O que aconteceu com fraudes e criptomoedas em 2021?

A Veriff deu as boas-vindas ao novo ano publicando seu Relatório de Fraude de Identidade de 2021 (e está disponível para download agora). Nosso relatório sobre fraudes analisa principalmente três grandes indústrias: Cripto, Fintech e Mobilidade. Todas essas indústrias foram afetadas pela COVID-19, mudanças econômicas rápidas, o Metaverso e mais. Hoje, estamos analisando como as taxas de fraude mudaram no espaço cripto ao longo do último ano

O ano no Cripto

O ano passado foi repleto de grandes notícias no espaço cripto, alterando o ambiente de negócios em diversos setores. O valor de mercado das criptomoedas habilitadas por blockchain superou US$ 3 trilhões, e globalmente mais de US$ 20 bilhões foram investidos em produtos cripto até novembro. Além disso, o primeiro fundo negociado em bolsa dos EUA rastreando Bitcoin foi lançado, mudando o espaço cripto nos Estados Unidos e expandindo seu alcance já massivo

Como a fraude afetou o cripto em 2021? 

O mercado de criptomoedas continua a ver taxas de fraude em rápida ascensão — causando preocupação para a indústria como um todo. Crimes relacionados a criptomoedas aumentaram 24.000% desde 2016, segundo a Forbes. A Veriff manteve seu foco nas tendências de fraudes em criptomoedas e onde as empresas devem direcionar seus recursos para preveni-las

O tipo mais comum de fraude em cripto tem sido a fraude recorrente — onde os maus atores retornam às mesmas contas e usuários após enganá-los com sucesso no passado — seguida por fraude de identidade e fraude documental

A fraude recorrente se divide em dois tipos; um tipo é quando um fraudador conseguiu enganar um usuário ou cliente e volta para tentar novamente, e o segundo tipo é o abuso de velocidade, onde os fraudadores abusam do sistema para serem aprovados o maior número possível de vezes

Em média, 2021 viu mais fraudes em criptomoedas do que 2020, e as taxas subiram continuamente até alcançarem o pico em junho. Os EUA experimentaram mais flutuações nas taxas de fraude cripto, com um aumento notável na fraude após o preço do Bitcoin ter aumentado em março — a UE também viu um aumento, mas não foi tão severo. A UE, embora também tenha visto taxas atingirem o pico em junho, foi mais estável do que nos Estados Unidos

Onde a Veriff se encaixa? 

Em meio à volatilidade tanto do mercado cripto, como da regulamentação federal e de uma economia em constante mudança, ter verificação de identidade é vital para a indústria cripto. À medida que a economia muda com a cripto, manter-se à frente dos exigentes requisitos de conformidade é fundamental para reduzir fraudes e manter a indústria — e as indústrias que dependem da blockchain — à tona

Para entender melhor como a Veriff protege negócios e seus clientes, leia sobre nosso processo de verificação de identidade cripto. Além disso, a solução de AML e KYC da Veriff ajuda a combater crimes financeiros, garantindo que os clientes sejam quem dizem ser.