Navegando pelas reformas de verificação de identidade do Reino Unido: o que as empresas devem saber?

O crime econômico e a fraude corporativa representam uma ameaça significativa tanto para as empresas quanto para as economias. Com a introdução das recentes reformas da ECCTA no Reino Unido, qualquer pessoa que crie, administre, possua ou controle uma empresa será obrigada a verificar sua identidade para confirmar quem diz ser, fortalecendo o compliance e a transparência em todo o cenário corporativo. Este artigo explorará o que as empresas precisam saber sobre as novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido, incluindo como as pessoas podem verificar sua identidade através do GOV.UK One Login usando documentos de identificação oficiais, como um passaporte, ou por meio de um Provedor de Serviços Corporativos Autorizado (ACSP). Os ACSPs são indivíduos ou organizações que realizam atividades supervisionadas de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) — como agentes de formação de empresas, advogados, contadores ou secretários e profissionais de governança credenciados — e seu papel será central no processo de compliance atualizado.

Por que a verificação de identidade é crucial no combate ao crime econômico

A verificação de identidade é a base da luta contra a fraude, a lavagem de dinheiro e outras formas de crime econômico. Como parte de reformas mais amplas de transparência corporativa, o governo do Reino Unido espera que mais de sete milhões de pessoas passem por verificações de identidade este ano. Essas medidas visam fechar brechas que agentes mal-intencionados exploram, protegendo tanto as empresas quanto seus stakeholders.

Justin Madders, Membro do Parlamento e Ministro dos Direitos Trabalhistas, Concorrência e Mercados, destacou que, com o aumento do crime econômico, é essencial introduzir salvaguardas para prevenir o roubo de identidade online. As últimas reformas marcam um passo importante para tornar a verificação de identidade obrigatória para qualquer pessoa que estabeleça ou gerencie empresas no registro da Companies House, o registro de empresas do Reino Unido, ainda este ano. Ao garantir que sistemas de identificação confiáveis estejam em vigor, essas mudanças fortalecem a integridade econômica, promovem uma cultura de responsabilidade em todos os setores e reduzem as oportunidades de má conduta financeira.

“A verificação de identidade desempenhará um papel fundamental para dar confiança a investidores e consumidores, garantindo maior transparência sobre as organizações com as quais eles fazem negócios.”

Justin Madders Membro do Parlamento, Ministro dos Direitos Trabalhistas, Concorrência e Mercados Secretário de Estado (Reino Unido)

Prazos importantes para empresas

Entender o cronograma dos novos requisitos de verificação de identidade — e garantir seu código pessoal da Companies House bem antes do aumento de solicitações que antecede o prazo obrigatório — é um passo crucial para as empresas que desejam manter o compliance.

A partir de 18 de novembro de 2025, a verificação de identidade se tornará um requisito legal para todos os diretores de empresas e Pessoas com Controle Significativo (PSCs) no Reino Unido.

• Novos diretores devem verificar sua identidade antes de incorporar uma empresa ou serem nomeados para uma já existente.
  
• Diretores existentes precisarão confirmar que concluíram a verificação de identidade ao apresentar sua próxima declaração de confirmação anual, dentro de um período de transição de 12 meses.
  
• PSCs existentes devem verificar sua identidade em até 12 meses a partir da data de início, de acordo com o dia designado estabelecido pela Companies House.
  

Essa mudança afeta mais de sete milhões de diretores e PSCs atuais e marca uma grande alteração nos requisitos de transparência corporativa. A implementação da verificação de identidade deve fortalecer a confiança empresarial e apoiar o crescimento, aumentando a segurança sobre quem está criando, administrando e controlando empresas no Reino Unido. Empresas de todos os portes se beneficiarão de dados de registro mais precisos e confiáveis, bem como de maior proteção contra fraudes.

Até a primavera de 2026
A verificação de identidade se tornará obrigatória para qualquer pessoa que apresente documentos para registro, e agentes terceirizados que registram em nome de empresas deverão ser registrados como um ACSP. A Companies House também rejeitará registros de diretores desqualificados, a menos que sejam submetidos por um ACSP para fins legalmente permitidos.

Até o final de 2026
Todos os indivíduos no registro deverão ter sua identidade verificada, completando o período de transição. Medidas de compliance serão iniciadas contra aqueles que não cumprirem o requisito. Sociedades em comandita também deverão enviar informações adicionais para melhorar a transparência, e a Companies House aumentará o cruzamento de informações com outros órgãos dos setores público e privado.

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Preparando-se para as reformas

Com grandes mudanças entrando em vigor a partir de 18 de novembro de 2025, as empresas devem agir agora para se preparar. Uma abordagem proativa é fundamental para evitar penalidades, proteger a continuidade dos negócios e se adaptar perfeitamente ao novo framework de compliance. Sob a Lei de Crime Econômico e Transparência Corporativa — e em linha com a implementação confirmada da verificação de identidade da Companies House — as empresas devem revisar suas obrigações, identificar todos os indivíduos que precisam de verificação (como diretores e Pessoas com Controle Significativo) e começar a reunir a documentação necessária sem demora. A falha em cumprir pode levar a consequências significativas, incluindo penalidades financeiras, restrições operacionais, potencial responsabilidade criminal para diretores e executivos, danos à reputação e maior escrutínio regulatório. Agir antecipadamente não apenas garante uma transição tranquila, mas também reforça o compromisso de uma empresa com a transparência e a boa governança.

Considerações finais

As novas reformas de verificação de identidade do Reino Unido marcam um passo fundamental para combater o crime econômico e promover a transparência corporativa.

Com o prazo de compliance se aproximando rapidamente, as empresas devem garantir que cumpram os próximos requisitos obrigatórios — seja através do serviço Gov.UK One Login ou por meio de um ACSP registrado.

Agir cedo é essencial para evitar possíveis interrupções, penalidades financeiras ou danos à reputação. Em um ambiente regulatório construído com base na transparência, aqueles que se preparam e se adaptam com antecedência sempre estarão um passo à frente.