Las instituciones financieras australianas preocupadas por las lagunas en la PLD

Recientemente, varios de los bancos más grandes de Australia y empresas de tecnología financiera hablaron con el senado del país sobre cómo se podrían cerrar importantes lagunas en la legislación contra el lavado de dinero del país.

Las entidades involucradas en las discusiones creen que las lagunas en el actual marco de PLD del país están causando daños a la reputación de Australia. En respuesta a una consulta iniciada por el senado, la Asociación Bancaria Australiana, el Banco de la Reserva de Australia, Fintech Australia y el Banco Bendigo y Adelaide han compartido sus pensamientos sobre la insuficiencia del marco actual de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (PLD/FT) del país y han sugerido formas en las que el sistema podría mejorarse para hacerlo más robusto.

Apoyo a la legislación de 'Tramo 2'

Hablando ante el Senado, las organizaciones involucradas declararon en general su apoyo a la legislación de 'Tramo 2'. Si se promulga, esto llevaría a empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBPs) como contadores y agentes de bienes raíces bajo leyes de PLD/FT similares a las que rigen a las instituciones financieras como los bancos.

Un movimiento hacia la legislación de 'Tramo 2' también ha sido propuesto repetidamente por el GAFI/Grupo de Asia-Pacífico (GAP) en sus Informes de Evaluación Mutua (IAM) sobre Australia.

¿Cómo mejoraría esto las reglas de PLD/FT de Australia?

Los DNFBPs juegan un papel importante en el sistema financiero y a menudo se les denomina 'guardianes'. Esto se debe a que facilitan y ayudan a individuos y empresas que buscan ingresar al sistema financiero. Como resultado, pueden ser cruciales para prevenir que el dinero lavado ingrese al sistema financiero de Australia.

En la actualidad, debido a que estas empresas no están gobernadas por las mismas leyes de PLD/FT que las instituciones financieras, los bancos, emisores y empresas de apuestas enfrentan una presión adicional. Sin embargo, al asegurar que la legislación cubra a los DNFBPs, esta presión se puede aliviar y más empresas comenzarán a trabajar junto con AUSTRAC y las fuerzas del orden para abordar el crimen financiero. Esto cerrará las lagunas y evitará que grandes cantidades de dinero lavado ingresen al sistema financiero.

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