A Alemanha aumenta o foco na lavagem de dinheiro à medida que a FATF emite um relatório misto

O Ministério das Finanças da Alemanha anunciou a criação de uma nova agência que irá "seguir o dinheiro" e prevenir crimes financeiros no país.

Ao anunciar a nova agência, o Ministro das Finanças Christian Lindner discutiu a "reputação da Alemanha como um paraíso para lavagem de dinheiro". Em uma declaração, ele acrescentou que "Temos a coragem para um grande sucesso... Com nossas estruturas poderosas e eficazes, garantiremos que os empresários honestos sejam protegidos daqueles que não seguem as regras."

Em um documento acompanhante, o governo alemão confirmou que atualmente está focado em três iniciativas. Elas são:

• A criação de uma nova autoridade federal para combater crimes financeiros
• Treinamento de mais especialistas
• Aceleração da digitalização e interconexão dos registros e documentos relevantes de propriedades

A nova agência federal de crimes destina-se a reunir e desenvolver expertise e focar no que o ministério chama de uma "abordagem de seguir o dinheiro". Para isso, a agência estará estreitamente integrada com a Unidade de Inteligência Financeira, à qual transações suspeitas são Primeiramente relatadas.

Por que a Alemanha está em risco de lavagem de dinheiro?

Michael Findeisen, que passou vários anos dirigindo a divisão de lavagem de dinheiro do Ministério das Finanças, afirmou que as regulamentações de lavagem de dinheiro da Alemanha devem estar entre as mais rígidas do mundo.

Ele disse que "A Alemanha é uma força econômica poderosa, por isso é interessante para investidores — tanto legais quanto ilegais… Há muito dinheiro italiano ilegal, por exemplo, investido no setor financeiro alemão. É por isso que os padrões precisam ser mais rigorosos na Alemanha."

Além disso, é importante notar que a Alemanha também está em particular risco de lavagem de dinheiro porque o país ainda depende de dinheiro vivo. Por exemplo, na Alemanha, o dinheiro vivo ainda pode ser usado para comprar propriedades (embora o governo tenha prometido acabar com isso). Da mesma forma, a Alemanha também resistiu consistentemente às regulamentações internacionais que impõem um limite de €5.000 em transações comerciais em dinheiro.

A visão internacional

Alguns críticos do Ministério das Finanças da Alemanha acreditam que esta nova iniciativa foi programada para coincidir com uma nova avaliação dos esforços do país pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF).

Recentemente, o organismo intergovernamental deu à Alemanha um relatório misto. A FATF enfatizou que embora a Alemanha tenha feito "reformas significativas" nos últimos anos, tem se arrastado quando se trata de implementação. Como resultado, "a transição tem sido desafiadora... A Alemanha precisa continuar a priorizar a implementação dessas reformas no nível operacional e continuar a aprimorar a coleta, análise, disseminação e uso de inteligência financeira."

A FATF concluiu dizendo que "A Alemanha poderia ser mais proativa no uso do regime de sanções financeiras direcionadas como uma medida preventiva para congelar ativos de terroristas".

Com um relatório tão vacilante, parece provável que a criação da nova agência será apenas o primeiro passo para abordar as preocupações da FATF.

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As notícias da Alemanha são mais uma prova de que os padrões internacionais relativos à lavagem de dinheiro estão constantemente mudando e evoluindo.

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