O que os projetos de lei sobre crimes econômicos do Reino Unido significam para a luta contra a lavagem de dinheiro

Em agosto de 2022, o tão aguardado "Registro de Entidades Estrangeiras" do Reino Unido foi implementado

Esta nova peça de legislação é agora amplamente vista como um pilar da Lei de Crimes Econômicos do governo. No entanto, embora seja revolucionária para a luta do Reino Unido contra a lavagem de dinheiro, na verdade é apenas o último movimento que o país fez para conter o fluxo de dinheiro ilegal, após um ano de mudanças nas leis relevantes.

Uma linha do tempo das mudanças regulatórias do Reino Unido

Em fevereiro de 2022, após a invasão da Ucrânia pela Rússia, o governo do Reino Unido começou a reforçar sua capacidade de rastrear fundos ilícitos e prevenir a lavagem de dinheiro.

No entanto, embora tenham implementado vários mecanismos legais na tentativa de conter o fluxo de dinheiro sujo, rapidamente se tornou evidente que vários pontos fracos na armadura de combate à lavagem de dinheiro (AML) do Reino Unido ainda existiam.

Como resultado, dois atos do parlamento foram apresentados para abordar ainda mais as possíveis brechas na luta do país contra a lavagem de dinheiro

O primeiro desses atos, a Lei de Crimes Econômicos (Transparência e Aplicação), já foi aprovada. O segundo conjunto de legislações, o Projeto de Lei de Crimes Econômicos e Transparência Corporativa (apelidado de Projeto de Lei de Crimes Econômicos 2.0), foi incluído no discurso da rainha em maio. No entanto, não passou pelo parlamento a tempo para o recesso de verão.

A Lei de Crimes Econômicos (Transparência e Aplicação)

A Lei de Crimes Econômicos (Transparência e Aplicação) foca na propriedade de bens. Em seu núcleo, reconhece que camadas de sigilo e empresas de propriedade estrangeira permitem que indivíduos contornem sanções escondendo a verdadeira propriedade de bens no Reino Unido.

A lei corrige isso. Agora, qualquer entidade estrangeira que possua propriedade no Reino Unido deve registrar a identidade dos beneficiários dessa entidade estrangeira na Companies House. Este registro também deve ser continuamente atualizado

O registro visa limitar a capacidade das pessoas de possuírem propriedade por meio de empresas de fachada secretivas offshore, uma prática amplamente associada à lavagem de dinheiro e evasão fiscal. No entanto, a lei tem pouco a dizer sobre outras formas que os fundos ilegítimos são movimentados pela economia do Reino Unido. Para lidar com isso, o governo propôs um segundo projeto de lei contra crimes econômicos.

O Projeto de Lei de Crimes Econômicos e Transparência Corporativa

Em maio, o governo listou os principais elementos do segundo projeto de lei contra crimes econômicos. Isso incluiu reformas na Companies House.

Como resultado, a Companies House agora se tornará "um guardião mais ativo sobre a criação de empresas e guardiã de dados mais confiáveis, incluindo novos poderes para verificar, remover ou recusar informações submetidas ao, ou já no, Registro de Empresas."

Além disso, o discurso da rainha também aludiu a mudanças nas leis de compartilhamento de informações. No entanto, como a lei não foi aprovada antes do recesso de verão, as instituições financeiras permanecem incertas sobre exatamente o que esses mandados de compartilhamento de dados envolvem.

No entanto, parece provável que instituições financeiras no Reino Unido logo serão obrigadas a implementar medidas de compartilhamento de dados. Isso pode causar grandes mudanças na infraestrutura tecnológica de qualquer instituição financeira.

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Os eventos do último ano no Reino Unido mostram o quão rapidamente a paisagem AML pode mudar. Como resultado, instituições financeiras devem se manter cientes continuamente da paisagem regulatória e ter a capacidade de responder rapidamente. Essa é particularmente o caso, pois mais mudanças regulatórias parecem prováveis quando o recesso de verão do parlamento terminar.

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