Cómo la verificación de identidad reduce el riesgo y eleva los estándares de cumplimiento

Globally, financial crimes are growing in both number and sophistication. According to PwC’s Global Economic Crime and Fraud Survey, fraud and economic crime were already at record highs before the Covid pandemic hit. Its latest findings, however, reveal that 51% of organizations experienced fraud in the last two years, the highest number ever.

Esto preocupa a cualquier negocio, pero en el mercado de préstamos no asegurados, los riesgos son particularmente agudos. Con la responsabilidad de reducir la exposición de tu negocio a los criminales, sabrás que el panorama está cambiando, con actores malintencionados intentando sacar dinero de tu organización de maneras cada vez más creativas y astutas.

Quieres eliminar el riesgo de incumplimiento, reduciendo así las posibilidades de multas y daños a la reputación, al mismo tiempo que cierras la puerta a reclamaciones fraudulentas, que también conllevan pérdidas financieras y un riesgo para tu marca.

Chris Hooper

Minimizando el riesgo, impulsando el crecimiento

Si tu función implica liderar el cumplimiento, entonces entenderás la vital importancia de protegerse contra el lavado de dinero, un problema perenne regulado por las normas globales de prevención de lavado de dinero (PLD). Incurrir en errores aquí podría significar el fin de tu operación.

Quieres eliminar el riesgo de incumplimiento, reduciendo así las posibilidades de multas y daños a la reputación, al mismo tiempo que cierras la puerta a reclamaciones fraudulentas, que también conllevan pérdidas financieras y un riesgo para tu marca.

Pero, aunque nadie cuestionaría la importancia de prevenir pérdidas y cumplir con tus obligaciones, los clientes a menudo solo quieren un préstamo rápido. Es una tensión que presenta desafíos significativos: ¿cómo puedes prevenir el crimen, optimizar las ventas y mantener a todos felices?

Dejando entrar a los clientes genuinos

La verificación de identidad representa una herramienta importante en tu estrategia de prevención de delitos financieros. El mejor software puede verificar identidades de manera rápida y eficiente, filtrando las solicitudes fraudulentas mientras también previene el lavado de dinero disuadiendo a los criminales.

Las mejores soluciones de verificación de identidad deben ser capaces de confirmar detalles como que:

• Un documento de identidad emitido por el gobierno es genuino y no está alterado
• La información en la identificación coincide con la persona en cuestión
• La persona que utiliza la identificación es la persona que se describe en ella
• No están prohibidos o sancionados para usar tu servicio
• La verificación de la identificación está ocurriendo en vivo y no grabada o falsificada

Verificación de identidad adaptada a las necesidades de tu negocio

La cuestión de cómo verificar la identidad del usuario no tiene una respuesta binaria, ya que depende de las necesidades de cada negocio individual, equilibrando contra el perfil único de tu base de clientes. Para proveedores de préstamos no asegurados, el proceso debe ser seguro, pero intuitivo, acogedor y fácil de navegar, con la relación de tiempo al valor más rápida posible para las solicitudes de préstamos.

Al seleccionar una solución de verificación de identidad integral que cubra todas las bases sin comprometer las interacciones con los clientes, estarás un paso más cerca de mantener a los defraudadores a raya, complacer a los reguladores y mantener el negocio en auge.

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Descubre más sobre cómo la verificación de identidad está impulsando el crecimiento empresarial y la adquisición de clientes.

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