Lo que dice el Informe de Fraude de Identidad de Veriff para el primer semestre de 2021 sobre el estado de la movilidad, criptomonedas y fintech

Veriff publicó su Informe sobre Fraude de Identidad del H1 2021 esta semana (y está disponible para descargar gratis). Nuestro informe sobre fraude se centra principalmente en tres industrias: Cripto, Fintech y Movilidad. Todas estas industrias se han visto afectadas por COVID-19 de diferentes maneras y eso es evidente al revisar la historia de nuestro informe sobre fraude

¿Qué tipos de fraude rastrea Veriff?

A través de las industrias, rastreamos fraude documental, de identidad, técnico y reiterado.

Fraude de documentos — Documentos alterados o totalmente falsos

Fraude de identidad — Intento de suplantación o engaño mediante imágenes falsificadas

Fraude técnico — Uso de imágenes o videos transmitidos, o acceso fraudulento a nuestro flujo de verificación

Fraude recurrente — Fraude previamente confirmado, y el intento de abrir múltiples cuentas con fines fraudulentos

El panorama global del fraude

A medida que COVID-19 continúa siendo una fuerza en todo el mundo, estamos viendo los efectos de la pandemia y lo que significa para el estado del fraude. Las tasas de fraude global aumentaron drásticamente desde los primeros 6 meses de 2020 hasta 2021. En 2021, las tasas de fraude se mantuvieron más estables de febrero a mayo, viendo un gran aumento de enero a febrero, y una pequeña disminución en junio. La estadística más alarmante del informe fue que la tasa neta de fraude aumentó un 14.42% en comparación con el primer semestre de 2020.

Cada industria respondió de manera diferente al actual panorama económico y político en medio de una pandemia global. A continuación, describimos algunos análisis para estas tres industrias sobre su actual panorama de fraude y hacia dónde podría dirigirse la industria.

Criptomonedas:

A medida que las criptomonedas continúan creciendo en popularidad, también experimentaron el mayor aumento en la tasa de fraude durante la primera mitad de 2021. El mercado de criptomonedas sigue viendo tasas de fraude crecientes rápidamente — lo que genera preocupaciones para la industria en general. Los crímenes relacionados con criptomonedas han aumentado un 24,000% desde 2016, según Forbes.

Estados Unidos está experimentando actualmente tasas de fraude volátiles en el espacio de criptomonedas — notablemente cuando el precio de Bitcoin aumentó en marzo, hubo picos de fraude notables. Cripto como industria sufre de una cantidad significativa de fraude reiterado, donde los actores maliciosos regresan a las mismas cuentas y usuarios después de haberlos defraudado exitosamente en el pasado.

En medio del paisaje cambiante de las criptomonedas, implementar la verificación de identidad es vital para cumplir con los requisitos de cumplimiento y reducir los riesgos de fraude. La solución AML y KYC de Veriff ayuda a combatir delitos financieros asegurando que los clientes son quienes dicen ser

Fintech:

Fintech, especialmente en medio de la pandemia global, se ha vuelto ubicua y necesaria. Las empresas y los clientes dependen en gran medida de esta tecnología, lo que ha abierto más oportunidades para que los actores maliciosos defrauden a estas instituciones financieras.

Las tasas de fraude en fintech han ido en aumento en 2021 después de haber visto una disminución en el primer semestre de 2020 — y el sector fintech vio un aumento del 99% en fraudes reiterados. Sin embargo, fintech ha visto una reducción significativa en las tasas de fraude de identidad en la primera mitad de 2021.

Minimizar el fraude por toma de control de cuentas es vital para el espacio fintech: métodos de autenticación comunes como los códigos de acceso de un solo uso simplemente no son suficientes. Veriff tiene soluciones integrales, incluyendo Face Match que utiliza verificación biométrica y asegura cuentas fácilmente para negocios y sus clientes

Movilidad:

Eliminar el fraude es imperativo, especialmente para una empresa de movilidad exitosa. El fraude reiterado representa más de la mitad del fraude en el sector de movilidad, lo que lo convierte, con mucho, en el tipo de fraude más prevalente.

Cada industria sufre cuando el fraude de identidad se descontrola, y el espacio de movilidad — que depende en gran medida de la verificación de la identidad y los documentos de los usuarios — podría enfrentar dificultades si no se adapta rápidamente. Notablemente, el fraude de identidad experimentó el mayor incremento interanual con un 19%.

El sector de movilidad se está alejando de la producción y moviéndose hacia modelos de negocio más basados en servicios, lo que significa que la seguridad de las cuentas y las prácticas anti-fraude son más importantes que nunca. A medida que esta industria se expande rápidamente debido a la pandemia global, adaptar las medidas de seguridad rápidamente ayudará a mantener bajas tasas de fraude.

Si desea saber más sobre el estado del fraude y cómo Veriff puede proteger su empresa, descargue el Informe sobre Fraude del H1 2021 aquí