Vários dos maiores bancos e empresas de tecnologia financeira da Austrália recentemente falaram ao senado do país sobre como brechas importantes na legislação de combate à lavagem de dinheiro do país poderiam ser fechadas.
As entidades envolvidas nas discussões acreditam que as lacunas na atual estrutura AML do país estão causando danos à reputação da Austrália. Respondendo a uma consulta iniciada pelo senado, a Associação Bancária da Austrália, o Banco Central da Austrália, a Fintech Austrália e o Banco Bendigo e Adelaide compartilharam suas opiniões sobre a inadequação da atual estrutura de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) do país e sugeriram maneiras de como o sistema poderia ser melhorado para torná-lo mais robusto.
Apoio à legislação ‘Tranche 2’
Ao falar ao senado, as organizações envolvidas declararam amplamente seu apoio à legislação ‘Tranche 2’. Se aprovada, isso incluiria negócios e profissões não financeiras designados (DNFBPs) como contadores e agentes imobiliários sob leis AML/CFT semelhantes às que regem instituições financeiras como bancos.
Um movimento em direção à legislação ‘Tranche 2’ também foi repetidamente proposto pelo FATF/Grupo da Ásia-Pacífico (APG) em seus Relatórios de Avaliação Mútua (MERs) sobre a Austrália.
Como isso melhoraria as regras AML/CFT da Austrália?
Os DNFBPs desempenham um papel importante no sistema financeiro e muitas vezes são chamados de ‘porteiros’. Isso porque eles facilitam e ajudam indivíduos e empresas que buscam entrar no sistema financeiro. Como resultado, eles podem ser cruciais na prevenção de dinheiro lavado entrando no sistema financeiro da Austrália.
Atualmente, como essas empresas não estão governadas pelas mesmas leis AML/CFT que as instituições financeiras, bancos, emissoras e empresas de apostas têm uma pressão extra sobre elas. No entanto, ao garantir que a legislação cubra os DNFBPs, essa pressão pode ser aliviada e mais empresas começarão a trabalhar ao lado da AUSTRAC e das autoridades policiais para combater crimes financeiros. Isso fechará brechas e impedirá grandes quantidades de dinheiro lavado de entrar no sistema financeiro.
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