Como a nova autoridade de AML da UE ajudará a transformar a supervisão de AML/CFT?

Em 20 de julho de 2021, a Comissão da UE apresentou um pacote de propostas legislativas que reforçarão as regras da UE sobre combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (AML/CFT).

No centro deste pacote estava a criação de uma nova autoridade da UE que transformará a supervisão de PLD/CFT e também ajudará a aprimorar a cooperação entre as unidades de inteligência financeira (UIFs).

Qual é a nova autoridade de AML?

A nova autoridade de AML será uma agência reguladora descentralizada da UE conhecida como AMLA. Sua função será garantir que o setor privado aplique corretamente e consistentemente as regras da UE, enquanto coordena com as autoridades nacionais de supervisão. Como resultado, ela se tornará o centro de um sistema integrado de autoridades nacionais de supervisão de AML/CFT.

No setor não financeiro, terá um papel de coordenação para as autoridades de supervisão. Enquanto isso, no setor financeiro, ela supervisionará diretamente as entidades do setor financeiro que estão expostas ao maior risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Quando se trata de UIFs, a autoridade estabelecerá normas para o relatório e troca de informações. Ela também hospedará um sistema online central, FIU.net.

No geral, a AMLA irá:

• Estabelecer um único sistema integrado de supervisão de AML/CFT em toda a UE
• Supervisionar diretamente algumas das instituições financeiras transfronteiriças mais arriscadas que operam em vários Estados Membros
• Monitorar e coordenar supervisores nacionais responsáveis por outros entidades financeiras, bem como coordenar supervisores de entidades não financeiras
• Apoiar a cooperação e colaboração entre UIFs nacionais
• Facilitar a coordenação entre UIFs para ajudar a detectar fluxos financeiros ilícitos que atravessam as fronteiras

Quando estiver completo, estima-se que a nova autoridade tenha cerca de 250 membros na equipe, com cerca da metade supervisionando diretamente certas entidades obrigadas.

Quando a nova autoridade estará operacional?

A Comissão Europeia acredita que a AMLA será estabelecida em 2023. No entanto, levará tempo até que a autoridade esteja totalmente operacional. Atualmente, estima-se que a AMLA começará a maior parte de suas atividades em 2024 e estará totalmente equipada em 2026. No entanto, ela só pode iniciar sua supervisão direta quando um conjunto de regras harmonizado tiver sido criado e aplicado. Como resultado, provavelmente levará mais cinco anos até que funcione como pretende.

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