el requisito. También se exigirá a las sociedades limitadas que presenten información adicional para mejorar la transparencia, y Companies House aumentará la verificación cruzada de información con otros organismos del sector público y privado.

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Prepárate para las reformas

Con cambios importantes que entrarán en vigor a partir del 18 de noviembre de 2025, las empresas deben actuar ahora para prepararse. Un enfoque proactivo es clave para evitar sanciones, salvaguardar la continuidad del negocio y adaptarse sin problemas al nuevo marco de cumplimiento. Bajo la Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa, y en línea con la implementación confirmada de la verificación de identidad de Companies House, las empresas deben revisar sus obligaciones, identificar a todas las personas que requieren verificación (como directores y Personas con Control Significativo) y comenzar a reunir la documentación necesaria sin demora. El incumplimiento podría acarrear consecuencias significativas, incluyendo sanciones financieras, restricciones operativas, posible responsabilidad penal para directores y funcionarios, daño a la reputación y un mayor escrutinio regulatorio. Tomar medidas tempranas no solo garantiza una transición fluida, sino que también refuerza el compromiso de una empresa con la transparencia y el buen gobierno.

Pensamientos finales

Las nuevas reformas de verificación de identidad del Reino Unido marcan un paso fundamental para combatir los delitos económicos y fomentar la transparencia corporativa.

Con la fecha límite de cumplimiento acercándose rápidamente, las empresas deben asegurarse de cumplir con los próximos requisitos obligatorios, ya sea a través del servicio Gov.UK One Login o mediante un ACSP registrado.

Actuar con anticipación es esencial para evitar posibles interrupciones, sanciones financieras o daños a la reputación. En un entorno regulatorio basado en la transparencia, quienes se preparan y adaptan con antelación siempre estarán un paso adelante.