Además, la AMLA también ordenó al Secretario del Tesoro, en coordinación con el FBI, el Fiscal General y las Investigaciones de Seguridad Nacional, lanzar un estudio para identificar los posibles riesgos de lavado de dinero en el mercado del arte.
A principios de este mes, el Departamento del Tesoro finalmente publicó sus hallazgos sobre los riesgos de lavado de dinero relacionados con el arte de alto valor. En general, el estudio concluyó que el mercado está “maduro para arbitraje regulatorio”. Esto se debe a que:
- El valor en dólares de las transacciones individuales es alto
- Es fácil transportar obras de arte
- Existe una cultura de privacidad arraigada en el mercado
- Las compras a menudo se realizan en efectivo
- Hay una falta de transparencia respecto a las transacciones privadas
- Los precios son altamente subjetivos
- Las compras a menudo se realizan utilizando empresas fantasma
Como parte de su informe, el Departamento del Tesoro también señaló que tres esquemas comunes de lavado de dinero son propensos a afectar el mercado del arte de alto valor. Estos son:
- Ofrecer y aceptar arte como pago para integrar ingresos ilícitos en el sistema financiero
- Comprar arte con ingresos ilícitos, mantenerlo por períodos prolongados y luego venderlo con ganancia
- Usar arte como garantía para préstamos para disfrazar la fuente original de los fondos
Preocupaciones sobre el arte en línea y los NFTs
El hallazgo más significativo del estudio se relacionó con el mercado del arte en línea emergente, que está creando nuevos riesgos de lavado de dinero. Esto se debe a que, no solo el mercado está creciendo rápidamente (las ventas se duplicaron durante la pandemia), sino que la naturaleza virtual del mercado significa que hay obstáculos adicionales cuando se trata de verificar la identidad del comprador. De manera similar, es difícil regular las transacciones de persona a persona en mercados de terceros.
Dentro del informe, el Departamento del Tesoro señaló que los defraudadores podrían usar fondos ilícitos para comprar un NFT, y luego participar en múltiples reventas entre ellos para proyectar legitimidad e inflar artificialmente el precio del NFT. Después de esto, podrían vender el NFT a un comprador por ‘dinero limpio’.
En un intento por abordar los riesgos destacados tanto en los mercados de arte tradicionales como digitales, el Departamento del Tesoro ha recomendado varias acciones regulatorias y no regulatorias para los participantes del mercado y las agencias gubernamentales, incluyendo:
- Los participantes del mercado podrían crear programas de intercambio de información para permitir la transparencia del comprador y otorgar acceso a la información a las autoridades en investigaciones
- Las agencias gubernamentales podrían aumentar su enfoque en los delitos financieros que involucran arte de alto valor en la orientación y capacitación para la aplicación de la ley para comprender mejor cómo identificar e investigar tales transacciones
- FinCEN podría buscar información más detallada de los participantes del mercado institucional para desincentivar a los delincuentes de lavar fondos a través de ese mercado o imponer medidas completas de AML a ciertos participantes
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