O que aconteceu com fintech e fraudes em 2021?

Você pode ter ouvido sobre isso agora, mas se não ouviu — a Veriff publicou seu Relatório de Fraude de Identidade de 2021 (disponível para baixar agora) e estamos analisando mais de perto nossas descobertas de especialistas. Nesta semana: o que aconteceu no mundo fintech em 2021?

O ano em Fintechs

A fintech foi possivelmente a indústria mais noticiada, fora da saúde, em 2021, com IPOs enormes, tecnologia em crescimento e ofertas em rápida expansão. Vamos começar com os grandes: A Affirm teve um IPO massivo no início do ano, e trouxe um grande aumento no uso de serviços de “compre agora, pague depois”. A startup de folha de pagamento Deel atingiu uma avaliação de US$ 5,5 bilhões, e a empresa de cartões de crédito Ramp alcançou US$ 3,9 bilhões. Em uma notícia não tão boa para os EUA, a N26 — um dos neobancos que mais cresce — decidiu parar de operar nos Estados Unidos. E por último, não podemos deixar de mencionar os NFTs. Um dos tópicos mais controversos de 2021 em geral, eles tiveram um ano marcante e acabaram avaliados em mais de US$ 41 bilhões.

Estado global da fraude

A Veriff viu um aumento de quase 15% nas taxas de fraude no primeiro semestre de 2021, em comparação com 2020, e a fraude em todas as indústrias aumentou de 6% para 7%. Cripto continuou a ter a maior fraudes, no entanto, fintech viu um aumento de 21,24% nas taxas de fraude de 2020 a 2021, enquanto cripto viu um aumento um pouco menor, mas ainda significativo, de 5,5%. No geral, à medida que mais indústrias vão para o online e o mundo ainda está paralisado por uma pandemia, as taxas de fraude devem continuar a aumentar em todas as indústrias.

Como um lembrete rápido, em todas as indústrias rastreamos fraudes documentais, de identidade, técnicas e recorrentes.

• Fraude documental — Documentos adulterados ou totalmente falsos
• Fraude de identidade — Tentativa de impersonação ou engano usando imagens falsificadas
• Fraude técnica — Uso de imagens ou vídeo transmitidos, ou acesso fraudulentamente ao nosso fluxo de verificação
• Fraude recorrente — Fraude anteriormente confirmada, e tentativa de abrir várias contas para fins fraudulentos

Como a fraude afetou a fintech em 2021?

As fintechs se tornaram onipresentes em meio à pandemia global de COVID-19, e mais empresas e clientes estão confiando na tecnologia. Essa confiança nas fintechs abriu oportunidades para atores mal-intencionados contra as fintechs e seus clientes.

Em média, 2021 viu mais fraudes do que o ano anterior, e as taxas continuam a aumentar. Os EUA experimentaram mais flutuações, enquanto a UE está vendo taxas de fraude mais estáveis. O tipo mais comum de fraude em fintech tem sido fraudes de identidade recorrentes, e para detectar se uma verificação foi iniciada de forma ilegal, a Veriff aproveita a análise biométrica em rostos extraídos de uma selfie e uma foto de documento.

Como a Veriff pode ajudar

À medida que os fraudadores se tornam mais habilidosos em infiltrar serviços financeiros online, a necessidade de uma verificação de identidade de classe mundial é imperativa para manter o dinheiro e as identidades das pessoas seguras. A tecnologia Face Match da Veriff autentica e re-verifica os clientes com 99,9% de precisão. A Veriff também está equipada para interromper crimes financeiros com uma solução completa de PLD e KYC. Isso fornece verificações em listas de PEP e sanções, triagem de mídia adversa e monitoramento contínuo, para estar totalmente em conformidade com os reguladores e manter os negócios fintech seguros contra agentes mal-intencionados.