¿Qué pasó con el fraude y las criptomonedas en 2021?

Veriff celebró el año nuevo publicando su Informe de Fraude de Identidad 2021 (y está disponible para descargar ahora). Nuestro informe de fraude abarca principalmente tres industrias importantes: Cripto, Fintech y Movilidad. Todas estas industrias se han visto afectadas por COVID-19, cambios económicos rápidos, el Metaverso y más. Hoy estamos observando cómo han cambiado las tasas de fraude en el espacio cripto durante el último año

El año en Cripto

El año pasado estuvo lleno de grandes noticias en el ámbito de las criptomonedas, alterando el entorno empresarial en todos los sectores. La capitalización de mercado de las criptomonedas habilitadas por blockchain superó los $3 trillones, y a nivel global más de $20 mil millones se invirtieron en productos de criptomonedas hasta noviembre. Además, el primer fondo cotizado en bolsa de EE. UU. que sigue a Bitcoin se lanzó, cambiando el espacio de criptomonedas en Estados Unidos y expandiendo su ya enorme alcance.

¿Cómo afectó el fraude a las criptomonedas en 2021?

El mercado de las criptomonedas continúa viendo tasas de fraude en rápido aumento — lo que genera preocupación para toda la industria. Los crímenes relacionados con criptomonedas han aumentado un 24,000% desde 2016, según Forbes. Veriff ha mantenido el pulso y ha monitoreado las tendencias del fraude en criptomonedas y dónde deberían colocar sus recursos las empresas para prevenirlo

El tipo de fraude más común en criptomonedas ha sido el fraude recurrente — donde los actores maliciosos regresan a las mismas cuentas y usuarios después de defraudarlos exitosamente en el pasado — seguido por el fraude de identidad y el fraude documental

El fraude recurrente se descompone en dos tipos; un tipo es cuando un estafador ha tenido éxito en defraudar a un usuario o cliente y regresa para intentarlo de nuevo, y el segundo tipo es el abuso de velocidad, donde los estafadores abusan del sistema para ser aprobados tantas veces como les sea posible

En promedio, 2021 vio más fraude de criptomonedas que 2020, y las tasas aumentaron constantemente hasta alcanzar su punto máximo en junio. Estados Unidos experimentó más fluctuaciones en las tasas de fraude de criptomonedas, viendo un aumento notable en el fraude después de que el precio de Bitcoin aumentara en marzo; la UE vio un aumento, pero no fue tan severo. La UE, aunque también vio las tasas alcanzar su punto máximo en junio, fueron más estables que en Estados Unidos.

¿Dónde entra Veriff?

En medio de la volatilidad tanto del mercado cripto, la regulación federal y una imagen económica en constante cambio, tener verificación de identidad es vital para la industria cripto. A medida que la economía cambia con las criptomonedas, cumplir con los estrictos requisitos de regulación es vital para reducir el fraude y mantener la industria — y las industrias que dependen de la blockchain — a flote

Para comprender mejor cómo Veriff protege a las empresas y sus clientes, lea sobre nuestro proceso de verificación de identidad cripto. Además, la solución de AML y KYC de Veriff ayuda a combatir los delitos financieros asegurando que los clientes son quienes dicen ser.