¿Qué ocurrió con fintech y el fraude en 2021?

Quizás ya lo hayas escuchado, pero si no lo has hecho, Veriff publicó su Informe de Fraude de Identidad 2021 (disponible para descargar ahora) y estamos analizando más a fondo nuestros hallazgos de expertos. Esta semana: ¿qué sucedió en el mundo fintech en 2021? 

El año en Fintech

El sector fintech fue posiblemente la industria más relevante en términos de noticias, fuera de la salud, en 2021, con grandes OPIs, tecnología en auge y ofertas que se expanden rápidamente. Comencemos con los grandes: Affirm tuvo una OPI masiva a principios de año, lo que llevó a un enorme aumento en el uso de servicios de “compra ahora, paga después”. La startup de nómina Deel alcanzó una valoración de $5.5 mil millones, y la empresa de tarjetas de crédito Ramp logró $3.9 mil millones. En noticias no tan buenas para EE. UU., N26 — uno de los neobancos de más rápido crecimiento — decidió dejar de operar en los Estados Unidos. Y por último, no podemos dejar de mencionar los NFTs. Uno de los temas más controvertidos de 2021 en general, tuvieron un año emblemático y terminaron valorados en más de $41 mil millones. 

Estado global del fraude 

Veriff vio un aumento cercano al 15% en las tasas de fraude en la primera mitad de 2021, en comparación con 2020, y el fraude en todas las industrias aumentó del 6% al 7%. Las criptomonedas continuaron siendo el área con más fraude, sin embargo, fintech vio un aumento del 21.24% en las tasas de fraude de 2020 a 2021, mientras que las criptomonedas vieron un aumento ligeramente menor, pero aún significativo del 5.5%. En general, a medida que más industrias se trasladan en línea y el mundo sigue afectado por una pandemia, es probable que las tasas de fraude continúen aumentando en todas las industrias.

Como recordatorio rápido, en todas las industrias rastreamos fraude documental, de identidad, técnico y recurrente.

• Fraude de documentos — Documentos alterados o totalmente falsos
• Fraude de identidad — Intento de suplantación o engaño mediante imágenes falsificadas
• Fraude técnico — Uso de imágenes o videos transmitidos, o acceso fraudulento a nuestro flujo de verificación
• Fraude recurrente — Fraude previamente confirmado, y el intento de abrir múltiples cuentas con fines fraudulentos

¿Cómo afectó el fraude al fintech en 2021? 

Fintech se ha vuelto omnipresente en medio de la pandemia global de COVID-19, y más negocios y clientes están confiando en la tecnología. La dependencia de fintech ha abierto oportunidades para que actores maliciosos apunten a los servicios fintech y sus clientes.

En promedio, 2021 vio más fraude que el año previo, y las tasas siguen aumentando. EE. UU. experimentó más fluctuaciones, mientras que la UE está viendo tasas de fraude más estables. El tipo de fraude más común en fintech ha sido el fraude de identidad recurrente, y para detectar si una verificación se ha iniciado de manera ilícita, Veriff aprovecha el análisis biométrico en rostros extraídos de una selfie y una foto de documento.

¿Cómo puede ayudar Veriff?

A medida que los defraudadores se vuelven más hábiles para infiltrarse en los servicios financieros en línea, la necesidad de una verificación de identidad de clase mundial es imperativa para mantener a salvo el dinero y la identidad de las personas. La tecnología Face Match de Veriff autentica y vuelve a verificar a los clientes con una precisión del 99.9%. Veriff también está equipada para detener el crimen financiero en seco con una solución integral de AML y KYC. Esto proporciona verificaciones de listas de PEP y sanciones, evaluación de medios adversos y monitoreo continuo, para cumplir plenamente con los reguladores y mantener a las empresas fintech a salvo de actores maliciosos.