Las leyes de prevención de lavado de dinero (PLD) ‘alarmantes’ provocan protestas de las empresas de criptomonedas en la UE

El sector de criptomonedas ha escrito a los ministros de finanzas y legisladores de la Unión Europea, pidiéndoles que reevalúen las normas de prevención de lavado de dinero que consideran “onerosas” y “alarmantes”.

La carta, que fue vista por CoinDesk y fue firmada por académicos, grupos de presión y muchos altos ejecutivos de empresas del sector de criptomonedas, dice que las propuestas actuales de la UE para identificar a los usuarios de criptomonedas ponen en peligro la privacidad y la innovación.

La carta, que está fechada el 13 de abril, establece que “las propuestas del Parlamento Europeo, al llevar a la divulgación pública de todas las transacciones y direcciones de billeteras de activos digitales, pondrán en riesgo a cada propietario de activos digitales” y “podrían descarrilar años de trabajo preparatorio y el futuro de la Web 3” en Europa.

Las leyes van más allá de lo inicialmente previsto

Las leyes fueron propuestas por primera vez por la Comisión Europea en julio de 2021. Inicialmente, los legisladores pretendían implementar estándares establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI).

Sin embargo, desde entonces, los legisladores y gobiernos de la UE han buscado añadir restricciones adicionales a las empresas de criptomonedas. Por ejemplo, inicialmente, la ley incluía un umbral de €1,000 (US$1,080) para nombrar a los participantes. Sin embargo, esto ha sido eliminado. Ahora, las empresas de criptomonedas están pidiendo a los legisladores que regresen a los planes originales del GAFI.

Las empresas de criptomonedas también han objetado a una ley separada, conocida como la Regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA). En su carta a la UE, pidieron a los legisladores y gobiernos que eximan a las organizaciones descentralizadas y a las stablecoins algorítmicas de las obligaciones regulatorias.

Por qué cambian las leyes y cuándo entran en vigor

Las leyes de PLD de la UE fueron aprobadas por los legisladores a finales de marzo. Esto fue después de que los reguladores de criptomonedas les advirtieran que incluso pequeños pagos de criptomonedas (por debajo del umbral previamente anunciado) podrían utilizarse para financiar crímenes relacionados con el terrorismo y la pornografía infantil.

Sin embargo, aunque las nuevas leyes de PLD han sido aprobadas, los gobiernos de los países de la UE deben acordar el texto final antes de que entre en vigor. Como resultado, aún existe la posibilidad de que las leyes finales que gobernarán a las empresas de criptomonedas en la UE sean diferentes de las propuestas actuales.

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