Centenas de empresas de criptomoedas falham no teste de lavagem de dinheiro da FCA

Apenas 35 das 273 solicitações à Autoridade de Conduta Financeira (FCA) sob a Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro conseguiram obter autorização

Quando a Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (5MLD) foi introduzida em janeiro de 2020, o regulador com sede no Reino Unido recebeu um grande número de solicitações de provedores de serviços de criptomoedas. No entanto, apenas 13% das solicitações sob o regime conseguiram passar pelo processo nos últimos dois anos.

No total, a FCA aprovou apenas 4 solicitações em 2020. Ela então aprovou 25 em 2021 e até agora aprovou mais seis este ano. No geral, isso mostra que o regulador está adotando uma postura incrivelmente rigorosa sobre quais empresas de criptomoedas permite operar no Reino Unido.

Um número de solicitações foi retirado em vez de rejeitado

Das solicitações que não passaram pelo sistema, a maioria foi retirada pelos próprios candidatos. Outras foram rejeitadas porque a empresa em questão não forneceu informações suficientes ou não atendeu aos padrões exigidos.

As empresas podem solicitar a retirada de suas solicitações a qualquer momento durante o processo e podem fazê-lo por vários motivos. Os motivos comuns para a retirada de solicitações incluem não atender aos requisitos da regulamentação ou entender que o registro provavelmente seria negado.

Alguns argumentaram que o quadro de expectativas fornecido pela FCA é pouco claro e torna o processo difícil para as empresas. Da mesma forma, outros apontaram que muitas empresas inicialmente submeteram solicitações incompletas ou com suporte insuficiente, que desde então foram retiradas.

Atualmente, a indústria de criptomoedas está em conflito com a FCA, que está tentando implementar salvaguardas para investidores varejistas que foram prejudicados por produtos de alto risco. Como parte disso, a entidade reguladora analisou maneiras de restringir a forma como os ativos digitais são comercializados. Também advertiu provedores de criptomoedas sobre tentativas de evadir controles de sanções e está atualmente buscando um líder que irá administrar um novo departamento que se concentrará especificamente na supervisão do setor.

Empresas entendem necessidade de mais regulamentação

Dito isso, a postura rigorosa da FCA parece não ter impedido as empresas de buscar a aprovação da FCA sob a 5MLD. Em maio de 2022, 74 solicitações permaneciam pendentes. Especialistas da FCA acreditam que isso se deve ao fato de muitas empresas de criptomoedas agora verem os benefícios da regulamentação e apreciarem que as regras estão lá para ajudar a fornecer certeza aos investidores.

Assegure a conformidade regulatória com a Veriff

Com a ajuda da nossa solução de verificação de identidade em criptomoedas, você pode garantir que atende a todas as regulamentações mais recentes. Nossa plataforma de verificação de identidade baseada em selfie não apenas fornece altos níveis de prevenção contra fraudes, mas também oferece taxas de conversão líderes da indústria. Além disso, ela garante medidas de conformidade global e permite que você atenda aos requisitos da FINRA, SEC e GDPR, além de cumprir as diretrizes da AMLD5.

Para descobrir mais sobre como a Veriff pode ajudar sua empresa de criptomoedas e seus clientes, converse com nossos especialistas hoje.