We are sorry but this service is not available in your location.
A importância da diligência devida do cliente no setor bancário não pode ser exagerada. Afinal, os bancos que falham em implementar métodos adequados de diligência devida enfrentam ameaças cibernéticas, enormes multas de conformidade e riscos à reputação. Neste guia, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre a diligência devida do cliente para bancos.
Tipos de Métodos de Autenticação Existem muitos tipos de métodos de autenticação. Esses incluem: Em 2021, todos os tipos de aplicativos dão aos seus usuários acesso ao seu serviço usando um método de autenticação ou múltiplos métodos. Se você usa esses serviços como uma atividade diária, parte de um trabalho, ou acessa informações para concluir
É seguro dizer que a indústria bancária foi irrevogavelmente transformada nos últimos anos. As opções de bancos digitais aumentaram exponencialmente, e os clientes têm se sentido cada vez mais atraídos por essa nova forma de gerenciar seu dinheiro. Tem havido um aumento de atividades no mundo dos bancos digitais e fintechs, especialmente na Europa, com
Encontre tudo o que você precisa saber sobre passaportes ópticos e biométricos neste guia abrangente. Se você possui um passaporte óptico ou biométrico, poderá passar pelo controle de fronteira sem problemas (desde que seu passaporte ainda esteja válido). Embora ambos os documentos cumpram a mesma missão e ambas as formas de documento de identidade sejam
A diligência devida é o processo que os bancos seguem ao verificar a identidade de seus clientes e garantir que esses clientes não estão envolvidos em lavagem de dinheiro e crimes financeiros. Ao realizar a diligência devida, um banco deve: Enquanto a maioria dos clientes será submetida a um nível padrão de diligência devida do
Empresas criminosas ou indivíduos envolvidos em crimes financeiros geralmente acabam com grandes quantias em dinheiro. No entanto, como esse dinheiro vem de atividades criminosas, não podem simplesmente levá-lo ao banco e depositá-lo em sua conta Devido a isso, os criminosos visam ocultar o dinheiro obtido, “lavá-lo” dentro do sistema financeiro e depois recuperá-lo de forma
A biometria é uma forma de medir as características físicas de uma pessoa. Usando um pedaço de dados biométricos como uma impressão digital ou um escaneamento facial, a identidade de um indivíduo pode ser verificada com precisão em apenas um segundo. Hoje, nossos smartphones usam métodos de verificação biométrica para verificar a identidade de um
Empresas regulamentadas, como instituições financeiras, são obrigadas a adotar uma abordagem baseada em risco para a diligência devida do cliente (CDD) e monitoramento contínuo. Para prevenir fraudes, financiamento ao terrorismo e lavagem de dinheiro, as empresas devem identificar clientes de alto risco e realizar processos de diligência devida aprimorada (EDD). Aqui explicaremos tudo o que
Uma nova onda de bancos digitais mudou fundamentalmente a indústria bancária nos últimos anos. Os clientes agora podem escolher entre uma gama mais ampla de serviços bancários inovadores. A disrupção no setor europeu de bancos digitais e fintech foi particularmente intensa. Novos neo-bancos e bancos desafiadores surgiram e atraíram muitos clientes entusiasmados. Por exemplo, a
Infelizmente, a verificação de identidade e os esquemas de fraude estão agora prevalentes. Para ajudá-lo a identificar essas ações criminosas, descrevemos exatamente o que 12 dos esquemas de fraude em verificação de identidade e fraudes mais populares envolvem 1. Esquemas de cartões-presente Esquemas de cartões-presente estão em ascensão. Esse tipo de fraude ocorre quando um
