Por que o Crypto está pronto para verificação de identidade

Bitcoin, Litecoin, Etherium – apenas três de aproximadamente 6.088 criptomoedas, de acordo com CoinMarketCap em agosto de 2020, com uma capitalização de mercado de US$ 337,28 bilhões. Mas, à medida que o cripto cresce, juntamente com o uso de identidades digitais, também cresce a necessidade de regulamentação e proteção contra fraudes.

Subsequentemente, discutimos os riscos potenciais que devem ser mitigados para criar um relacionamento desejável entre o indivíduo, instituições públicas e o setor privado, em um mundo onde a gestão da identidade auto-soberana (também conhecida como identidade descentralizada) se tornou a norma. (frontiersin.org)

Volte no tempo para antes do boom do Bitcoin em dezembro de 2017, e a paisagem para o crypto era muito diferente. Associada à deep web, crime e meios ilícitos, a criptomoeda (e especialmente o Bitcoin) sofreu danos à sua reputação que lutou para se livrar, apesar da natureza segura do formato em si.

O boom trouxe consigo um farol de credibilidade; dinheiro fala, afinal. Grandes empresas e indivíduos com conhecimento tecnológico começaram a levar o formato mais a sério e muitos milionários de Bitcoin foram feitos, alguns literalmente da noite para o dia.

Qual é a atração do crypto?

O sistema econômico moderno está mostrando suas rachaduras, tensionando sob a pressão de uma economia reativa que não permite verdadeira liberdade financeira em grande escala. As pessoas desejam liberdade em geral e buscam isso através da única maneira que nossa estrutura social atual permite: seus saldos bancários.

O cripto oferece uma luz de esperança que uma solução existe para o problema de que o dinheiro precisa ser distribuído para alcançar uma riqueza global geral, em vez de removido do sistema em grande escala. Ter uma maneira independente de trocar seu dinheiro é o principal atrativo do cripto para muitas pessoas.

O verdadeiro avanço na popularidade veio quando a Cidade começou a mostrar interesse. Com dinâmicas de mercado semelhantes às ações, como a capacidade de negociar em várias bolsas e o fato de que os tokens estão diretamente ligados à oferta e à demanda, o crypto apresentou uma infinidade de oportunidades para especulação e investimento. Aqui está onde a larga lacuna entre o crypto e o sistema financeiro tradicional é preenchida, com potencial para grandes retornos sobre o investimento para comerciantes especialistas.

Regulamentação moderada pode levar a fraudes

Fazer as coisas pela metade nunca é uma boa ideia, mas no fintech pode custar caro. Adotar uma abordagem proativa para a regulamentação das criptomoedas tem grandes benefícios em relação ao tipo de abordagem vista no Reino Unido, onde os frameworks legais existentes estão sendo moldados para acomodar Bitcoin, Ethereum e Litecoin, entre outros.

Adaptar um sistema projetado para moeda e mercados offline certamente será inferior às soluções construídas do zero, adaptadas à moeda digital e nativas digitalmente – no sentido original. No entanto, embora esta não seja a situação no momento, serviços como Veriff podem intervir para fornecer verificação digitalmente segura de identidade e endereço de cripto, o que preencherá a lacuna e minimizará o risco de fraudes com grandes volumes de inscrições de usuários. Verificar credenciais digitais é extremamente importante aqui

As últimas atualizações sobre regulamentação

As autoridades europeias estão atualmente discutindo uma versão digital em crypto do Euro, liderando o caminho em projetos apoiados pelo governo e aparentemente muito à frente do Reino Unido – felizes por receber criptomoedas desde que respeitem a legislação atual.

A abordagem britânica depende fortemente de legislações já em vigor, uma atitude quase laissez-faire que facilita a vida para moedas, operadores e instituições financeiras, mas pode deixar entidades e seus clientes perigosamente vulneráveis a fraudes e roubo de identidade.

Enquanto isso, a Europa está abraçando stablecoins, as criptomoedas que são projetadas para flutuar o menos possível de qualquer valor dado. O capital, os direitos dos investidores e a supervisão serão mais rigorosamente controlados, com as mudanças afetando apenas empresas que lidam com 1 milhão de euros (US$ 1,1 milhão) ou mais a cada ano. Lastreada por reservas de moedas fiduciárias em muitos casos, elas podem negociar suavemente com Bitcoin e outras altcoins, permitindo um refúgio seguro para fundos voláteis instantaneamente.

Uma abordagem de sandbox liderada pela Comissão Europeia oferece orientação aos reguladores, permitindo que se familiarizem com Tecnologia de Registro Distribuído (DLT) sem uma autoridade opressora dobrando sobre eles, permitindo espaço para exploração e inovação usando a tecnologia blockchain.

A posição dos Estados Unidos se mantém desde maio de 2018 de que Bitcoin e outras altcoins não são consideradas moeda ou moeda legal, mas uma mercadoria como ações que é tributável. O crypto ganho é tributado como renda, assim como propriedade. O pagamento a contratantes independentes por bens e serviços com crypto deve ser reportado ao IRS, pois eles serão responsáveis pelo pagamento de impostos. Assim como ações e títulos, os ganhos de capital sobre saldos de criptomoedas são tributáveis nos EUA.

Como a verificação de identidade e a Veriff podem ajudar

Abordagens contrastantes à legislação ao redor do mundo deixam lacunas que tornam o sistema vulnerável. Cabe aos fornecedores de credenciais verificáveis, bem como provedores de proteção contra lavagem de dinheiro e roubo de identidade, preencher essas lacunas.Conhecendo seu cliente‘ pode garantir que o roubo de identidade e a lavagem de dinheiro sejam minimizados e fornecer mais controle sobre como as contas dos clientes são gerenciadas.

A Veriff pode desempenhar um papel fundamental na configuração segura de qualquer serviço ou produto baseado em crypto com verificação de identidade em crypto. Somos especialistas em gerenciamento de identidade digital e nossa ferramenta de verificação de usuários de ponta a ponta proporciona tranquilidade diante da potencial anonimidade das criptomoedas, garantindo que os provedores tenham uma visão clara de quem são seus clientes, por idade, localização e identidade, em segundos. Os clientes experimentarão uma experiência de integração sem complicações e terão a segurança de saber que as etapas apropriadas estão sendo tomadas, o que, por sua vez, auxilia nas perspectivas de escalabilidade de um provedor.

O benefício duplo de usar uma solução de verificação de identidade de terceiros como a nossa não apenas serve para tapar as lacunas em uma rede desconexa de legislação global, mas também garante que os provedores estejam bem a caminho de cumprir a legislação atual de KYC (vital para obter e manter sua licença) e AML, bem como estar prontos para futuras imposições que inevitavelmente se apertarão em torno da identidade do cliente e do usuário.