Cinco pontos-chave que moldarão o futuro da conformidade no iGaming

1. A indústria de iGaming precisa trabalhar muito mais duro do que outras indústrias quando se trata de risco de AML – e convencer as empresas de jogos sobre a importância de AML é muito mais difícil do que, digamos, na indústria bancária.

Essa foi uma mensagem-chave que eu transmiti no SBC Summit North America deste ano. E foi uma mensagem que foi apoiada por muitos outros – enquanto discutíamos os principais fatores que impulsionam o futuro da indústria. “Como empresas de entretenimento, as pessoas estão muito menos dispostas e confortáveis em compartilhar informações conosco”, explicou Jonathan Fishner, Diretor Sênior de Conformidade em Crimes Financeiros na FanDuel.

“É muito fácil vender a razão pela qual precisamos de monitoramento de transações, ou por que precisamos de KYC. Mas quando você está falando com pessoas que não estão no setor bancário, é muito mais difícil vender testes de conformidade ou QAQC [controle de qualidade e garantia de qualidade] como uma função.
“Os comitês que precisamos e os reais aspectos de conformidade no estilo bancário podem ser alcançados – mas muito trabalho duro é necessário. Persuadir nossas equipes financeiras sobre a necessidade de tudo isso pode ser extremamente desafiador.”

2. GenAI pode ser usado como uma força para o bem

Muitas instituições diferentes querem demonizar o GenAI e, em alguns casos, com razão, pois pode ser uma ferramenta realmente perigosa. Mas a maioria dos ataques que estamos vendo atualmente não usa ferramentas de AI generativa. Isso é realmente importante lembrar.

No entanto, há uma oportunidade real em como essa tecnologia pode mudar os mecanismos de detecção e facilitar, tornar mais barato, mais rápido e mais eficaz o reconhecimento de padrões, monitorar transações de maneira contínua e encontrar e rastrear uma verdadeira fonte de fundos.

Pegue como exemplo detecções de anomalias e reconhecimentos de padrões – com esses, os humanos têm a vantagem do contexto, mas a automação tem a vantagem da escala.

GenAI pode extrair padrões de lentes realmente microscópicas de uma forma que os humanos podem não ser capazes de – e juntar tudo muito rapidamente. Além disso, com a automação, pode colocar esse conhecimento em ação em um instante.

Como empresas de entretenimento, as pessoas estão muito menos dispostas e confortáveis em compartilhar informações conosco”, explicou Jonathan Fishner, Diretor Sênior de Conformidade em Crimes Financeiros na FanDuel

3. Os órgãos precisam entender ‘quem’ é o iGaming

Sean Topchi, Diretor de Desenvolvimento de Negócios da Kinectify, disse na conferência: “Vimos declarações repetidas de FinCEN – mesmo nas últimas semanas – dizendo que organizações de apostas esportivas e organizações de jogos online não se encaixam tecnicamente nessa definição de cassinos ou clubes de cartas com licença dupla, mas que podemos, sem querer, ser transmissores de dinheiro. Então, eu acho que se você for construir um programa de AML, pode ser necessário estar preparado para começar a ser visto de uma forma diferente, não apenas pelo FinCEN, mas pelo Tesouro ou até mesmo, à medida que as ações judiciais acontecem, pelo DoJ.”

“Mas então, como indústria, se não achamos que fazemos parte desse espaço de transmissão de dinheiro, como chegamos a um lugar onde somos compreendidos do ponto de vista do sigilo bancário?

“Eu sei que, por anos, a AGA [Associação Americana de Jogos] tem pedido orientações sobre isso. O trabalho que eles fazem é ótimo, mas ainda não nos levou a lugar nenhum.
“Quanto mais converso com as pessoas, mais surge essa questão sobre atualizar a definição de quem somos,” continua Topchi. “E se isso não acontecer, podemos ser empurrados para essa área de transmissores de dinheiro, o que poderia destruir tudo sobre nossos programas de AML atuais – especialmente em referência ao monitoramento de transações.”

4. Haverá um maior foco em evidências

Neste espaço, ter o máximo de documentação possível se tornará cada vez mais importante.

“E por documentação, não queremos dizer apenas pedaços de papel – mas evidências tangíveis e baseadas em software que mostram que fizemos nossa devida diligência e que talvez até vamos além disso”, disse Fishner aos delegados. “Também será necessário mostrar que fizemos tudo o que pudemos em nossa área de responsabilidade.”

“O que é difícil sobre o AML – especificamente sob esta perspectiva – é semelhante ao que você vê em software de forma geral, que é que a tecnologia leva os marcos legais. A tecnologia real e a inovação real precisam acontecer para que as leis sejam criadas e eu acho que é muito semelhante ao AML,” continuou Fishner. “Pegue, por exemplo, o fato de que o governo dos EUA, que é famoso por ser muito bom em criar leis sobre software, não consegue prever o que vai acontecer até que isso realmente aconteça, e então pode levar cinco ou seis anos para realmente acompanhá-lo.”

E por documentação, não queremos dizer apenas pedaços de papel – mas evidências tangíveis e baseadas em software que mostram que fizemos nossa devida diligência e que talvez até vamos além disso”, disse Fishner aos delegados

5. O iGaming precisa tomar a dianteira

Arpita McGrath, Diretora de Conformidade da Sporttrade, acredita que o iGaming precisa ser proativo com a regulamentação para que possa ter mais controle sobre a direção que tomará.

E Topchi concordou: “Na verdade, não precisamos esperar que o FinCEN proponha a elaboração de regras,” disse ele. “A indústria – qualquer pessoa do público, qualquer associação comercial, qualquer empresa, até mesmo reguladores – poderia criar uma petição para a elaboração de regras. E isso ajudaria a moldar e definir nossa narrativa um pouco mais.”

“E sim, então caberia ao registro federal e ao FinCEN que poderiam continuar a não passar pelo processo de elaboração de regras, mas então, pelo menos como indústria, fizemos nossa parte. Dissemos: ‘Ei, queremos regulamentação. Queremos uma regulamentação apropriada que entenda o tipo de indústria que somos.”

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