O que aconteceu com fintech e fraudes em 2021?

Você pode ter ouvido sobre isso agora, mas se não ouviu — a Veriff publicou seu Relatório de Fraude de Identidade de 2021 (disponível para baixar agora) e estamos analisando mais de perto nossas descobertas de especialistas. Nesta semana: o que aconteceu no mundo fintech em 2021? 

O ano em Fintechs

A fintech foi possivelmente a indústria mais noticiada, fora da saúde, em 2021, com IPOs enormes, tecnologia em crescimento e ofertas em rápida expansão. Vamos começar com os grandes: A Affirm teve um IPO massivo no início do ano, e trouxe um grande aumento no uso de serviços de “compre agora, pague depois”. A startup de folha de pagamento Deel atingiu uma avaliação de US$ 5,5 bilhões, e a empresa de cartões de crédito Ramp alcançou US$ 3,9 bilhões. Em uma notícia não tão boa para os EUA, a N26 — um dos neobancos que mais cresce — decidiu parar de operar nos Estados Unidos. E, por último, não poderíamos deixar de mencionar os NFTs. Um dos tópicos mais controversos de 2021 em geral, eles tiveram um ano marcante e acabaram avaliados em mais de US$ 41 bilhões. 

Estado global da fraude 

A Veriff viu um aumento de quase 15% nas taxas de fraude no primeiro semestre de 2021, em comparação com 2020, e a fraude em todas as indústrias aumentou de 6% para 7%. Cripto continuou a ter a maior fraudes, no entanto, fintech viu um aumento de 21,24% nas taxas de fraude de 2020 a 2021, enquanto cripto viu um aumento um pouco menor, mas ainda significativo, de 5,5%. No geral, à medida que mais indústrias vão para o online e o mundo ainda está paralisado por uma pandemia, as taxas de fraude devem continuar a aumentar em todas as indústrias.

Como um lembrete rápido, em todas as indústrias rastreamos fraudes documentais, de identidade, técnicas e recorrentes. 

• Fraude documental — Documentos adulterados ou totalmente falsos
• Fraude de identidade — Tentativa de impersonação ou engano usando imagens falsificadas
• Fraude técnica — Uso de imagens ou vídeo transmitidos, ou acesso fraudulentamente ao nosso fluxo de verificação
• Fraude recorrente — Fraude anteriormente confirmada, e tentativa de abrir várias contas para fins fraudulentos

Como a fraude afetou a fintech em 2021? 

As fintechs se tornaram onipresentes em meio à pandemia global de COVID-19, e mais empresas e clientes estão confiando na tecnologia. Essa confiança nas fintechs abriu oportunidades para atores mal-intencionados contra as fintechs e seus clientes.

Em média, 2021 viu mais fraudes do que o ano anterior, e as taxas continuam a aumentar. Os EUA experimentaram mais flutuações, enquanto a UE está vendo taxas de fraude mais estáveis. O tipo mais comum de fraude em fintech tem sido fraudes de identidade recorrentes, e para detectar se uma verificação foi iniciada de forma ilegal, a Veriff aproveita a análise biométrica em rostos extraídos de uma selfie e uma foto de documento.

Como a Veriff pode ajudar

À medida que os fraudadores se tornam mais habilidosos em infiltrar serviços financeiros online, a necessidade de uma verificação de identidade de classe mundial é imperativa para manter o dinheiro e as identidades das pessoas seguras. A tecnologia Face Match da Veriff autentica e re-verifica os clientes com 99,9% de precisão. A Veriff também está equipada para interromper crimes financeiros com uma solução completa de AML e KYC. Isso fornece verificações em listas de PEP e sanções, triagem de mídia adversa e monitoramento contínuo, para estar totalmente em conformidade com os reguladores e manter os negócios fintech seguros contra agentes mal-intencionados.