¿Cómo ayudará la nueva autoridad de la UE en materia de AML a transformar la supervisión del AML/CFT?
Como parte de las recientes propuestas de la Unión Europea para fortalecer las regulaciones de AML y CFT, buscan establecer una autoridad de prevención de lavado de dinero. ¿Cuándo se lanzará la AMLA y qué hará? Descúbrelo a continuación.
Chris Hooper
El 20 de julio de 2021, la Comisión Europea presentó un paquete de propuestas legislativas que fortalecerán las normas de la UE sobre la prevención de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT).
En el corazón de este paquete estaba la creación de una nueva autoridad de la UE que transformará la supervisión de AML y también ayudará a mejorar la cooperación entre las unidades de inteligencia financiera (UIFs).
¿Cuál es la nueva autoridad de AML?
La nueva autoridad de AML será una agencia reguladora descentralizada de la UE conocida como AMLA. Su tarea será asegurar que el sector privado aplique correctamente y de manera consistente las reglas de la UE mientras coordina con las autoridades supervisoras nacionales. Como resultado, se convertirá en el centro de un sistema integrado de autoridades supervisoras nacionales de AML/CFT.
En el sector no financiero, tendrá un papel de coordinación para las autoridades supervisores. Mientras tanto, en el sector financiero, supervisará directamente a las entidades del sector financiero que están expuestas al mayor riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. En lo que respecta a las UIF, la autoridad establecerá estándares para la presentación de informes y el intercambio de información. También albergará un sistema en línea central, FIU.net.
En general, la AMLA:
- Establecerá un único sistema integrado de supervisión de AML/CFT en toda la UE
- Supervisará directamente a algunas de las instituciones financieras transfronterizas más riesgosas que operan en múltiples Estados miembros
- Monitoreará y coordinará a los supervisores nacionales responsables de otras entidades financieras, así como coordinará a los supervisores de entidades no financieras
- Apoyará la cooperación y colaboración entre las UIF nacionales
- Facilitará la coordinación entre las UIF para ayudar a detectar flujos financieros ilícitos que cruzan fronteras
Cuando esté completo, se estima que la nueva autoridad tendrá alrededor de 250 miembros del personal, con alrededor de la mitad de ellos supervisando directamente ciertas entidades obligadas.
¿Cuándo estará operativa la nueva autoridad?
La Comisión Europea cree que la AMLA se establecerá en 2023. Sin embargo, tomará tiempo antes de que la autoridad se vuelva completamente operativa. Actualmente, se estima que la AMLA comenzará la mayor parte de sus actividades en 2024 y estará completamente dotada de personal para 2026. Sin embargo, solo podrá comenzar su supervisión directa cuando se haya creado y aplicado un marco normativo armonizado. Como resultado, es muy probable que pasen otros cinco años antes de que funcione como se previó.
Hable con Veriff sobre sus procesos de AML hoy
Si le preocupa si su negocio cumple con la legislación AML, contáctenos hoy para hablar sobre nuestra solución integral de AML y KYC. Al emplear la verificación de identidad junto con comprobaciones de PEP y sanciones, puede demostrar a los reguladores que toma en serio el crimen financiero y el cumplimiento.
