Cientos de empresas de criptomonedas no pasan la prueba de lavado de dinero de la FCA

Solo 35 de las 273 solicitudes a la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la Quinta Directiva de Prevención del Lavado de Dinero han recibido autorización con éxito

Cuando se introdujo la Quinta Directiva de Prevención del Lavado de Dinero (5MLD) en enero de 2020, el regulador con sede en el Reino Unido recibió una avalancha de solicitudes de proveedores de servicios de criptomonedas. Sin embargo, solo el 13% de las solicitudes bajo este régimen han pasado el proceso en los últimos dos años.

En total, la FCA solo aprobó 4 solicitudes en 2020. Luego aprobó 25 en 2021 y hasta ahora ha aprobado seis más este año. En general, esto muestra que el regulador está adoptando una postura increíblemente dura sobre qué empresas de criptomonedas se les permite operar en el Reino Unido.

Un número de solicitudes fueron retiradas en lugar de rechazadas

De las solicitudes que no pasaron por el sistema, la mayoría fueron retiradas por los propios candidatos. Otras fueron rechazadas porque la empresa en cuestión no proporcionó suficiente información o no cumplió con los estándares requeridos.

Las empresas pueden solicitar retirar sus solicitudes en cualquier momento durante el proceso y pueden hacerlo por varias razones. Las razones comunes para retirar solicitudes incluyen no cumplir con los requisitos de las regulaciones, o entender que la inscripción probablemente sería rechazada.

Algunos han argumentado que el marco de expectativas proporcionado por la FCA no es claro y dificulta el proceso para las empresas. De igual manera, otros han señalado que muchas empresas inicialmente presentaron solicitudes incompletas o insuficientemente respaldadas, que luego han sido retiradas.

En este momento, la industria de criptomonedas está en desacuerdo con la FCA, que está tratando de implementar salvaguardias para los inversores minoristas que han sido afectados por productos de alto riesgo. Como parte de esto, el organismo de control ha explorado maneras de restringir cómo se comercializan los activos digitales. También ha advertido a los proveedores de criptomonedas sobre intentos de evadir controles de sanciones y actualmente está buscando un líder que dirija un nuevo departamento que se enfoque específicamente en supervisar el sector.

Las empresas comprenden la necesidad de una mayor regulación

Dicho esto, la postura estricta de la FCA no parece haber detenido a las empresas de buscar la aprobación de la FCA bajo la 5MLD. A partir de mayo de 2022, 74 solicitudes seguían pendientes. Los expertos de la FCA creen que esto se debe a que muchas empresas de criptomonedas ahora ven los beneficios de la regulación y aprecian que las reglas están ahí para ayudar a brindar certidumbre a los inversores.

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