China lanza una campaña de tres años contra el lavado de dinero

A finales de enero de 2022, China lanzó una campaña de tres años contra el lavado de dinero (AML). Según un comunicado del gobierno, la campaña tiene la intención de salvaguardar la seguridad nacional y la estabilidad social.

La campaña, que ya está en marcha, durará hasta finales de 2024. Está liderada por el Banco Popular de China (PBOC) y el Ministerio de Seguridad Pública, según un comunicado en el sitio web del gobierno central.

El comunicado dice que “la situación de combate al lavado de dinero sigue siendo grave”. Agrega que China “detendrá resueltamente la propagación del lavado de dinero y los delitos relacionados”.

China también fortalece la capacidad de las empresas para combatir el lavado de dinero

El anuncio de la campaña, que involucra a 11 organismos gubernamentales chinos, coincidió con la decisión del país de publicar reglas revisadas diseñadas para fortalecer la capacidad de las empresas financieras para combatir el lavado de dinero.

Bajo las nuevas reglas, las instituciones financieras en China estarán obligadas a implementar procedimientos de control interno integrales, incluyendo mecanismos de autoevaluación, análisis de riesgo y medidas de control de auditoría.

Las reglas revisadas alinearán a China con los estándares globales de combate al lavado de dinero (AML). Regularán cómo las instituciones financieras realizan la debida diligencia sobre sus clientes y almacenan sus datos de identificación y transacción, según un comunicado del banco central de China.

Las nuevas reglas entrarán en vigor el 1 de marzo. Fueron publicadas conjuntamente por el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, y la Comisión Reguladora de Valores de China. Los reguladores dijeron que las revisiones se realizaron tras solicitar la opinión pública.

Las nuevas reglas se aplicarán a empresas de pago no bancarias y firmas de gestión de patrimonio, además de las instituciones financieras cubiertas por reglas anteriores, como bancos, aseguradoras y corretajes.

Asegure el cumplimiento de PLD con Veriff

En todo el mundo, las autoridades están buscando formas de fortalecer las reglas y regulaciones de AML. Aunque las nuevas políticas mencionadas anteriormente se aplican a las empresas en China, también hemos visto anuncios recientes de otras partes del mundo. Esto incluye a la UE, donde se establecerá una nueva autoridad de AML.

Si su negocio opera en el mundo de los servicios financieros, debe cumplir con las últimas pautas de PLD. Afortunadamente, nuestra herramienta de cumplimiento de prevención de lavado de dinero de extremo a extremo puede ayudarle a demostrar a los reguladores que toma en serio el crimen financiero y el cumplimiento.

Con nuestra solución de cumplimiento de AML y KYC, puede verificar la identidad de sus clientes, comprobarlos contra sanciones globales y listas de vigilancia de PEP, y examinarlos por noticias negativas y delitos subyacentes. También puede monitorearlos de forma continua.

¿Desea aprender más sobre cómo nuestras soluciones de PLD pueden ayudar a su negocio? Reserve una consulta con el equipo hoy y reciba una demostración personalizada.