Além disso, a AMLA também direcionou o Secretário do Tesouro, em coordenação com o FBI, o Procurador-Geral e as Investigações de Segurança Interna, para lançar um estudo com o objetivo de identificar potenciais riscos de lavagem de dinheiro no mercado de arte.
No início deste mês, o Departamento do Tesouro finalmente divulgou suas descobertas sobre os riscos de lavagem de dinheiro relacionados a obras de arte de alto valor. No geral, o estudo concluiu que o mercado está “pronto para arbitragem regulatória”. Isso se deve a:
- O valor em dólar de transações únicas é alto
- É fácil transportar obras de arte
- Há uma cultura de privacidade de longa data no mercado
- As compras são frequentemente feitas em dinheiro
- Há uma falta de transparência em relação a transações privadas
- Os preços são altamente subjetivos
- As compras são frequentemente realizadas utilizando empresas de fachada
Como parte de seu relatório, o Departamento do Tesouro também observou que três esquemas comuns de lavagem de dinheiro provavelmente afetarão o mercado de arte de alto valor. Estes são:
- Oferecer e aceitar arte como pagamento para integrar produtos ilícitos ao sistema financeiro
- Comprar arte com produtos ilícitos, mantê-la por longos períodos e depois vendê-la por um lucro
- Usar arte como colateral para empréstimos para disfarçar a fonte original dos fundos
Preocupações sobre arte online e NFTs
A descoberta mais significativa do estudo relacionou-se ao emergente mercado de arte online, que está criando novos riscos de lavagem de dinheiro. Isso ocorre porque, não somente o mercado está crescendo rapidamente (as vendas mais do que dobraram durante a pandemia), mas a natureza virtual do mercado significa que há obstáculos adicionais quando se trata de verificar a identidade dos compradores. Da mesma forma, é difícil regular transações de pessoa para pessoa em marketplaces de terceiros.
Dentro do relatório, o Departamento do Tesouro observou que golpistas poderiam usar fundos ilícitos para comprar um NFT e, em seguida, participar de várias revendas entre si para projetar legitimidade e inflacionar artificialmente o preço do NFT. Após isso, eles poderiam vender o NFT para um comprador por ‘dinheiro limpo’.
Na tentativa de abordar os riscos destacados tanto nos mercados de arte tradicionais quanto digitais, o Departamento do Tesouro recomendou várias ações regulatórias e não regulatórias para participantes do mercado e agências governamentais, incluindo:
- Os participantes do mercado poderiam criar programas de compartilhamento de informações para permitir a transparência do comprador e conceder acesso às informações das investigações pelo governo
- As agências governamentais poderiam aumentar seu foco em crimes financeiros envolvendo arte de alto valor em orientações e treinamentos para as forças de segurança para entender melhor como identificar e investigar tais transações
- O FinCEN poderia buscar informações mais detalhadas de participantes do mercado institucional para desincentivar criminosos a lavar fundos através desse mercado ou impor medidas abrangentes de PLD a certos participantes
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