El Tesoro publica un informe sobre los riesgos de lavado de dinero en el mercado del arte

Cuando se aprobó la Ley de Prevención de Lavado de Dinero de 2020 (AMLA), se amplió la definición de ‘institución financiera’ para incluir a cualquiera que “se dedique al comercio de antigüedades, incluidos un asesor, un consultor o cualquier otra persona que se involucre como negocio en la solicitud o la venta de antigüedades.”

Además, la AMLA también ordenó al Secretario del Tesoro, en coordinación con el FBI, el Fiscal General y las Investigaciones de Seguridad Nacional, lanzar un estudio para identificar los posibles riesgos de lavado de dinero en el mercado del arte.

A principios de este mes, el Departamento del Tesoro finalmente publicó sus hallazgos sobre los riesgos de lavado de dinero relacionados con el arte de alto valor. En general, el estudio concluyó que el mercado está “listo para el arbitraje regulatorio”. Esto se debe a que:

• El valor en dólares de las transacciones individuales es alto
• Es fácil transportar obras de arte
• Existe una cultura de privacidad arraigada en el mercado
• Las compras a menudo se realizan en efectivo
• Hay una falta de transparencia respecto a las transacciones privadas
• Los precios son altamente subjetivos
• Las compras a menudo se realizan utilizando empresas fantasma

Como parte de su informe, el Departamento del Tesoro también señaló que tres esquemas comunes de lavado de dinero son propensos a afectar el mercado del arte de alto valor. Estos son:

1. Ofrecer y aceptar arte como pago para integrar ingresos ilícitos en el sistema financiero
2. Comprar arte con ingresos ilícitos, mantenerlo por períodos prolongados y luego venderlo con ganancia
3. Usar arte como garantía para préstamos para disfrazar la fuente original de los fondos

Preocupaciones sobre el arte en línea y los NFTs

El hallazgo más significativo del estudio se relacionó con el mercado del arte en línea emergente, que está creando nuevos riesgos de lavado de dinero. Esto se debe a que, no solo el mercado está creciendo rápidamente (las ventas se duplicaron durante la pandemia), sino que la naturaleza virtual del mercado significa que hay obstáculos adicionales cuando se trata de verificar la identidad del comprador. De manera similar, es difícil regular las transacciones de persona a persona en mercados de terceros.

Además de esto, los NFT están creando desafíos únicos y sin precedentes para las prácticas de prevención de lavado de dinero. Esto se debe a que las transacciones directas de NFT de peer-to-peer y la capacidad de realizar transacciones transfronterizas de manera instantánea hacen que el mercado del arte digital sea susceptible a la explotación.

Dentro del informe, el Departamento del Tesoro señaló que los defraudadores podrían usar fondos ilícitos para comprar un NFT, y luego participar en múltiples reventas entre ellos para proyectar legitimidad e inflar artificialmente el precio del NFT. Después de esto, podrían vender el NFT a un comprador por ‘dinero limpio’.

En un intento por abordar los riesgos destacados tanto en los mercados de arte tradicionales como digitales, el Departamento del Tesoro ha recomendado varias acciones regulatorias y no regulatorias para los participantes del mercado y las agencias gubernamentales, incluyendo:

• Los participantes del mercado podrían crear programas de intercambio de información para permitir la transparencia del comprador y otorgar acceso a la información a las autoridades en investigaciones
• Las agencias gubernamentales podrían aumentar su enfoque en los delitos financieros que involucran arte de alto valor en la orientación y capacitación para la aplicación de la ley para comprender mejor cómo identificar e investigar tales transacciones
• FinCEN podría buscar información más detallada de los participantes del mercado institucional para desincentivar a los delincuentes de lavar fondos a través de ese mercado o imponer medidas completas de AML a ciertos participantes

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El panorama regulatorio relacionado con las políticas de prevención de lavado de dinero está cambiando constantemente. Independientemente de si estás involucrado en el mercado del arte, el fintech o el juego, necesitas mantenerte al día con las regulaciones que están en constante cambio y asegurarte de que conoces exactamente quiénes son tus clientes.

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