Cinco puntos clave que moldearán el futuro del cumplimiento en iGaming

1. La industria de iGaming tiene que esforzarse mucho más que otras industrias en lo que respecta a los riesgos de PLD, y convencer a las empresas de juegos sobre la importancia de la PLD es mucho más difícil que, digamos, en la industria bancaria

Ese fue un mensaje clave que compartí en el SBC Summit North America de este año. Y fue uno que fue respaldado por muchos otros, mientras discutíamos los impulsores clave detrás del futuro de la industria. “Como empresas de entretenimiento, las personas son mucho menos dispuestas y mucho menos cómodas compartiendo información con nosotros”, explicó Jonathan Fishner, Director Senior de Cumplimiento de Crímenes Financieros en FanDuel.

«Es muy fácil vender por qué necesitamos monitoreo de transacciones, o por qué necesitamos KYC. Pero cuando hablas con personas que no están en la banca, es mucho más difícil vender las pruebas de cumplimiento o el QA/QC [aseguramiento y control de calidad] como una función.
«Los comités que necesitamos y los aspectos reales de cumplimiento al estilo bancario se pueden lograr, pero se requiere mucho trabajo duro. Persuadir a nuestros equipos financieros sobre la necesidad de todo esto puede ser extremadamente desafiante.»

2. GenAI puede ser utilizado como una fuerza para el bien

Muchas instituciones diferentes quieren demonizar a GenAI, y en algunos casos con razón, ya que puede ser una herramienta realmente peligrosa. Pero la mayoría de los ataques que estamos viendo actualmente no utilizan ninguna herramienta de IA generativa en absoluto. Eso es realmente importante recordar.

Hay, sin embargo, una verdadera oportunidad en cómo esta tecnología puede cambiar los mecanismos de detección y hacer más fácil, más barato, más rápido y más efectivo reconocer patrones, monitorear transacciones de manera continua y encontrar y rastrear una verdadera fuente de fondos.

Tomemos como ejemplo las detecciones de anomalías y el reconocimiento de patrones: con estos, los humanos tienen la ventaja del contexto, pero la automatización tiene la ventaja de la escala.

GenAI puede extraer patrones desde lentes realmente microscópicos de una manera que los humanos quizás no puedan, y unirlo todo muy rápidamente. Además, con la automatización, puede poner ese conocimiento en acción al instante.

Como empresas de entretenimiento, las personas son mucho menos dispuestas y mucho menos cómodas compartiendo información con nosotros”, explicó Jonathan Fishner, Director Senior de Cumplimiento de Crímenes Financieros en FanDuel

3. Los organismos necesitan entender ‘quién’ es iGaming

Sean Topchi, Director de Desarrollo de Negocios en Kinectify, le dijo a la conferencia: «Hemos visto declaraciones repetidas de FinCEN – incluso en las últimas semanas – diciendo que las organizaciones de apuestas deportivas y las organizaciones de juegos en línea no encajan técnicamente en esta definición de casinos dualmente licenciados o clubes de cartas, pero que podríamos sin querer ser transmisores de dinero. Así que creo que si vas a construir un programa de PLD, debes estar preparado para comenzar a ser visto desde una perspectiva diferente, no solo por FinCEN, sino también por el Tesoro o incluso, a medida que se produzcan las acusaciones, el DoJ.”

“Pero entonces como industria, si no pensamos que caemos en este espacio de transmisión de dinero, ¿cómo llegamos a un lugar donde se nos entienda desde el punto de vista del secreto bancario?

«Sé que durante años, la AGA [Asociación Americana de Juegos] ha estado pidiendo orientación sobre esto. El trabajo que realizan es excepcional, pero aún no nos ha llevado a ninguna parte.
«Cuanto más hablo con la gente, más surge esta pregunta sobre actualizar la definición de quiénes somos,» continúa Topchi. «Y si esto no sucede, podríamos ser colocados forzosamente en esta área de transmisores de dinero, lo que podría arruinar todo sobre nuestros programas actuales de AML ahora, especialmente en lo que respecta al monitoreo de transacciones.»

4. Habrá un mayor enfoque en la evidencia

En este espacio, tener la mayor cantidad de documentación posible será cada vez más importante.

“Y por documentación, no solo nos referimos a piezas de papel, sino a evidencia tangible basada en software que demuestra que hicimos nuestra debida diligencia y quizás incluso fuimos más allá de eso”, dijo Fishner a los delegados. «También será necesario demostrar que hicimos todo lo posible en nuestra área de responsabilidad.»

«Lo que es difícil sobre AML – específicamente en este contexto – es similar a lo que ves en el software en general, que es que la tecnología lidera los marcos legales. La tecnología real y la innovación real tienen que ocurrir para que se creen las leyes, y creo que es muy similar con AML,» continuó Fishner. «Toma, por ejemplo, el hecho de que el gobierno de EE. UU., que es famoso por ser muy bueno haciendo leyes sobre software, no puede predecir lo que va a suceder hasta que realmente sucede, y luego podría tomar cinco o seis años en ponerse al día con ello.»

Y por documentación, no solo nos referimos a piezas de papel, sino a evidencia tangible basada en software que demuestra que hicimos nuestra debida diligencia y quizás incluso fuimos más allá de eso”, dijo Fishner a los delegados

5. iGaming tiene que tomar el control

Arpita McGrath, Directora de Cumplimiento, Sporttrade, cree que iGaming tiene que ser proactivo con la creación de reglas para que pueda tener más control sobre la dirección que tomará.

Y Topchi estuvo de acuerdo: «De hecho, no tenemos que esperar a que FinCEN proponga la creación de normas,» dijo. «La industria – cualquier persona en el público, cualquier asociación comercial, cualquier empresa, incluso los reguladores – podría crear una petición para la creación de normas. Y esto ayudaría a dar forma y definir nuestra narrativa un poco más.»

“Y sí, entonces dependería del registro federal y de FinCEN, quienes podrían continuar sentados y no pasar por el proceso de creación de reglas, pero al menos, como industria, hemos hecho nuestra parte. Hemos dicho: ‘Hey, queremos regulación. Queremos una regulación apropiada que entienda el tipo de industria que somos.’

APRENDE MÁS

Obtén más información sobre el enfoque de Veriff hacia KYC

Explore now