Alemania aumenta su enfoque en el lavado de dinero a medida que el GAFI emite un informe mixto

El Ministerio de Finanzas de Alemania ha anunciado la creación de una nueva agencia que “seguirá el dinero” y evitará el crimen financiero en el país.

Al anunciar la nueva agencia, el Ministro de Finanzas Christian Lindner discutió la “reputación de Alemania como un paraíso para el lavado de dinero.” En una declaración, añadió que “tenemos el coraje para lograr grandes éxitos… Con nuestras estructuras poderosas y efectivas, nos aseguraremos de que los empresarios honestos estén protegidos de aquellos que no cumplen con las reglas.”

En un documento adjunto, el gobierno alemán confirmó que actualmente se enfoca en tres iniciativas. Estas son:

• La creación de una nueva autoridad federal para luchar contra el crimen financiero
• Capacitar a más expertos
• Acelerar la digitalización y la interconexión de los registros y archivos de propiedad relevantes

La nueva agencia federal de delitos tiene como objetivo consolidar y desarrollar experiencia y centrarse en lo que el ministerio llama un “enfoque de seguimiento del dinero.” Para lograr esto, la agencia estará estrechamente integrada con la Unidad de Inteligencia Financiera, a la que se reportan primero las transacciones sospechosas.

¿Por qué Alemania está en riesgo de lavado de dinero?

Michael Findeisen, que pasó varios años dirigiendo la división de lavado de dinero del Ministerio de Finanzas, ha declarado que las regulaciones de lavado de dinero de Alemania deben estar entre las más estrictas del mundo.

Ha dicho que “Alemania es una poderosa fuerza económica, por lo que es interesante para los inversores, tanto legales como ilegales… Hay mucho dinero italiano ilegal, por ejemplo, invertido en el sector financiero alemán. Por eso los estándares deben ser más estrictos en Alemania.”

Además de esto, es importante señalar que Alemania también está en particular riesgo de lavado de dinero porque el país sigue dependiendo del efectivo. Por ejemplo, en Alemania, se puede seguir utilizando efectivo para comprar propiedades (aunque el gobierno ha prometido poner fin a esto). De manera similar, Alemania también ha resistido constantemente las regulaciones internacionales que imponen un límite de 5,000 € en las transacciones comerciales en efectivo.

La visión internacional

Algunos críticos del Ministerio de Finanzas de Alemania creen que esta nueva iniciativa ha sido programada para coincidir con una nueva evaluación de los esfuerzos del país por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Recientemente, el organismo intergubernamental le dio a Alemania un informe mixto. El GAFI enfatizó que aunque Alemania ha realizado “reformas significativas” en los últimos años, ha tardado en implementar dichas reformas. Como resultado, “la transición ha sido desafiante… Alemania necesita continuar priorizando la implementación de estas reformas a nivel operativo y seguir mejorando la recopilación, análisis, divulgación y uso de inteligencia financiera.”

El GAFI concluyó diciendo que “Alemania podría ser más proactiva en el uso del régimen de sanciones financieras específicas como medida preventiva para congelar activos terroristas”.

Con un informe tan deficiente, parece probable que la creación de la nueva agencia sea solo el primer paso para abordar las preocupaciones del GAFI.

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