¿Qué ocurrió con fintech y el fraude en 2021?

Quizás ya lo hayas escuchado, pero si no lo has hecho, Veriff publicó su Informe de Fraude de Identidad 2021 (disponible para descargar ahora) y estamos analizando más a fondo nuestros hallazgos de expertos. Esta semana: ¿qué sucedió en el mundo fintech en 2021?

El año en Fintech

El sector fintech fue posiblemente la industria más notoria, además de la salud, en 2021 con grandes IPOs, tecnología en auge y ofertas en rápida expansión. Comencemos con los grandes: Affirm tuvo un IPO masivo a principios de año, y dio paso a un gran aumento en el uso de servicios de “compra ahora, paga después”. La startup de nómina Deel alcanzó una valoración de $5.5 mil millones, y la compañía de tarjetas de crédito Ramp alcanzó $3.9 mil millones. En no tan buenas noticias para EE. UU., N26 — uno de los neobancos de más rápido crecimiento — decidió dejar de operar en Estados Unidos. Y por último, no podemos dejar de mencionar los NFT. Uno de los temas más controvertidos de 2021, tuvieron un año histórico y terminaron valorados en más de $41 mil millones.

Estado global del fraude

Veriff vio un aumento cercano al 15% en las tasas de fraude en la primera mitad de 2021, en comparación con 2020, y el fraude en todas las industrias aumentó del 6% al 7%. Las criptomonedas continuaron siendo el área con más fraude, sin embargo, fintech vio un aumento del 21.24% en las tasas de fraude de 2020 a 2021, mientras que las criptomonedas vieron un aumento ligeramente menor, pero aún significativo del 5.5%. En general, a medida que más industrias se trasladan en línea y el mundo sigue afectado por una pandemia, es probable que las tasas de fraude continúen aumentando en todas las industrias.

Como recordatorio rápido, en todas las industrias rastreamos fraude documental, de identidad, técnico y recurrente.

• Fraude de documentos — Documentos alterados o totalmente falsos
• Fraude de identidad — Intento de suplantación o engaño mediante imágenes falsificadas
• Fraude técnico — Uso de imágenes o videos transmitidos, o acceso fraudulento a nuestro flujo de verificación
• Fraude recurrente — Fraude previamente confirmado, y el intento de abrir múltiples cuentas con fines fraudulentos

¿Cómo afectó el fraude al fintech en 2021?

Fintech se ha vuelto omnipresente en medio de la pandemia global de COVID-19, y más negocios y clientes están confiando en la tecnología. La dependencia de fintech ha abierto oportunidades para que actores maliciosos apunten a los servicios fintech y sus clientes.

En promedio, 2021 vio más fraude que el año previo, y las tasas siguen aumentando. EE. UU. experimentó más fluctuaciones, mientras que la UE está viendo tasas de fraude más estables. El tipo de fraude más común en fintech ha sido el fraude de identidad recurrente, y para detectar si una verificación se ha iniciado de manera ilícita, Veriff aprovecha el análisis biométrico en rostros extraídos de una selfie y una foto del documento.

Trust is at the heart of what we do. By verifying user identities more quickly and accurately than anyone else we reduce fraud and foster a secure and robust digital environment for you and your users.

A medida que los defraudadores se vuelven más hábiles para infiltrarse en los servicios financieros en línea, la necesidad de una verificación de identidad de clase mundial es imperativa para mantener a salvo el dinero y la identidad de las personas. La tecnología Face Match de Veriff autentica y vuelve a verificar a los clientes con una precisión del 99.9%. Veriff también está equipada para detener el crimen financiero en seco con una solución integral de PLD y KYC. Esto proporciona verificaciones de listas de PEP y sanciones, evaluación de medios adversos y monitoreo continuo, para cumplir plenamente con los reguladores y mantener a las empresas fintech a salvo de actores maliciosos.