Navegando las reformas de verificación de identidad en el Reino Unido: ¿Qué deben saber las empresas?

El delito económico y el fraude corporativo representan una amenaza significativa tanto para las empresas como para las economías. Con la introducción de las reformas recientes del ECCTA en el Reino Unido, cualquier persona que establezca, administre, posea o controle una empresa estará obligada a verificar su identidad para confirmar que es quien dice ser, fortaleciendo el cumplimiento y la transparencia en el panorama corporativo. Este artículo explorará lo que las empresas necesitan saber sobre las nuevas reformas de verificación de identidad del Reino Unido, incluidos cómo las personas pueden verificar su identidad ya sea a través del GOV.UK One Login utilizando documentos de identidad oficiales, como un pasaporte, o a través de un Proveedor de Servicios Corporativo Autorizado (ACSP). Los ACSP son individuos u organizaciones que llevan a cabo actividades supervisadas de prevención de lavado de dinero (PLD) – como agentes de formación de empresas, abogados, contadores o secretarios colegiados y profesionales de gobernanza – y su papel será central en el proceso de cumplimiento actualizado.

Por qué la verificación de identidad es crucial para combatir el delito económico

La verificación de identidad es la base para luchar contra el fraude, el lavado de dinero y otras formas de delito económico. Como parte de reformas más amplias de transparencia corporativa, el gobierno del Reino Unido espera que este año más de siete millones de personas se sometan a controles de verificación de identidad. Estas medidas tienen como objetivo cerrar los vacíos que los actores malintencionados explotan, protegiendo tanto a las empresas como a sus partes interesadas.

Justin Madders MP, Ministro de Derechos Laborales, Competencia y Mercados, ha enfatizado que, con el aumento del crimen económico, introducir salvaguardias para prevenir el robo de identidad en línea es esencial. Las últimas reformas representan un paso importante hacia la obligación de verificación de identidad para cualquiera que establezca o gestione empresas registradas en Companies House, el registro de empresas del Reino Unido, a finales de este año. Al asegurar que existan sistemas de identificación confiables, estos cambios fortalecen la integridad económica, fomentan una cultura de rendición de cuentas en todos los sectores y reducen las oportunidades de conductas financieras indebidas.

“La verificación de identidad jugará un papel clave para dar confianza tanto a inversionistas como a consumidores, asegurando una mayor transparencia sobre las organizaciones con las que hacen negocios.”

Justin Madders Diputado, Ministro de Derechos Laborales, Competencia y Mercados Secretario de Estado (Reino Unido)

Fechas clave para las empresas

Entender la cronología de los nuevos requisitos de verificación de identidad – y asegurar su código personal de Companies House mucho antes del aumento de solicitudes que se anticipa antes de la fecha límite obligatoria – es un paso crucial para las empresas que buscan mantenerse en cumplimiento.

A partir del 18 de noviembre de 2025, la verificación de identidad se convertirá en un requisito legal para todos los directores de empresas y Personas con Control Significativo (PSC) en el Reino Unido.

• Los nuevos directores deben verificar su identidad antes de incorporar una empresa o ser nombrados para una existente.
  
• Los directores existentes deberán confirmar que han completado la verificación de identidad al presentar su próximo estado de confirmación anual, dentro de un período de transición de 12 meses.
  
• Las PSC existentes deben verificar su identidad dentro de los 12 meses siguientes a la fecha de inicio, de acuerdo con el día señalado por Companies House.
  

Este cambio afecta a más de siete millones de directores y PSCs actuales y marca un cambio importante en los requisitos de transparencia corporativa. Se espera que la implementación de la verificación de identidad fortalezca la confianza empresarial y apoye el crecimiento al aumentar la seguridad sobre quién establece, dirige y controla las empresas en el Reino Unido. Las empresas de todos los tamaños se beneficiarán de datos más precisos y confiables en el registro, así como de una mayor protección contra el fraude.

Para la primavera de 2026
La verificación de identidad se convertirá en un requisito obligatorio para cualquier persona que presente documentos para su archivo, y los agentes de terceros que presenten en nombre de las empresas deberán estar registrados como un ACSP. Companies House también rechazará las presentaciones de directores inhabilitados a menos que sean enviadas por un ACSP para propósitos legalmente permitidos.

Para finales de 2026
Todas las personas en el registro deberán haber verificado su identidad, completando el periodo de transición. Se iniciarán acciones de cumplimiento contra quienes no cumplan con el requisito. Las sociedades limitadas también deberán presentar información adicional para mejorar la transparencia, y Companies House aumentará la verificación cruzada de información con otros organismos del sector público y privado.

Verifica identidades en segundos

Incorpora más, defrauda menos.

Precisión confiable: El 95 % de los usuarios genuinos pasa la verificación en su primer intento, impulsado por IA en más de 12,000 documentos.

Try for Free

Preparándose para las reformas

Con cambios importantes que entrarán en vigor a partir del 18 de noviembre de 2025, las empresas deben actuar ahora para prepararse. Un enfoque proactivo es clave para evitar sanciones, salvaguardar la continuidad del negocio y adaptarse sin problemas al nuevo marco de cumplimiento. Bajo la Ley de Crimen Económico y Transparencia Corporativa—y de conformidad con el despliegue confirmado de verificación de identidad de Companies House—las empresas deben revisar sus obligaciones, identificar a todas las personas que requieren verificación (como directores y Personas con Control Significativo) y comenzar a reunir la documentación necesaria sin demora. El incumplimiento podría conllevar consecuencias significativas, incluyendo sanciones financieras, restricciones operativas, posible responsabilidad penal para directores y funcionarios, daño reputacional y mayor escrutinio regulatorio. Tomar medidas tempranas no solo asegura una transición sin contratiempos, sino que también refuerza el compromiso de la empresa con la transparencia y la buena gobernanza.

Pensamientos finales

Las nuevas reformas de verificación de identidad del Reino Unido marcan un paso decisivo para combatir el delito económico y fomentar la transparencia corporativa.

Con la fecha límite de cumplimiento acercándose rápidamente, las empresas deben asegurarse de que cumplen con los próximos requisitos obligatorios – ya sea a través del Servicio GOV.UK One Login o a través de un ACSP registrado.

Actuar con anticipación es esencial para evitar posibles interrupciones, sanciones financieras o daños reputacionales. En un entorno regulatorio basado en la transparencia, quienes se preparan y adaptan con anticipación siempre estarán un paso adelante.