O Tesouro publica relatório sobre riscos de lavagem de dinheiro no mercado de arte

Quando a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro de 2020 (AMLA) foi aprovada, a definição de ‘instituição financeira’ foi ampliada para incluir qualquer pessoa “envolvida no comércio de antiguidades, incluindo um conselheiro, um consultor ou qualquer outra pessoa que atue como negócio na solicitação ou na venda de antiguidades.”

Além disso, a AMLA também direcionou o Secretário do Tesouro, em coordenação com o FBI, o Procurador-Geral e as Investigações de Segurança Interna, para lançar um estudo com o objetivo de identificar potenciais riscos de lavagem de dinheiro no mercado de arte.

No início deste mês, o Departamento do Tesouro finalmente divulgou suas descobertas sobre os riscos de lavagem de dinheiro relacionados à arte de alto valor. No geral, o estudo concluiu que o mercado está “maduro para arbitragem regulatória”. Isso se deve ao fato de que:

• O valor em dólar de transações únicas é alto
• É fácil transportar obras de arte
• Há uma cultura de privacidade de longa data no mercado
• As compras são frequentemente feitas em dinheiro
• Há uma falta de transparência em relação a transações privadas
• Os preços são altamente subjetivos
• As compras são frequentemente realizadas utilizando empresas de fachada

Como parte de seu relatório, o Departamento do Tesouro também observou que três esquemas comuns de lavagem de dinheiro provavelmente afetarão o mercado de arte de alto valor. Estes são:

1. Oferecer e aceitar arte como pagamento para integrar produtos ilícitos ao sistema financeiro
2. Comprar arte com produtos ilícitos, mantê-la por longos períodos e depois vendê-la por um lucro
3. Usar arte como colateral para empréstimos para disfarçar a fonte original dos fundos

Preocupações sobre arte online e NFTs

A descoberta mais significativa do estudo relacionou-se ao emergente mercado de arte online, que está criando novos riscos de lavagem de dinheiro. Isso ocorre porque, não somente o mercado está crescendo rapidamente (as vendas mais do que dobraram durante a pandemia), mas a natureza virtual do mercado significa que há obstáculos adicionais quando se trata de verificar a identidade dos compradores. Da mesma forma, é difícil regular transações de pessoa para pessoa em marketplaces de terceiros.

Além disso, NFTs estão criando desafios únicos e sem precedentes para as práticas de AML. Isso ocorre porque as transações diretas de NFT entre pares e a capacidade de realizar transações transfronteiriças instantaneamente tornam o mercado de arte digital suscetível à exploração.

Dentro do relatório, o Departamento do Tesouro observou que golpistas poderiam usar fundos ilícitos para comprar um NFT e, em seguida, participar de várias revendas entre si para projetar legitimidade e inflacionar artificialmente o preço do NFT. Após isso, eles poderiam vender o NFT para um comprador por ‘dinheiro limpo’.

Na tentativa de abordar os riscos destacados tanto nos mercados de arte tradicionais quanto digitais, o Departamento do Tesouro recomendou várias ações regulatórias e não regulatórias para participantes do mercado e agências governamentais, incluindo:

• Os participantes do mercado poderiam criar programas de compartilhamento de informações para permitir a transparência do comprador e conceder acesso às informações das investigações pelo governo
• As agências governamentais poderiam aumentar seu foco em crimes financeiros envolvendo arte de alto valor em orientações e treinamentos para as forças de segurança para entender melhor como identificar e investigar tais transações
• O FinCEN poderia buscar informações mais detalhadas de participantes do mercado institucional para desincentivar criminosos a lavar fundos através desse mercado ou impor medidas abrangentes de PLD a certos participantes

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O cenário regulatório relacionado às políticas de AML está mudando constantemente. Não importa se você está envolvido no mercado de arte, no espaço de fintech ou em jogos, você precisa acompanhar ativamente as regulamentações em constante mudança e garantir que você sabe exatamente quem são seus clientes.

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