Lo que significan las leyes sobre delitos económicos del Reino Unido en la lucha contra el lavado de dinero

En agosto de 2022, se implementó el tan esperado "Registro de Entidades Extranjeras" del Reino Unido

Esta nueva legislación es ahora ampliamente vista como un pilar de la Ley de Delitos Económicos del gobierno. Sin embargo, aunque es revolucionaria para la lucha del Reino Unido contra el lavado de dinero, en realidad es solo el último movimiento que el país ha realizado para frenar el flujo de dinero ilegal, tras un año de cambios en las leyes relevantes.

Una línea de tiempo de los cambios regulatorios del Reino Unido

En febrero de 2022, tras la invasión de Rusia a Ucrania, el gobierno del Reino Unido comenzó a fortalecer su capacidad para rastrear fondos ilícitos y prevenir el lavado de dinero.

Sin embargo, aunque implementaron varios mecanismos legales para intentar frenar el flujo de dinero oscuro, pronto quedó claro que existían varios puntos débiles en la armadura del Reino Unido contra el lavado de dinero (AML).

Como resultado, se han presentado dos leyes al parlamento para abordar más a fondo las lagunas percibidas en la lucha del país contra el lavado de dinero

La primera de esas leyes, la Ley de Delitos Económicos (Transparencia y Aplicación), ya ha sido aprobada. La segunda legislación, el Proyecto de Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa (apodada la Ley de Delitos Económicos 2.0), fue incluida en el Discurso de la Reina en mayo. Sin embargo, no pasó por el parlamento a tiempo para el receso de verano.

La Ley de Delitos Económicos (Transparencia y Aplicación)

La Ley de Delitos Económicos (Transparencia y Aplicación) se centra en la propiedad de bienes. En su núcleo, reconoce que las capas de secreto y las empresas extranjeras permiten a las personas eludir sanciones al ocultar la verdadera propiedad de los bienes en el Reino Unido.

La ley corrige esto. Ahora, cualquier entidad extranjera que posea propiedades en el Reino Unido debe registrar la identidad de los propietarios beneficiarios de esa entidad extranjera en Companies House. Este registro también debe actualizarse continuamente

El registro tiene como objetivo limitar la capacidad de las personas para poseer propiedades a través de empresas fantasma secretas en el extranjero, una práctica que se ha asociado ampliamente con el lavado de dinero y la evasión fiscal. Sin embargo, la ley tiene poco que decir sobre otras formas en que se mueven fondos ilegítimos a través de la economía del Reino Unido. Para abordar esas cuestiones, el gobierno ha propuesto un segundo proyecto de ley de delitos económicos.

El Proyecto de Ley de Delitos Económicos y Transparencia Corporativa

En mayo, el gobierno enlistó los elementos principales del segundo proyecto de ley de delitos económicos. Esto incluyó reformas a Companies House.

Como resultado, Companies House ahora se convertirá en "un guardián más activo sobre la creación de empresas y custodio de datos más confiables, incluyendo nuevos poderes para verificar, eliminar o rechazar información presentada ante, o ya en, el Registro de Empresas."

Además de esto, el Discurso de la Reina también aludió a cambios en las leyes de intercambio de información. Sin embargo, dado que la ley no fue aprobada antes del receso de verano, las instituciones financieras siguen siendo inciertas sobre exactamente qué implican estos mandatos de intercambio de datos.

Sin embargo, parece probable que las instituciones financieras en el Reino Unido pronto se verán obligadas a implementar medidas de intercambio de datos. Esto podría causar enormes cambios en la infraestructura tecnológica de cualquier institución financiera.

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Los eventos del año pasado en el Reino Unido muestran cuán rápidamente puede cambiar el panorama del AML. Como resultado, las instituciones financieras deben mantenerse continuamente conscientes del panorama regulatorio y tener la capacidad de responder rápidamente. Esto es particularmente cierto ya que parecen probables más cambios regulatorios cuando termine el receso de verano del parlamento.

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