La Ley de Facilitadores amplía los requisitos contra el lavado de dinero

Un grupo bipartidista de legisladores de EE. UU. ha superado un gran obstáculo en su intento de realizar el mayor cambio en las leyes contra el lavado de dinero de América en más de dos décadas.

¿Qué logrará la Ley de Facilitadores?

Su proyecto de ley, conocido como la Ley de Facilitadores, modifica la Ley de Secreto Bancario de 52 años. Exige a las empresas fiduciarias, abogados y comerciantes de arte que investiguen a sus clientes cuando busquen transferir dinero y activos al sistema financiero estadounidense. Quienes estén cubiertos por la ley también tendrán la obligación de reportar actividades sospechosas al Departamento del Tesoro.

En la actualidad, las instituciones financieras como los bancos están obligadas a investigar a sus clientes y sus fuentes de riqueza o fondos. Pero, hasta ahora, muchos otros guardianes financieros han estado exentos de las llamadas ‘reglas de debida diligencia’.

Sin embargo, la Ley de Facilitadores cambiará esto y eliminará por completo la laguna. “Los intermediarios en transacciones extranjeras deberían estar sujetos a los mismos controles contra el lavado de dinero que los bancos, y esto nos acerca un paso más”, dijo el representante Joe Wilson (R-S.C.), quien co-lideró el impulso para promover la Ley de Facilitadores, junto con el representante Tom Malinowski (D-N.J.). Agregó que “nadie debería poder esconderse detrás de dinero sucio para explotar instituciones democráticas en su beneficio.”

Al cierre de junio de 2022, el Comité de Servicios Armados de la Cámara votó para incluir la Ley de Facilitadores en la Ley de Autorización de Defensa Nacional, un amplio proyecto de ley de política de defensa nacional que tradicionalmente es aprobado por el Congreso cada año. La votación acelera el proceso del proyecto de ley y aumenta significativamente la probabilidad de que se convierta en ley, dicen los partidarios demócratas y republicanos.

La Ley de Facilitadores recibe la aprobación de Biden y se dirigirá a los oligarcas rusos

Aunque la administración del presidente Biden no estuvo involucrada con el proyecto de ley, un portavoz de la Casa Blanca dijo: “aplaudimos el impulso bipartidista dentro del Congreso para trabajar con la administración y limitar las formas en que los productos de la corrupción y otros bienes mal adquiridos se mueven a través del sistema financiero de EE. UU.”

Los partidarios de la Ley de Facilitadores dicen que también ayudará a los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley en EE. UU. a identificar y congelar activos de oligarcas rusos sancionados. El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha sancionado a cientos de rusos que se cree están cerca del presidente ruso Vladimir Putin desde el inicio de la guerra en Ucrania. Sin embargo, muchos expertos creen que las élites rusas son capaces de ocultar rutinariamente la propiedad de casas de lujo, yates, jets y otros activos a través de complejos arreglos offshore establecidos por abogados, contadores y otros asesores. Sin embargo, al cerrar la laguna alrededor de las entidades obligadas, se espera que la Ley de Facilitadores haga imposible que se produzcan estos arreglos

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